Fidelity, BNY, Goldman Sachs, JPMorgan, Morgan Stanley ja Citi johtavat Strategyn bitcoin-pankkitoiminnan käyttöönottoa

Miten kuusi johtajaa erottui muista

Strategyn uuden Bitcoin Banking Adoption Index -indeksin mukaan yleinen käyttöönottoaste oli 32 %, mikä korostaa, kuinka epätasaisesti suuret rahoituslaitokset ovat integroineet bitcoin-palveluja. Fidelity johti 71 prosentin tuloksella, jota seurasivat BNY 46 prosentilla ja Goldman Sachs 45 prosentilla, kun taas JPMorgan, Morgan Stanley ja Citigroup saavuttivat kukin 43 prosenttia.

Fidelityn johtoasema heijasti yhtä laajimmista bitcoin-palveluvalikoimista arvioitujen laitosten joukossa. Yhtiö tarjoaa suoraa kryptovaluuttakauppaa Fidelity Crypton kautta, institutionaalista säilytystä ja kaupan toteutusta Fidelity Digital Assetsin kautta sekä Fidelity Wise Origin Bitcoin Fundia (FBTC), joka on spot-bitcoin-pörssinoteerattu rahasto (ETF). Se toimii myös rahaston bitcoin-omistusten säilyttäjänä. Nämä palvelut ovat linjassa yrityksen johtavien pisteiden kanssa Strategyn indeksin kaupankäynnin, säilytyspalveluiden, stablecoinien, pörssinoteerattujen tuotteiden ja niihin liittyvien luokkien osalta.

BNY:n toinen sija heijasti sen panostusta institutionaaliseen digitaalisten varojen infrastruktuuriin. Pankki tarjoaa kryptovaluuttojen säilytyspalveluita digitaalisten varojen alustansa kautta, mikä mahdollistaa institutionaalisten asiakkaiden bitcoinin ja etherin hallussapidon perinteisten varojen rinnalla. Alustaan on integroitu myös selvitys-, kirjanpito- ja varainhoitotoiminnot. BNY on laajentanut alustaa tukemaan tokenisoituja varoja ja ketjussa tapahtuvia datapalveluita sekä tehnyt yhteistyötä Goldman Sachsin kanssa rahamarkkinarahastojen tietueiden tokenisoimiseksi. Nämä aloitteet ovat linjassa sen vahvojen pisteiden kanssa säilytyspalveluissa, tokenisoinnissa ja johdon johtamisessa.

Goldman Sachsin kolmas sija heijasti sen kasvavaa panostusta institutionaalisiin bitcoin-sijoitustuotteisiin. Huhtikuussa Goldman Sachs Asset Management jätti hakemuksen Yhdysvaltain arvopaperimarkkinaviranomaiselle (SEC) ensimmäisen bitcoin-ETF:nsä, Goldman Sachs Bitcoin Premium Income ETF:n, perustamiseksi. Ehdotetun rahaston tarkoituksena olisi sijoittaa bitcoiniin ja tuottaa samalla tuottoa optiopohjaisen strategian avulla. Pankki on myös laajentanut digitaalisten omaisuuserien alustaansa tokenisoituja arvopapereita varten ja pysynyt aktiivisena institutionaalisilla digitaalisten omaisuuserien markkinoilla, mikä tukee sen vahvaa sijoitusta Strategyn indeksissä.

Kolme samanlaista pistemäärää kätkevät taakse erilaiset pankkistrategiat

JPMorgan, Morgan Stanley ja Citigroup saivat kukin 43 %:n tuloksen, vaikka ne saavuttivatkin tämän tason erilaisilla digitaalisten varojen strategioilla. JPMorgan on keskittynyt institutionaalisiin maksuihin ja tokenisointiin Kinexysin kautta, joka tarjoaa ohjelmoitavia maksuja, lähes reaaliaikaista selvitystä sekä varojen tokenisointipalveluja. JPM Coinin avulla institutionaaliset asiakkaat voivat siirtää tokenisoituja pankkitalletuksia ympäri vuorokauden, kun taas Kinexys Digital Assets tukee tokenisoituja rahamarkkinarahastoja ja muita rahoitusvaroja.

Morgan Stanley on painottanut säänneltyjä sijoitustuotteita tarjoamalla Morgan Stanley Bitcoin Trustia (MSBT), spot-bitcoin-ETF:ää, sekä tarjoamalla pääsyn bitcoin-ETP:ihin E*TRADE:n kautta. Yhtiö on myös jättänyt SEC:lle hakemuksen Morgan Stanley Ethereum Trustin (MSSE) ja Morgan Stanley Solana Trustin perustamisesta, jotka molemmat odottavat vielä viranomaishyväksyntää. Nämä aloitteet ovat linjassa sen vahvuuksien kanssa bitcoin-kaupankäynnissä, pörssinoteeratuissa tuotteissa ja institutionaalisten sijoitusten saatavuudessa, jotka on tunnistettu Strategyn indeksissä.

Citigroup on keskittänyt strategiansa institutionaalisiin maksuihin ja digitaalisten varojen infrastruktuuriin Citi Token Services -palvelun kautta, joka hyödyntää tokenisoituja liikepankkitalletuksia ja älykkäitä sopimuksia ympärivuorokautisiin rajat ylittäviin maksuihin, likviditeettisiirtoihin ja kaupan rahoitukseen. Pankki on myös kehittänyt digitaalisten varojen säilytysvalmiuksia sekä Citi Integrated Digital Assets Platform -alustan. Alusta yhdistää pankin toiminnot digitaalisen rahan, arvopapereiden, säilytyksen, varainhoidon ja vakuuksien siirrettävyyden aloilla.

Muiden 19 laitoksen sijoitukset

Wells Fargo johti muuta joukkoa 38 prosentin osuudella, ja sen jälkeen tulivat Banco Santander ja Société Générale 35 prosentin osuudella. Charles Schwab ja TD Bank saivat 32 prosenttia, kun taas BNP Paribas, HSBC, Crédit Agricole ja UBS saivat kukin 30 prosenttia. Niiden profiilit keskittyivät yleensä valittuihin kategorioihin, kuten kaupankäyntiin, lohkoketjuun, tokeneihin, merkintätakuisiin tai johtajuuteen.

Bank of America, Barclays ja Standard Chartered saivat kukin 28 %, ja State Streetin tulos oli 27 %. Mizuho ja Deutsche Bank saivat 22 %, MUFG 18 % ja Lloyd’s 17 %. SMBC ja Royal Bank of Canada jakoivat alimman pistemäärän, 13 %.

Mitä indeksi ei vielä pysty osoittamaan

Sijoitukset osoittavat, ovatko kyvykkyydet julkisesti näkyvissä, mutta ne eivät mittaa asiakasmääriä, transaktiovolyymia, varoja, liikevaihtoa tai kannattavuutta. Palvelu voi myös rajoittua institutionaalisiin tai varainhoidon asiakkaisiin tai olla rajoitettu tietyille maantieteellisille markkinoille. Korkea käyttöönottopisteet eivät siis välttämättä osoita, kuinka laajasti kukin tuote on saatavilla tai kuinka laajasti asiakkaat sitä käyttävät.

Tulevat säilytyspalveluiden lanseeraukset, lainatuotteet, asiakaspääsyä koskevat tiedot ja yritysten bitcoin-allokaatiot voivat muuttaa sijoitusten järjestystä. Toistaiseksi Fidelityllä on huomattava johtoasema, kun taas BNY:n, Goldman Sachsin, JPMorganin, Morgan Stanleyn ja Citigroupin välillä on ero vain kolme prosenttiyksikköä. Tulevat tiedot saattavat selventää, ovatko nämä pankit siirtymässä kohti Fidelityn laajempaa mallia vai pitävätkö ne kiinni erikoistuneemmista digitaalisten varojen strategioista.