بستن خلأها: FATF هشدار می‌دهد مقررات ناقص رمزارزها در حال دامن‌زدن به تأمین مالی غیرقانونی است

کارگروه اقدام مالی خواستار افزایش نظارت بر دارایی‌های دیجیتال شد

کارگروه اقدام مالی (FATF) هفتمین «به‌روزرسانی هدفمند» خود درباره اجرای استانداردهای FATF در حوزه دارایی‌های مجازی و ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی را منتشر کرده است. این گزارش وضعیت مقررات‌گذاری دارایی‌های دیجیتال و نقاط ضعف باقی‌مانده در نظارت بر فعالیت‌های مجرمانه را توصیف می‌کند.

در حالی که گزارش اذعان می‌کند که مقررات رمزارز و اجرای توصیه ۱۵ FATF، از جمله «قانون سفر»، در ۸۳٪ از حوزه‌های قضاییِ بررسی‌شده پیشرفت داشته است، ۱۱ حوزه قضایی همچنان روی این موضوع کار می‌کنند.

توصیه ۱۵ خواستار مقررات‌گذاری ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASPs) و پایش ریسک‌های موجودِ مبارزه با پول‌شویی / مقابله با تأمین مالی تروریسم (AML/CFT) است.

روز پنج‌شنبه، FATF خواستار کار بیشتر در زمینه مقررات‌گذاری، صدور مجوز و ثبت VASPها شد تا شکاف‌های باقی‌مانده‌ای که توسط بازیگران تهدید برای اهداف غیرقانونی مورد بهره‌برداری قرار می‌گیرد، برطرف شود.

برخورد با VASPهای برون‌مرزی—نهادهایی که در حوزه‌های قضایی با مقررات ضعیف یا توسعه‌نیافته ثبت شده‌اند و می‌توانند خدمات خود را در بازارهای دیگر ارائه کنند—به‌عنوان چالشی برای کاهش ریسک در برخی حوزه‌های قضایی مطرح شده است.

سوءاستفاده از استیبل‌کوین‌ها نیز عامل مرتبطی برای FATF است؛ نهادی که موردی از انتشار یک استیبل‌کوین توسط یک گره پول‌شویی مستقر در کامبوج را ثبت کرده که به‌عنوان مصون از مسدودسازی دارایی‌ها بازاریابی شده بود؛ قابلیتی که در همه استیبل‌کوین‌های متمرکزِ قانون‌گذاری‌شده رایج است.

رئیس FATF، گایلز تامسون، تأکید کرد اجرای استانداردهای FATF دیگر قابل تأخیر نیست، زیرا «شبکه‌های مجرمانه همچنان از دارایی‌های مجازی برای اهداف غیرقانونی سوءاستفاده می‌کنند و از ماهیت بدون‌مرز آن‌ها برای ارتکاب کلاهبرداری و فریب‌کاری، دور زدن تحریم‌ها و پول‌شویی عواید جرم بهره می‌برند.»

«دولت‌ها و بخش خصوصی باید با هم همکاری کنند تا اقدامات پیشگیرانه را تقویت کرده و شکاف‌های مقرراتی را ببندند، همکاری فرامرزی را ارتقا دهند و فرصت بهره‌برداری از حلقه‌های ضعیف در نظام جهانی را از مجرمان سلب کنند» او در پایان گفت.