زیمبابوه بخش ارزهای دیجیتال خود را تحت «آییننامه/سند قانونی» ۹۹ سال ۲۰۲۶ رسمی و قانونی کرده است.
زیمبابوه شرکتهای رمزارزی را به ثبتنام ترغیب میکند؛ قانون جدید کنترلهای انطباق با الزامات مبارزه با پولشویی (AML) را سختگیرانهتر میکند
نویسنده
اشتراک
نکات کلیدی
- زیمبابوه بخش کریپتوی خود را تحت S.I. 99 of 2026 قانونی کرد و ارائهدهندگان خدمات دارایی مجازی (VASPها) را ملزم به ثبتنام نزد بانک مرکزی زیمبابوه (RBZ) کرد.
- شرکتهای کریپتو با قواعد سختگیرانهای مانند «قانون سفر» FATF و پرداخت هزینه سالانه ۵۰۰ دلار برای فعالیت قانونی مواجهاند.
- اقتصاددانان پیشبینی میکنند چارچوب جدید از شرکتهای فینتک در برابر تعطیلیهای ناگهانی ناشی از مقرراتگذاری محافظت خواهد کرد.
فشار جهانیِ رعایت مقررات
دولت زیمبابوه بخش ارزهای دیجیتال کشور را تحت یک چارچوب نظارتی جدید—با هدف مهار پولشویی و خارج کردن کسبوکار داراییهای دیجیتال از اقتصاد زیرزمینی—رسمیت بخشیده است. قانون تازه منتشر و ابلاغشده، که بهعنوان «سند قانونی ۹۹ سال ۲۰۲۶» منتشر شده است، همه نهادهای کریپتویی را تحت نظارت مستقیم بازوی مبارزه با پولشویی بانک مرکزی زیمبابوه (RBZ) قرار میدهد.
طبق این رژیم، بنگاههای تجاری که به کاربران برای خرید، فروش، جابهجایی یا نگهداری داراییهای دیجیتال کمک میکنند باید بهطور رسمی بهعنوان ارائهدهندگان خدمات دارایی مجازی (VASPs) ثبتنام کنند. این الزام، ابهامی را که از سال ۲۰۱۸ آغاز شده بود پایان میدهد؛ زمانی که بانک مرکزی به مؤسسات مالی دستور داد پردازش تراکنشهای مرتبط با کریپتو را متوقف کنند.
بر اساس یک گزارش، این قانون بخشی از تلاش برای دور نگه داشتن کشور از فهرست خاکستری «گروه ویژه اقدام مالی» (FATF) است.
«بخش بزرگی از S.I.99 در واقع این است که زیمبابوه تکالیفش را به جهان نشان میدهد»، یک نشریه محلی حوزه فناوری به نام Techzim، پس از انتشار رسمی این قانون گزارش داد و اشاره کرد که این مقررات برای کنترل جرایم مالی طراحی شدهاند، نه ارائه تأیید حاکمیتیِ ارزهای دیجیتال بهعنوان پول قانونی.
این مقررات، الزامات جدیِ رعایت عملیاتی را—با الگوگیری از بانکداری تجاری سنتی—تحمیل میکنند. برای فعالیت قانونی، شرکتهای دارایی دیجیتال اکنون باید چندین الزام ساختاری را برآورده کنند؛ از جمله تأسیس یک شرکت تابعه داخلی که بهطور قانونی ثبت شده باشد و پرداخت هزینه سالانه ثبتنام به مبلغ ۵۰۰ دلار. همچنین شرکتها باید «قانون سفر» را اجرا کنند و مدیران نیز ملزم خواهند بود بررسیهای پیشینه را پشت سر بگذارند.
این سند قانونی همچنین موضعی را اتخاذ میکند که «بیطرف نسبت به فناوری» در حوزه مالی نوظهور توصیف شده و روشن میسازد که غیرمتمرکز بودن، کسبوکارها را از پاسخگویی مصون نمیکند. این یعنی شرکتها یا سازمانهایی که توانایی تغییر یک قرارداد هوشمند، مسیردهی وجوه یا تعیین کارمزدهای تراکنش را دارند، در آستانه «اعمال کنترل» قرار میگیرند و بنابراین از نظر قانونی موظف به رعایت مقررات هستند.
در حالی که گفته میشود این قانون هزینههای بالای رعایت مقررات را برای استارتاپهای فینتک محلی تحمیل میکند، حامیان استدلال میکنند دستورالعملهای شفاف یک محیط حقوقی قابل پیشبینی فراهم میکند که میتواند از اکوسیستم فینتک داخلی در برابر تعطیلیهای غیرمنتظره ناشی از مقرراتگذاری محافظت کند.
