Luxemburg on ottamassa käyttöön uutta lainsäädäntöä, joka valtuuttaa maan rahanpesun selvittelykeskuksen lähettämään laitosten välisiä petosvaroituksia sekä perinteisille pankeille että kryptovaluuttapörsseille.
Luxemburg laajentaa rahanpesun selvittelykeskuksen hälytyksiä kryptovaluuttapörsseihin
KIRJOITTAJA
JAA
Keskeiset kohdat
- Lakiesitys 8722 hyväksyttiin heinäkuussa sen jälkeen, kun petoksentekijät varastivat 70 miljoonaa dollaria Caritas-hyväntekeväisyysjärjestöltä vuonna 2024.
- Vuonna 2024 Luxemburgin poliisi kirjasi 6 382 petostapausta, kun rahanpesun selvittelykeskuksen (FIU) petosilmoitukset kasvoivat 32 %.
- Rikostiedusteluyksikön johtaja Max Braun järjesti koulutuksen 6. elokuuta, kaksi päivää ennen lain voimaantuloa.
Kryptovaluuttojen porsaanreikien torjunta
Luxemburg lisää kryptovaluuttapörssit hätätilanneilmoitusjärjestelmäänsä uuden, 8. elokuuta voimaan astuvan petostentorjuntalain nojalla. Näin laajennetaan varojen jäädyttämistä koskevia ilmoituksia perinteisten pankkien ulkopuolelle osana korkean profiilin yrityspetosten torjuntaa.
Erään raportin mukaan laki, Bill 8722, antaa maan rahanpesun selvittelykeskukselle (FIU) ennennäkemättömän valtuuden antaa pikahälytyksiä koko maan rahoitussektorille, kun petostilejä tunnistetaan. Ratkaisevaa on, että toimenpiteen mukaan Luxemburgissa toimivien kryptovaluuttapörssien on saatava varoitukset perinteisten pankkien ja maksulaitosten ohella – mikä sulkee kriittisen porsaanreiän, jonka avulla petoksentekijät pystyivät siirtämään varastettua rahaa nopeasti digitaalisiin varoihin.
Luxemburg on noussut merkittäväksi eurooppalaiseksi kryptovaluutta-alustojen keskukseksi Euroopan unionin viimeaikaisten sääntelymuutosten seurauksena, mikä on tehnyt digitaalisten lompakkopalvelujen tarjoajista ensisijaisen kohteen rikollisille, jotka pyrkivät muuntamaan laittomia varoja kryptovaluutaksi. Lainsäädäntöaloite on seurausta tuhoisasta vuoden 2024 ”toimitusjohtajahuijauksesta”, jossa humanitaariselta hyväntekeväisyysjärjestöltä Caritasilta varastettiin hieman yli 70 miljoonaa dollaria.
Aikaisempien sääntöjen mukaan pankit pystyivät estämään merkittyihin tileihin suuntautuvat siirrot vain omien sisäisten järjestelmiensä puitteissa. Kun varat siirtyivät toiselle rahoituspalveluntarjoajalle tai kryptovaluuttapörssiin, viranomaisilla ei ollut lakisääteistä mekanismia ilmoittaa vastaanottavalle laitokselle saapuvien tai lähtevien siirtojen pysäyttämisestä.
Rahanpesun selvittelykeskuksen (FIU) johtaja Max Braun sanoi, että kryptovaluuttapörssien sisällyttäminen sektorien väliseen varoitusjärjestelmään ”vaikeuttaa tilien tyhjentämistä” kansainvälisille petosringkeille.
”Tämä on rikosilmoitusyksikölle uusi keino estää CEO-huijauksia”, Braun kertoi toimittajille ja totesi, että toimenpide tarjoaa välttämätöntä vastuusuojaa kryptolompakkojen ylläpitäjille, joiden asiakaskunta sijaitsee valtaosin suurherttuakunnan ulkopuolella.
Oikeusministeri Elisabeth Marguen maaliskuussa esittämä lakiesitys hyväksyttiin parlamentissa yksimielisesti heinäkuussa, ja se julkaistiin 4. elokuuta suurherttuakunnan virallisessa lehdessä, Journal officielissa.
Braun totesi, että hälytykset välitetään turvallisen, tietosuojavaatimukset täyttävän IT-järjestelmän kautta suoraan Luxemburgissa toimiville valtuutetuille rahoitus- ja kryptopalvelujen tarjoajille. Virasto järjesti 6. elokuuta tiedotustilaisuuden compliance-vastaaville varmistaakseen toimenpiteen välittömän käyttöönoton lain tultua voimaan kaksi päivää myöhemmin.
Vaikka Braun piti laajennettuja, kryptovaluuttoja koskevia hälytyksiä merkittävänä askeleena eteenpäin, hän varoitti, että toimenpide ”ei ratkaise koko ongelmaa” kehittyneiden yrityspetosten osalta.
Oikeusministeriön tilastojen mukaan Luxemburgin poliisi kirjasi vuonna 2024 yhteensä 6 382 petostapausta, mikä on lähes 4 % enemmän kuin edellisenä vuonna. Rahoitusalan ammattilaisten tekemät petos- ja huijausilmoitukset kasvoivat samana aikana 32 % yli 18 000 tapaukseen. Luxemburgin syyttäjänviraston alaisuudessa toimiva 75-jäseninen rahanpesun selvittelykeskus (FIU) on keskusviranomainen, jonka tehtävänä on torjua rahanpesua, terrorismin rahoitusta ja talousrikollisuutta.
Tämä artikkeli on käännetty englannista tekoälyn avulla. Alkuperäinen englanninkielinen versio on auktoritatiivinen lähde; automaattiset käännökset voivat sisältää epätarkkuuksia, erityisesti oikeudellisessa ja sääntelyyn liittyvässä terminologiassa.
