Comment Settlemint et Utila assurent la sécurité des actifs tokenisés des investisseurs institutionnels

Combler le fossé vers la mise en production

La plateforme blockchain d’entreprise Settlemint et le fournisseur d’infrastructure d’actifs numériques Utila ont annoncé un partenariat visant à aider les institutions financières à faire passer leurs projets de tokenisation de la phase pilote expérimentale à des environnements opérationnels réels, prêts pour la production.

Dans le cadre d’un accord de collaboration récemment signé, les deux entreprises associeront la plateforme DALP (Digital Asset Lifecycle Platform) de Settlemint aux contrôles de conservation sécurisée et de gouvernance d’Utila. Cette collaboration vise à combler un déficit opérationnel croissant dans le domaine des actifs numériques institutionnels, où l’émission d’un token n’est que la première étape d’un cycle de vie complexe et en plusieurs phases.

Alors que les banques mondiales, les entreprises de technologie financière et les fournisseurs d’infrastructures de marché se préparent à déployer à grande échelle des actifs numériques réglementés, la sécurité opérationnelle et l’automatisation sont devenues des facteurs de différenciation cruciaux. Les instruments financiers réglementés nécessitent une infrastructure complète allant au-delà de la simple création de jetons. Pour fonctionner en toute sécurité, ces actifs nécessitent une infrastructure de portefeuilles à calcul multipartite (MPC) avec auto-conservation afin d’éliminer les points de défaillance uniques. Ils ont également besoin d’une connectivité multi-chaînes, de mécanismes stricts d’application de la réglementation et d’un soutien continu tout au long des processus d’émission, de gestion, d’opérations sur titres et, à terme, d’échéance ou de rachat.

Abordant le principal défi auquel les banques sont confrontées après la création initiale des actifs, Adam Popat, PDG de Settlemint, a souligné que l’émission ne représentait qu’une fraction des difficultés opérationnelles.

« L’émission est généralement la partie la plus simple d’un programme d’actifs tokenisés », a déclaré M. Popat à Bitcoin.com News. « La complexité opérationnelle commence dès que l’actif est mis en circulation et que la banque doit gérer les distributions, les rachats, les récupérations, les validations et la piste d’audit relative à chacun de ces événements. »

M. Popat a noté que la combinaison des portefeuilles MPC en auto-conservation d’Utila et de ses contrôles de politique avec le DALP de Settlemint crée un cadre unifié dans lequel les transactions sont automatiquement vérifiées par rapport aux règles d’accès spécifiques d’une institution avant leur signature.

Dans ce cadre, les opérations sur titres telles que les distributions de rendement programmées et les règlements simultanés de paiement et de rachat d’actifs peuvent être exécutées au sein d’un environnement de gouvernance unique.

« D’après notre expérience, c’est là que les banques commencent à percevoir la différence entre prouver qu’un actif peut être tokenisé et gérer un programme d’actifs numériques dans le cadre de leurs activités courantes », a ajouté M. Popat. « La technologie doit prendre en charge les contrôles, les validations et les exigences de gestion qui perdurent bien au-delà de l’émission. »

Sécurisation des flux de travail financiers basés sur l’IA autonome

L’un des axes prioritaires de ce partenariat consiste à atténuer les risques opérationnels à mesure que les institutions commencent à déployer des agents logiciels autonomes pour l’équilibrage dynamique des liquidités, les opérations de trésorerie automatisées et les paiements transfrontaliers.

Répondant aux inquiétudes concernant l’accès non surveillé aux clés privées, Bentzi Rabi, cofondateur et PDG d’Utila, a expliqué comment l’architecture MPC impose des limites strictes aux systèmes d’intelligence artificielle (IA). Par exemple, chaque transaction demandée par un agent doit passer par des filtres de politique automatisés avant que la signature puisse avoir lieu.

Pour les actions dépassant les seuils automatisés, les transactions sont suspendues jusqu’à ce que des approbateurs humains ou des cosignataires spécialisés satisfassent aux quorums d’approbation configurés au sein des services désignés.

Par ailleurs, Settlemint et Utila prévoient de mener des initiatives commerciales conjointes sur les marchés mondiaux, en se concentrant dans un premier temps sur la région Asie-Pacifique. Ces efforts conjoints prévus comprennent des déploiements auprès de clients institutionnels et des démonstrations de produits, des projets pilotes dans le cadre de «sandboxes» réglementaires avec les autorités financières, ainsi que des programmes de sensibilisation du marché à la tokenisation des actifs institutionnels.