نهادهای ناظر مالی اروپا هشدار میدهند که مجرمان از این گذار بازار برای سرقت وجوه سوءاستفاده میکنند. کلاهبرداران با جا زدن خود بهعنوان نهادهای ناظر رسمی یا صرافیهای دارای مجوز، کاربران را فریب میدهند تا داراییها را به وبسایتهای جعلی ارسال کنند.
تحول در مقررات MiCA اتحادیه اروپا به کلاهبرداران رمزارزی اجازه میدهد کاربران را هدف قرار دهند
نویسنده
اشتراک
نکات کلیدی
- کلاهبرداران پس از ضربالاجل ۱ ژوئیه MiCA از سوی ESMA، با جعل هویت نهادهای ناظر و صرافیها کاربران کریپتو را هدف گرفتند.
- بیش از ۱٬۷۰۰ پلتفرم بدون مجوز با تعطیلی مواجهاند، در حالیکه کوینبیس و ۳۲۲ مورد دیگر مجوزهای MiCA را دریافت کردند.
- نهاد AMF فرانسه از تعیین ضربالاجلهای سختگیرانه پرهیز میکند تا به کاربران زمان بدهد از میان ۱ صرافیِ دارای مجوز از مجموع ۳۲۳ مورد انتخاب کنند.
صدها شرکت مجبور به تعطیلی شدند
نهادهای ناظر اروپایی میگویند مجرمان از اختلال ناشی از قوانین جدید کریپتوی اتحادیه اروپا سوءاستفاده میکنند و با جا زدن خود بهجای صرافیها و نهادهای ناظر، وجوه مشتریان را میدزدند. مقامها در چندین کشور عضو از افزایش تلاشهای کلاهبرداری از ۱ ژوئیه خبر میدهند؛ تاریخی که مهلت نهایی برای شرکتهای کریپتو جهت دریافت مجوز تحت «مقررات بازار داراییهای رمزنگاریشده» (MiCA) در این بلوک بود.
بهگزارش فایننشال تایمز، شرکتهایی که نتوانستهاند تأییدیه بگیرند اکنون باید فعالیت خود را متوقف کنند و به مشتریان دستور دهند داراییهایشان را جابهجا کنند؛ وضعیتی که فرصتی برای کلاهبردارانی ایجاد میکند که خود را مقامهای قانونی جا میزنند.
استفان پونتوازو، مدیر اجرایی در «سازمان بازارهای مالی» فرانسه (AMF)، گفت: «این مقطع بیش از همیشه برای کلاهبرداران یک فرصت است.» او گفت این نهاد ناظر از قبل مواردی را دیده است که در آن مجرمان خود را کارکنان AMF یا صرافیهای دارای مجوز جا میزنند و به مشتریان دستور میدهند داراییها را به وبسایتهای جعلی منتقل کنند.
صدها شرکت که پیشتر تحت قوانین ملی فعالیت میکردند، مجبور شدهاند فعالیت خود را کاهش دهند یا از اتحادیه اروپا خارج شوند. «سازمان اروپایی اوراق بهادار و بازارها» (ESMA) فهرستی از ۳۲۳ شرکتی که مجوزهای MiCA را دریافت کردهاند ارائه میکند، در حالیکه ارائهدهنده داده VASPnet برآورد میکند بیش از ۱٬۷۰۰ شرکت بدون مجوز باید تعطیل شوند.
صرافیهای بزرگ از جمله کوینبیس، کراکن و OKX تأییدیه را دریافت کردهاند در حالیکه بایننس، بزرگترین پلتفرم معاملات کریپتو در جهان، چنین تأییدیهای را نگرفته است.
ESMA گفت از تلاشها برای سوءاستفاده از لوگو و هویت این نهاد، از جمله اسناد جعلی، برای ترویج کلاهبرداریها آگاه است.
«سازمان بازارهای مالی» هلند گفت کلاهبرداران ممکن است مشتریانی را هدف بگیرند که در جستوجوی ارائهدهندگان جدیدِ دارای مجوز هستند. این نهاد ناظر از معاملهگران خواست اطلاعات را از طریق کانالهای رسمی راستیآزمایی کنند و هنگام تماس اشخاص ثالث ناشناس از انتقال وجوه خودداری کنند.
تام کیتینگ، مدیر بنیانگذار «مرکز مالی و امنیت» در مؤسسه سلطنتی خدمات متحد (RUSI)، گفت عدم قطعیت مقرراتی اغلب «یک فرصت طلایی برای کلاهبرداران» ایجاد میکند، بهویژه زمانی که مشتریان با اختلال ناشی از تعطیلی ارائهدهندگان کیف پول مواجهاند.
گفته میشود برخی کشورهای اتحادیه اروپا با موجی از درخواستهای مجوز در آخرین لحظات روبهرو شدهاند؛ موضوعی که پرسشهایی را درباره اینکه نهادهای ناظر ملی تا چه اندازه میتوانند تهاجمی به دنبال کلاهبرداریها و اپراتورهای بدون مجوز بروند، مطرح میکند.
برای کاهش نگرانی، AMF از اعمال یک ضربالاجل سختگیرانه برای توقف فعالیت شرکتهای بدون مجوز خودداری کرده است. پونتوازو گفت نهاد ناظر میخواهد مشتریان برای انتخاب یک ارائهدهنده جدید با دقت زمان بگذارند، نه اینکه شتابزده تصمیمهایی بگیرند که میتواند آنها را در معرض کلاهبرداری قرار دهد.
AMF گفت هنگامی که مجرمانی را شناسایی کند که خود را بهجای نهادهای ناظر یا شرکتهای دارای مجوز جا میزنند، به نیروهای مجری قانون اطلاع خواهد داد. مقامهای هلندی نیز بهطور مشابه به معاملهگران هشدار دادند محتاط باشند و در صورت تردید به اطلاعات عمومیِ در دسترس اتکا کنند.
این مقاله با استفاده از هوش مصنوعی از انگلیسی ترجمه شده است. نسخه اصلی انگلیسی منبع معتبر است؛ ترجمههای خودکار ممکن است حاوی نادرستیهایی باشند، بهویژه در اصطلاحات حقوقی و قانونی.
