Banca d'Italia on avaldanud teatise makseteenuse osutajatele ja krüptovara teenuse osutajatele (CASP), milles rõhutatakse vajadust finantstehingute jätkuva kontrollimise järele, kasutades selleks reisireegliga seotud menetlusi, ning toonitakse, et nende kontrollide jaoks ei ole kehtestatud miinimumsummasid.
Banca d'Italia karmistab krüptovaluutade kontrolli, et tagada ELi sanktsioonide täitmine
KIRJUTAS
JAGA
Peamised järeldused
- Banca d'Italia kohustas krüptovaluutaga tegelevaid ettevõtteid kontrollima iga tehingut, et takistada ELi sanktsioonide kõrvalehoidmist.
- Pank keelas miinimumkontrollikünnised, et takistada kurjategijatel raha jagamast, et vältida avastamist.
- Karmimad eeskirjad seavad kiiruse asemel esikohale Venemaa osaliste tegevuse takistamise, aktsepteerides võimalikke viivitusi ülekannetes.
Itaalia rõhutab „miinimumsumma puudumist“ erandina krüptotehingute sanktsioonide kontrollimisel
Euroopa Liit (EL) on mures digitaalsete varade kasutamise pärast kehtestatud sanktsiooniraamistiku kõrvalehoidmiseks ning piirkonna keskpangad karmistavad nõuetele vastavuse meetmeid, et takistada ebaseaduslikel osapooltel regulatiivsete lünkade ärakasutamist.
Kolmapäeval avaldas Itaalia keskpank Banca d’Italia teatise, milles kutsuti kõiki makseteenuse osutajaid (PSP) ja krüptovara teenuse osutajaid (CASP) üles tugevdama finantstehingute kontrollimenetlusi, arvestades hiljutist geopoliitiliste pingete teravnemist.
Pank rõhutas, et need asutused peavad oma klientide suhtes läbi viima vastavuskontrolle nii suhte alguses kui ka siis, kui ELi Nõukogu seda nõuab, ning samuti iga tehingu toimumisel, kontrollides nii tehingu algataja kui ka saaja nimesid (vastavalt nn reisireeglile) määratud isikute ja ettevõtete nimekirja alusel.
Seoses sellega, kuidas neid kontrolle tuleb läbi viia, rõhutas pank, et tehinguid tegelikult kontrollivate automatiseeritud süsteemide kalibreerimine peaks olema seadistatud „nii, et see tasakaalustaks vajadust piirata valehäirete tekkimist vajadusega tagada nimetatud isikute tuvastamine“.
Sellest hoolimata rõhutas pank, et „ülekannete kontrollimiseks miinimumsummade künniste kohaldamist ei ole ette nähtud“, ning kutsus vahendajaid, sealhulgas CASP-e, üles „tagama, et kasutatavad süsteemid – sealhulgas kolmandate osapoolte poolt arendatud või pakutavad lahendused – ei sisaldaks miinimumsumma künniseid, mis piiraksid kontrollitavate ülekannete hulka“.
Rahaliste summade jagamine, et vältida avastamist või teatamist automatiseeritud süsteemide poolt, nimetatakse struktureerimiseks – see on tava, mida kasutavad sageli sanktsioonidega silmitsi seisvad kurjategijad või kuritegelikud rühmitused.
Banca d’Italia teatises kutsutakse finantssektori osalisi üles tugevdama kontrollimeetmeid ja vältima sanktsioonide kõrvalehoidmist valesti konfigureeritud süsteemide tõttu, isegi kui see tähendab suuremat valvsust ja ülekannete viibimist, eriti kuna ELi viimane sanktsioonide voor on suunatud otseselt Venemaa osalistele ja digitaalsele reeglistikule.
See artikkel tõlgiti inglise keelest tehisintellekti abil. Ingliskeelne originaalversioon on autoriteetne allikas; automaatsed tõlked võivad sisaldada ebatäpsusi, eriti juriidilises ja regulatiivses terminoloogias.
