Bank Policy Institute, mis esindab tohutut Ameerika Ühendriikide panganduslobi, esitas kommentaarikirja, milles paluti FinCENil kohaldada kliendi identifitseerimise nõudeid sekundaarsetele stabiliseerimisturgudele, laiendades stabiilse valuuta emitentidele kehtivat sätet ka börsidele, millel on otsene suhe jaeklientidega.
Suured pangad nõuavad isikuandmete kontrollimist stabiilse valuuta järelturgudel
KIRJUTAS
JAGA
Peamised järeldused
- Suured pangad kutsusid FinCENi üles laiendama rangeid isiku tuvastamise nõudeid stabiilse valuuta järelturgudele.
- See sunniks jae- ja detsentraliseeritud börse koguma kasutajate andmeid vastavalt pangasaladuse seadusele.
- FinCEN märgib, et see on praktiliselt keeruline blockchaini anonüümsuse ja keskse andmebaasi puudumise tõttu.
Suured pangad nõuavad kliendi identifitseerimisnõuete laiendamist stabiilse valuuta järelturgudele
Bank Policy Institute (BPI) – liikmesorganisatsioon, kuhu kuuluvad muu hulgas sellised pangandushiiud nagu JPMorgan, Bank of America, Wells Fargo ja Citi – on teinud ettepaneku laiendada isiku tuvastamise nõudeid stabiilse valuuta sekundaarturgudele.
Kommentaarikirjas, mis puudutas USA rahandusministeeriumi finantskuritegude vastase võitluse võrgustiku (FinCEN) poolt välja pakutud „Lubatud makse-stabiilse mündi väljastajate kliendi identifitseerimisprogrammi”, nõudis rühm, et kliendi identifitseerimise programmi (CIP) sätteid kohaldataks börsidele ja muudele platvormidele, mis suhtlevad otseselt jaeklientidega ja ei kuulu kavandatava eeskirja järelevalve alla.
BPI rõhutas, et need organisatsioonid „mängivad olulist rolli makse-stabiilse krüptovaluuta ökosüsteemis, hõlbustades märkimisväärset osa makse-stabiilsete krüptovaluutade ostust ja müügist“, kus, nagu rühm väidab, toimub enamik stabiilseid varasid hõlmavat ebaseaduslikku tegevust.
Kirjas soovitati, et kavandatavas eeskirjas tuleks täpsustada, et börsid ja muud platvormid, mis loovad klientidega kontosuhteid stabiilse valuuta tehingute hõlbustamiseks, „kuuluvad pangasaladuse seaduse (BSA) kohaste CIP-nõuete alla“.
Kui see sätetesse lisataks, tekitaks uus säte emitentidele täiendava koormuse, kuna kavandatavas eeskirjas selgitatakse, et teabe kogumise laiendamine järelturgudele oleks „praktiliselt keeruline“, isegi kui see pakuks märkimisväärset kasu.
Detsentraliseeritud börsid, mida BPI soovitustes nimetatakse „erinevat tüüpi detsentraliseeritud turuosalisteks”, kuuluksid samuti järelturu järelevalve alla.
Sellest hoolimata tunnistatakse kavandatavas eeskirjas, et järelturu klientide puhul, kes kauplevad stabiilsete krüptovaluutadega otse plokiahelas, on isikuandmed „sageli anonüümsed või pseudonüümsed”.
„Plokiahelad on oma olemuselt detsentraliseeritud algoritmid, mistõttu puudub sageli keskne kogumispunkt, kus identifitseerivat teavet kogutakse,“ selgitatakse eeskirjas, lisades, et „emitentidel on piiratud võimalused koguda kliendiandmeid järelturul.“
Mais lükkas BPI koos teiste pangandusorganisatsioonidega tagasi „Digitaalsete varade turu selguse seaduse“ praeguse versiooni, kuna see ei suutnud täita „lünki“, mida võiks ära kasutada, et võimaldada stabiilsete müntide kasutajatele tegevuspõhise tootluse jaotamist.
See artikkel tõlgiti inglise keelest tehisintellekti abil. Ingliskeelne originaalversioon on autoriteetne allikas; automaatsed tõlked võivad sisaldada ebatäpsusi, eriti juriidilises ja regulatiivses terminoloogias.
