عملیات آمریکا: طردشدگان اقتصادی، شریان‌های حیاتی مالی جهانی را هدف قرار می‌دهند

خزانه‌داری چگونه از دسترسی به دلار به‌عنوان اهرم استفاده می‌کند

عملیات «مطرود اقتصادی» در حال آماده‌سازی برای گسترش فشار خود بر نهادهای مالی خارجی است. بسنت در مصاحبه‌ای که ۳۰ اوت منتشر شد به آسوشیتدپرس گفت ایالات متحده قصد دارد این هفته در چارچوب کارزار علیه تراکنش‌های مرتبط با ایران، بانک دیگری را تحریم کند. از این نهاد نامی برده نشد.

اقدام برنامه‌ریزی‌شده، راهبرد خزانه‌داری را که زیرساخت بین‌المللیِ امکان‌دهنده به نهادهای ایرانی برای دریافت درآمد، انتقال وجوه و انجام تراکنش با دلار آمریکا را هدف می‌گیرد، گسترش می‌دهد. کارزار خزانه‌داری کانال‌های مالی مرتبط با فروش نفت ایران، دور زدن تحریم‌ها، تأمین تسلیحات، عملیات سایبری و حمایت از گروه‌های نیابتی منطقه‌ای را پوشش می‌دهد.

این راهبرد تا حدی بر نقش محوری بانکداری کارگزارِ آمریکایی (correspondent banking) در پرداخت‌های بین‌المللی تکیه دارد. بانک‌های خارجی معمولاً برای تسویه تراکنش‌های دلاری به حساب‌هایی که نزد نهادهای آمریکایی نگهداری می‌شود متکی هستند و این امر به مقامات آمریکایی اهرمی بر فعالیت‌های مالیِ انجام‌شده خارج از کشور می‌دهد. از دست دادن این دسترسی می‌تواند توان یک بانک را برای خدمت‌رسانی به مشتریانِ درگیر در تجارت جهانی محدود کند.

نهادهای خارجی همچنین می‌توانند بدون حفظ روابط مستقیم با بانک‌های ایرانیِ تحریم‌شده با پیامدهایی مواجه شوند. خزانه‌داری به دولت‌ها و کسب‌وکارها هشدار داده است که پیوندهای مالی و دارایی دیجیتال ایران را قطع کنند و بدین ترتیب دامنه کارزار را به واسطه‌ها، ارائه‌دهندگان خدمات و شرکت‌هایی که تراکنش‌ها را در چندین حوزه قضایی تسهیل می‌کنند گسترش داده است.

بانک مصر امارات نشان می‌دهد این راهبرد چگونه کار می‌کند

پیشنهاد ۲۸ اوت خزانه‌داری علیه بانک مصر امارات نشان می‌دهد فین‌سن چگونه می‌تواند یک واسطه را که به حفظ دسترسی غیرمستقیم ایران به تسویه دلاری متهم است هدف قرار دهد. بر اساس ارزیابی خزانه‌داری از شعب امارات، آن‌ها بین ژانویه ۲۰۲۴ تا ژوئن ۲۰۲۶ حدود ۱.۸ میلیارد دلار را برای ۱۰۳ شرکت که احتمالاً با شبکه‌های بانکداری سایه ایران مرتبط هستند پردازش کرده‌اند.

گفته می‌شود این شبکه‌ها برای پنهان کردن مالکیت ذی‌نفع و استتار منشأ وجوه، به شرکت‌های پوششیِ ثبت‌شده در کشورهای ثالثی مانند امارات و هنگ‌کنگ متکی هستند. خزانه‌داری گفت مشتریان بانک مصر امارات شامل شرکت‌های پوششیِ ظاهری بوده‌اند که توسط وزارت دفاع ایران و سپاه پاسداران انقلاب اسلامی برای دور زدن تحریم‌های آمریکا و پول‌شویی برای مجتبی خامنه‌ای، رهبر عالی ایران، استفاده می‌شده‌اند.

اسکات بسنت، وزیر خزانه‌داری، اظهار داشت:

“خزانه‌داری وعده داد هر شریان اقتصادی‌ای را که برای تهران باقی مانده قطع کند و سرانجام به تهدید رژیم ایران پایان دهد. همچنین هشدار دادیم که تسهیل‌گران ایران نمی‌توانند همچنان از دسترسی به دلار آمریکا و نظام مالی جهانی بهره‌مند شوند.”

اطلاعیهٔ پیشنهاد تدوین مقررات فین‌سن، نهادهای مالی آمریکایی را از افتتاح یا نگهداری حساب‌های کارگزاری برای بانک مصر امارات منع خواهد کرد. همچنین آن‌ها را ملزم می‌کند از پردازش تراکنش‌های مرتبط با شعب هدف‌گرفته‌شده توسط حساب‌های کارگزاری خارجی جلوگیری کنند. این پیشنهاد پنج شعبه اماراتِ این بانک را پوشش می‌دهد، نه عملیات آن در مصر یا سایر کشورها.

چرا این کارزار فراتر از بانک‌های سنتی می‌رود

عملیات «مطرود اقتصادی» محدودیت‌های بانکی را با تحریم‌هایی ترکیب می‌کند که کارگزاران نفت، شرکت‌های کشتیرانی، تأمین‌کنندگان فناوری، بازیگران سایبری و شبکه‌های دارایی دیجیتال را هدف می‌گیرند. یک شبکهٔ پرداخت رمزارزی و پرداختِ نفت مرتبط، بنا بر ادعا، بیش از ۱۰۰ میلیون دلار رمزارز را برای فروش نفتی که از ارتش ایران و گروه‌های وابسته حمایت می‌کند پردازش کرده است؛ موضوعی که نشان می‌دهد فعالیت مالی چگونه می‌تواند میان سامانه‌های بانکی و بلاکچین جابه‌جا شود.

تلاش‌های اجراییِ پیشین نیز پیش‌تر کیف‌پول‌های دیجیتال، صرافی‌ها و واسطه‌هایی را هدف قرار داده بودند که به کمک به ایران برای دور زدن محدودیت‌های مالی متعارف متهم شده بودند. بسنت در ماه مه گفت خزانه‌داری حدود ۱ میلیارد دلار رمزارز مرتبط با ایران را توقیف کرده است؛ امری که نشان می‌دهد راهبرد فشار مالی دولت هم دارایی‌های سنتی و هم انتقال‌های مبتنی بر بلاکچین را در بر می‌گیرد.

داده‌های عمومیِ بلاکچین نوع متفاوتی از قابلیت مشاهده را نسبت به سوابق بانکی متعارف در اختیار بازرسان قرار می‌دهد. یک اکسپلورر بلاکچین، تاریخچه تراکنش‌ها، آدرس‌ها، موجودی‌ها و جزئیات انتقال را نمایش می‌دهد و به مقامات و تیم‌های انطباق امکان می‌دهد پس از آن‌که کیف‌پول‌های مشخصی با طرف‌های تحریم‌شده، نهادهای مرتبط با دولت یا تسهیل‌گران مالیِ مشکوک مرتبط شدند، انتقال‌ها را بررسی کنند.

پیشنهاد فین‌سن پیش از آن‌که این نهاد تصمیم بگیرد محدودیت‌ها را نهایی کند، همچنان در معرض دریافت نظر عمومی است. این اطلاعیه در ۱ سپتامبر در ثبت فدرال منتشر شد و مهلت ارائه نظرات کتبی تا ۱ اکتبر است.