شرکت رمزارزی پس از آن‌که ۹ سرمایه‌گذار بیش از ۳۰۰,۰۰۰ پوند از دست دادند، تعطیل شد

دادگاه بریتانیا Key Coin Assets را منحل کرد

دولت بریتانیا در ۱۸ اوت اعلام کرد که یک دادگاه لندن یک هفته پیش‌تر حکم انحلال Key Coin Assets Ltd. را صادر کرده است. تحقیقاتی که توسط سرویس ورشکستگی (Insolvency Service)، نهاد دولتی بریتانیا که سوءرفتار شرکتی و ورشکستگی را بررسی می‌کند، انجام شد، هیچ مدرکی نیافت که شرکت هیچ‌یک از معاملات رمزارزیِ تبلیغ‌شده را انجام داده باشد.

۹ نفر که شکایت‌های خود را به Action Fraud، مرکز ملی گزارش‌دهی کلاهبرداری و جرایم سایبری بریتانیا، ارائه کردند، در مجموع بیش از ۳۰۰ هزار پوند به این شرکت پرداخت کرده بودند.

طرح‌های سرمایه‌گذاریِ غیرمجاز همچنان یک ریسک جدی برای پس‌اندازکنندگان بریتانیایی است، زیرا رژیم کامل مجوزدهی رمزارز در بریتانیا هنوز بیش از یک سال با اجرا فاصله دارد. این شرکت به سرمایه‌گذاران می‌گفت می‌تواند بازدهی‌هایی بین ۴۰٪ تا ۱۰۰٪ را تضمین کند، در حالی که یک تبلیغ آنلاین ادعا می‌کرد: «۰ کارمزد، ۰ ریسک».

مارک جورج، بازپرس ارشد سرویس ورشکستگی، گفت:

«Key Coin Assets Ltd بازده تضمینی وعده داد اما هیچ‌چیز ارائه نکرد. رفتارشان تمام نشانه‌های یک طرح پانزی‌گونه را داشت.»

سرویس ورشکستگی خاطرنشان کرد که به نظر می‌رسد پول سرمایه‌گذاران جدید برای پرداخت به سرمایه‌گذاران قبلی مصرف شده، نه برای هرگونه سرمایه‌گذاری.

انتقال وجوه به حساب شخصی مدیر

سوابق بانکی که بازرسان بررسی کردند نشان داد وجوه مشتریان اغلب ظرف چند ساعت یا در همان روزی که واریز می‌شد، به حساب شخصی مدیر شرکت منتقل می‌گردید. سپس ردیابی این پول دشوار می‌شد، در حالی که مدارک حسابداریِ درخواست‌شده از سوی سرویس ورشکستگی در طول تحقیق ارائه نشد.

شرکت بارها آدرس رسمی خود را تغییر داد و در مقطعی یک واحد مسکونی را ثبت کرده بود که ساکنانش هرگز نامی از شرکت نشنیده بودند. ثبت‌های Companies House ادعا می‌کرد دارایی‌ها تا ۴۲ میلیون پوند می‌رسد؛ رقمی که بازرسان آن را بسیار بالاتر از سطحی دانستند که فعالیت واقعی بانکی شرکت نشان می‌داد.

گواهی‌نامه‌های جعلیِ مشتریان بدون اجازه افراد نام‌برده‌شده در آن‌ها به‌صورت آنلاین منتشر شده بود. افزون بر این، به سرمایه‌گذاران دستور داده می‌شد در توضیحات پرداخت بانکی از واژه‌هایی مانند «crypto» و «investment» استفاده نکنند.

طبق راهبرد کلاهبرداری ۲۰۲۶ تا ۲۰۲۹ دولت، کلاهبرداری علیه افراد و کسب‌وکارها در سال‌های ۲۰۲۳-۲۴ برای اقتصاد بریتانیا ۱۴.۴ میلیارد پوند هزینه داشته و به‌عنوان بزرگ‌ترین نوع جرم در این کشور رتبه‌بندی می‌شود. این راهبرد متعهد می‌شود بین سال‌های ۲۰۲۶ تا ۲۰۲۹ بیش از ۲۵۰ میلیون پوند برای مقابله با آن اختصاص دهد.

FCA پیش‌تر شرکت را علامت‌گذاری کرده بود

سازمان راهبری رفتار مالی (FCA) در ۱۲ سپتامبر ۲۰۲۴، نزدیک به دو سال پیش از حکم دادگاه، Key Coin Assets را به فهرست شرکت‌های غیرمجاز خود افزود. هشدار FCA درباره Key Coin Assets بیان می‌کند که این شرکت مجوز نداشته و ممکن است مصرف‌کنندگان بریتانیایی را هدف قرار داده باشد.

هر کسی که با یک شرکت غیرمجاز معامله کند، تحت پوشش سرویس آمبودزمان مالی (Financial Ombudsman Service) که شکایت‌ها علیه شرکت‌های مالی را رسیدگی می‌کند، یا طرح جبران خدمات مالی (Financial Services Compensation Scheme) که در صورت شکست یک شرکت مجاز می‌تواند به مشتریان غرامت بپردازد، قرار نمی‌گیرد.

این نهاد ناظر همچنین اجرای قوانین را در بخش‌های دیگر این حوزه تشدید کرده است، از جمله یورش به هشت محل مرتبط با مظنونانِ معاملات غیرقانونیِ همتا‌به‌همتای رمزارز. آن عملیات در آوریل نخستین اقدام هماهنگ اجرایی از این نوع بود و به صدور نامه‌های توقف فعالیت انجامید، در حالی که مقامات فعالیت‌های بالقوه غیرقانونی را بررسی می‌کردند.

سرمایه‌گذاران پیش از پرداخت چه چیزهایی را باید بررسی کنند

سرویس ورشکستگی و FCA از هر کسی که در حال سنجیدن یک سرمایه‌گذاری رمزارزی است می‌خواهند نام شرکت را در «Firm Checker» و فهرست شرکت‌های غیرمجاز FCA بررسی کند. بازدهی‌های بالای تضمینی، درخواست برای حذف توضیحات معمول پرداخت در یک انتقال بانکی، و فشار برای جذب سرمایه‌گذاران دیگر، از نشانه‌های هشدار هستند که هر دو نهاد ذکر می‌کنند.

یکی از نشانه‌های رایج هشدار در کلاهبرداری‌های رمزارزی، تبلیغ بازدهی غیرمعمولاً بالا در کنار ریسکِ ظاهراً بسیار کم یا نزدیک به صفر است. بازرسان دقیقاً همین ترکیب را در مطالبی یافتند که Key Coin Assets در برابر مشتریانش قرار می‌داد.

قواعد گسترده‌تر رمزارزی بریتانیا در ۲۰۲۷ اجرایی می‌شود

بر اساس «قانون خدمات و بازارهای مالی ۲۰۰۰ (دارایی‌های رمزارزی) مقررات ۲۰۲۶»، شرکت‌های رمزارزی که فعالیت‌های مقررات‌گذاری‌شده دارایی‌های رمزارزی را در بریتانیا انجام می‌دهند، همان‌گونه که بانک‌ها و کارگزاران هم‌اکنون پاسخ‌گو هستند، در برابر FCA پاسخ‌گو خواهند بود. طبق یادداشت سیاستی HM Treasury درباره مقررات دارایی‌های رمزارزی، این مقررات در فوریه ۲۰۲۶ نهایی شد.

چارچوب نهایی کسب‌وکارهایی از جمله صرافی‌ها، متولیان نگهداری (custodians)، ارائه‌دهندگان استیکینگ، و وام‌دهندگان را پوشش می‌دهد و تاریخ اجرای ۲۵ اکتبر ۲۰۲۷ در کتابچه نهایی قواعد رمزارزی بریتانیا مشخص شده است. شرکت‌ها می‌توانند از ۳۰ سپتامبر ۲۰۲۶ درخواست مجوزدهی را آغاز کنند و بدین‌ترتیب یک دوره گذار پیش از اجرایی شدن قواعد گسترده‌تر ایجاد می‌شود.

به‌طور جداگانه، قانون‌گذاران بریتانیا در ماه ژوئیه تحقیقی درباره دسترسی رمزارز به خدمات بانکی آغاز کردند و پرسیدند آیا بانک‌ها شرکت‌های رمزارزیِ مشروع را قطع دسترسی می‌کنند یا خیر. گروه پارلمانی همه‌حزبی رمزارز و دارایی‌های دیجیتال (Crypto and Digital Assets All-Party Parliamentary Group) در ۱۱ اوت به مدیران ارشد بانک‌های بزرگ نامه نوشت و تا ۳۱ اوت در حال گردآوری شواهد است.

پس از حکم دادگاه عالی، «Official Receiver» که یک مقام دولتی برای رسیدگی به امور شرکت‌هایی است که با حکم دادگاه منحل می‌شوند، به‌عنوان مدیر تصفیه (liquidator) Key Coin Assets منصوب شده است.