FCA در نخستین سرکوب بریتانیا علیه معاملات غیرقانونی رمزارز همتا به همتا، به ۸ سایت یورش برد

نکات کلیدی:

• FCA در ۲۲ آوریل ۲۰۲۶ به ۸ محل یورش برد و در نخستین برخورد بریتانیا با معاملات همتا‌به‌همتای رمزارز، نامه‌های «توقف و خودداری» صادر کرد.
• بازرس کارآگاه راس فلی از SWROCU به ریسک پول‌شویی اشاره کرد و گفت شواهد به‌دست‌آمده از یورش‌ها از چندین تحقیق کیفری پشتیبانی می‌کند.
• با تشدید اجرای قواعد مبارزه با پول‌شویی (AML) حوزه رمزارز در سال ۲۰۲۶، ابزار Firm Checker متعلق به FCA همچنان منبع اصلی برای مصرف‌کنندگان است.

FCA در یورش‌های هماهنگ در بریتانیا، معامله‌گران همتا‌به‌همتای رمزارزِ ثبت‌نشده را هدف گرفت

FCA این بازرسی‌ها را انجام داد و این کار را در کنار اداره مالیات و گمرکات بریتانیا (HM Revenue and Customs) و واحد جرایم سازمان‌یافته منطقه جنوب‌غرب (South West Regional Organised Crime Unit) پیش برد. در هر محل، مأموران نامه‌های «توقف و خودداری» صادر کردند و به معامله‌گران دستور دادند عملیات را فوراً متوقف کنند.

معاملات همتا‌به‌همتای رمزارز شامل خرید و فروش دارایی‌های دیجیتال به‌صورت مستقیم میان افراد است، بدون عبور از یک صرافی متمرکز. طبق قوانین بریتانیا، این فعالیت مستلزم ثبت‌نام نزد FCA است. در حال حاضر، هیچ معامله‌گر یا پلتفرم همتا‌به‌همتای رمزارزِ ثبت‌شده‌ای به‌طور قانونی در کشور فعالیت نمی‌کند.

شواهد جمع‌آوری‌شده طی این بازرسی‌ها اکنون در چندین تحقیق کیفریِ در جریان مورد استفاده قرار می‌گیرد.

استیو اسمارت، مدیر اجرایی بخش اجرای مقررات و نظارت بر بازار در FCA، گفت معامله‌گران همتا‌به‌همتای ثبت‌نشده به‌طور غیرقانونی فعالیت می‌کنند و ریسک جرایم مالی ایجاد می‌کنند. اسمارت اظهار کرد: «ما از اختیارات خود استفاده می‌کنیم و با شرکا همکاری خواهیم کرد تا فعالیت آن‌ها را مختل کنیم.»

بازرس کارآگاه راس فلی از SWROCU پول‌شویی را به‌عنوان نگرانی اصلی مطرح کرد. فلی گفت هدف این است که مانع از آن شوند که معامله‌گران غیرقانونی به مجرمان مسیری برای جابه‌جایی، پنهان‌سازی و خرج‌کردن وجوه نامشروع بدهند.

این اقدام تحت مقررات «پول‌شویی، تأمین مالی تروریسم و انتقال وجوه» مصوب ۲۰۱۷ انجام شد؛ چارچوب حقوقی اصلی حاکم بر پایبندی به الزامات مبارزه با پول‌شویی برای شرکت‌های رمزارزی در بریتانیا.

این نخستین اقدام FCA علیه فعالیت رمزارزیِ ثبت‌نشده نیست. در ژوئن ۲۰۲۴، این نهاد با پلیس متروپولیتن همکاری کرد تا دو فرد مظنون به راه‌اندازی یک صرافی غیرقانونی دارایی‌های رمزارزی را بازداشت کند. FCA همچنین پیش‌تر اپراتوری را که شبکه‌ای غیرقانونی از خودپردازهای رمزارزی را اداره می‌کرد تحت پیگرد قرار داده است.

ارزیابی ملی ریسک دولت بریتانیا درباره پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم، دارایی‌های رمزارزی را به‌عنوان ابزاری که به‌طور فزاینده‌ای برای پول‌شویی عواید ناشی از فعالیت‌های مجرمانه به کار می‌رود شناسایی می‌کند. FCA می‌گوید برای مواجهه با این ریسک، به همکاری با شرکای داخلی و بین‌المللی ادامه می‌دهد.

اسمارت همچنین به مصرف‌کنندگان توصیه کرد پیش از تعامل با هر شرکت رمزارزی، از ابزار Firm Checker متعلق به FCA استفاده کنند. او خاطرنشان کرد رمزارز همچنان یک سرمایه‌گذاری پرریسک است و در بریتانیا، به‌جز قواعد مبارزه با پول‌شویی و مقررات ترویج مالی، تا حد زیادی بدون مقررات است.

FCA نام افراد یا کسب‌وکارهایی را که در این اقدام گسترده روز سه‌شنبه هدف قرار گرفتند اعلام نکرده است. بازرسان نگفته‌اند چه زمانی، در صورت طرح، اتهامات مطرح خواهد شد. برای مصرف‌کنندگان و سرمایه‌گذاران آمریکایی که روندهای مقررات‌گذاری فرامرزی را دنبال می‌کنند، اقدام FCA نشان می‌دهد معاملات همتا‌به‌همتای رمزارز خارج از پلتفرم‌های دارای مجوز، در بازارهای بزرگ به‌طور مستقیم توجه نهادهای اجرای قانون را جلب کرده است.

این نهاد گفت به استفاده از اختیارات خود برای پیگیری اپراتورهای ثبت‌نشده ادامه خواهد داد.