واحد بانک مرکزی زیمبابوه چارچوب نظارتی برای شرکت‌های رمزارزی را رونمایی کرد

تعاریف حقوقی جدید

واحد اطلاعات مالی بانک ذخیره زیمبابوه یک دستور عمومی صادر کرده است که همه ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی را ملزم می‌کند به‌طور رسمی نزد نهاد ناظر ثبت‌نام کنند. دستورالعمل ۱۶ ژوئن، گذار دولت به سوی یک الگوی نظارتی یکپارچه و تحت نظارت برای شرکت‌های رمزارزی را تثبیت می‌کند.

این فشار نظارتی از قانون مالی شماره ۷ سال ۲۰۲۵ ناشی می‌شود که در دسامبر ۲۰۲۵ تصویب شد و بخش ۲ قانون پول‌شویی و عواید حاصل از جرم زیمبابوه را اصلاح کرد. این اصلاحیه، ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی یا VASPها را به‌طور رسمی در تعریف قانونیِ «مؤسسه مالی» گنجاند.

وزیر دارایی زیمبابوه با اتکا به این اختیارات تازه گسترش‌یافته، «مقررات پول‌شویی و عواید حاصل از جرم (ثبت‌نام ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی)» را در تاریخ ۱۰ ژوئن ۲۰۲۶ و تحت «سند قانونی ۹۹ سال ۲۰۲۶» در روزنامه رسمی منتشر کرد. بر اساس قانون تازه‌تصویب‌شده، هر شخص حقیقی یا حقوقی که ارائه‌دهنده یا تسهیل‌کننده تبادل رمزارزها و ارزهای فیات باشد باید به‌طور قانونی ثبت‌نام کند. این الزام همچنین شامل نهادهایی می‌شود که خدمات امانت‌داری (حضانتی) و خدمات مالی مرتبط با رمزارزها ارائه می‌کنند.

طبق بیانیه‌ای که از سوی FIU منتشر شده، هدف اصلی چارچوب جدید «انطباق» است؛ به‌طور مشخص همسو کردن زیمبابوه با استانداردهای بین‌المللی برای مبارزه با پول‌شویی و مقابله با تأمین مالی تروریسم. FIU به‌عنوان مرجع اصلی نظارتی مسئول اجرای این اقدامات قانونی تعیین شده است.

با این حال، FIU به‌صراحت به ذی‌نفعان هشدار داد که ثبت‌نام نزد این واحد صرفاً برای اهداف پایش است و به شرکت‌ها مجوز تجاری کلی اعطا نمی‌کند.

در اطلاعیه عمومی آمده است: «ثبت‌نام نزد FIU برای اهداف AML/CFT به‌خودیِ‌خود به معنای مجوز برای فعالیت تجاری در زیمبابوه نیست.»

با توجه به مدل‌های کسب‌وکار، VASPها همچنان ملزم‌اند به‌صورت مستقل هرگونه تأییدیه‌های عملیاتی، مجوزها یا اجازه‌نامه‌های لازم را از سایر مراجع داخلی مرتبط، مانند RBZ یا کمیسیون بورس و اوراق بهادار زیمبابوه، دریافت کنند.

هم‌زمان با الزام ثبت‌نام، FIU یادآوری‌ای نیز برای عموم درباره ماهیت ذاتاً پرریسک و سطح بالای ریسک بازار رمزارز صادر کرد. نهاد ناظر تأکید کرد که ثبت‌نام خطر مالی را از بین نمی‌برد و به‌منزله تضمینی در برابر زیان‌ها نیست.

FIU چندین ریسک کلیدی را برجسته کرد که سرمایه‌گذاران باید با دقت در نظر بگیرند؛ از جمله نوسان‌پذیری رمزارزها، حملات سایبری، کلاهبرداری‌ها و تقلب. همچنین هشدار داد که برخلاف بانکداری سنتی، کاربران رمزارز سازوکارهای رجوع یا جبران خسارت محدود یا فاقد آن هستند.