مؤسسه سیاستگذاری بانکها، که نماینده لابی عظیم بانکی ایالات متحده است، نامهای در قالب نظر (comment letter) ثبت کرد و از FinCEN خواست الزامات شناسایی مشتری را به بازارهای تثبیت ثانویه اعمال کند و بدینترتیب مقررهای را که برای ناشران استیبلکوین اعمال میشود به صرافیهایی که رابطه مستقیم با مشتریان خُردهفروش دارند نیز گسترش دهد.
بانکهای بزرگ خواستار بررسی هویت برای بازارهای ثانویه استیبلکوین هستند
نویسنده
اشتراک
نکات کلیدی
- بانکهای بزرگ از FinCEN خواستند الزامات سختگیرانه هویت را به بازارهای ثانویه استیبلکوین گسترش دهد.
- این اقدام صرافیهای خُردهفروشی و غیرمتمرکز را مجبور میکند تحت قانون محرمانگی بانکی دادههای کاربران را جمعآوری کنند.
- FinCEN اشاره میکند این کار از نظر عملی دشوار است، بهدلیل ناشناسبودن بلاکچین و نبود دادههای متمرکز.
بانکهای بزرگ خواستار گسترش الزامات شناسایی مشتری به بازارهای ثانویه استیبلکوین شدند
مؤسسه سیاستگذاری بانکها (BPI)، یک سازمان عضو که غولهای بانکی مانند JPMorgan، Bank of America، Wells Fargo و Citi و دیگران را گرد هم میآورد، پیشنهاد کرده است الزامات هویتی به بازارهای ثانویه استیبلکوین گسترش یابد.
در نامهای درباره «برنامه شناسایی مشتری برای ناشر استیبلکوین پرداختی مجاز» که توسط شبکه اجرای جرائم مالی وزارت خزانهداری آمریکا (FinCEN) پیشنهاد شده است، این گروه خواستار اعمال مفاد برنامه شناسایی مشتری (CIP) برای صرافیها و سایر پلتفرمهایی شد که مستقیماً با مشتریان خُردهفروش تعامل دارند و تحت نظارت قاعده پیشنهادی قرار نمیگیرند.
BPI تأکید کرد که این سازمانها «نقش قابلتوجهی در اکوسیستم استیبلکوینهای پرداختی ایفا میکنند و بخش قابلتوجهی از خریدوفروش استیبلکوینهای پرداختی را تسهیل میکنند»؛ جایی که بهگفته این نهاد، بخش عمده فعالیتهای غیرقانونی مرتبط با داراییهای باثبات رخ میدهد.
در این نامه توصیه شد که قاعده پیشنهادی باید تصریح کند صرافیها و سایر پلتفرمهایی که برای تسهیل فعالیت استیبلکوین با مشتریان رابطه حساب ایجاد میکنند، «مشمول الزامات CIP تحت قانون محرمانگی بانکی (BSA) هستند.»
اگر این بند در قاعده گنجانده شود، فشار اضافی بر ناشران وارد خواهد کرد، زیرا خودِ قاعده پیشنهادی توضیح میدهد که گسترش جمعآوری اطلاعات به بازارهای ثانویه «از نظر عملی چالشبرانگیز» است، هرچند میتواند مزایای قابلتوجهی ارائه دهد.
صرافیهای غیرمتمرکز که در توصیههای BPI از آنها با عنوان «انواع مختلفی از مشارکتکنندگان غیرمتمرکز بازار» یاد شده است نیز ذیل چتر نظارت بر بازار ثانویه قرار خواهند گرفت.
با این حال، قاعده پیشنهادی اذعان میکند که برای مشتریان بازار ثانویه که استیبلکوینها را روی خودِ بلاکچین معامله میکنند، هویتها «اغلب ناشناس یا با نام مستعار» هستند.
قاعده توضیح میدهد «بلاکچینها ذاتاً الگوریتمهای غیرمتمرکز هستند، بنابراین اغلب نقطه متمرکزی وجود ندارد که در آن اطلاعات هویتی جمعآوری شود» و میافزاید که «ناشران توان محدودی برای جمعآوری اطلاعات مشتری در بازار ثانویه دارند.»
در ماه مه، BPI بههمراه دیگر سازمانهای بانکی، نسخه فعلی قانون شفافیت بازار داراییهای دیجیتال را رد کرد، زیرا نتوانسته بود «خلأهای قانونی» را که میتوان از آنها سوءاستفاده کرد مسدود کند؛ بهگونهای که امکان توزیع بازده مبتنی بر فعالیت برای کاربران استیبلکوین فراهم شود.
این مقاله با استفاده از هوش مصنوعی از انگلیسی ترجمه شده است. نسخه اصلی انگلیسی منبع معتبر است؛ ترجمههای خودکار ممکن است حاوی نادرستیهایی باشند، بهویژه در اصطلاحات حقوقی و قانونی.
