Uued kontrollimeetmed hõlmavad ettevaatusabinõuna 10 000 dollarit ületavate summade 24-tunnist kinnihoidmist nii üksikisiku kui ka päevaste tehingute kogusumma puhul, et võimaldada virtuaalvarade teenusepakkujatel (VASP) teostada nende liikumiste riskianalüüsi. Pank rõhutas, et need meetmed on ennetava iseloomuga.
Brasiilia kehtestas 10 000 dollarilistele krüptovaluutaülekannetele 24-tunnise ooteaja
KIRJUTAS
JAGA
Peamised järeldused
- Brasiilia nõuab, et välismaistele VASP-idele või iseseisvale hoiule saadetud üle 10 000 dollari suurused krüptovaluutaülekanded peetaks kinni 24 tunniks.
- Selle viivituse eesmärk on vähendada finantspettusi, andes platvormidele aega riski hindamiseks ja ohutusreeglite rakendamiseks.
- Krüptovaluuta ühendused kritiseerisid seda eeskirja, hoiatades, et see kahjustab seaduslikke kasutajaid, kes sõltuvad kiiretest ülekannetest.
Brasiilia keskpank kehtestas 10 000 dollarilistele tehingutele 24-tunnise ooteaja
Brasiilia keskpank on avaldanud uue resolutsiooni, mille eesmärk on piirata digitaalsete varade kasutamist ebaseaduslikel eesmärkidel, arvestades nende kasvavat kasutamist finantspettustega seotud kiirete rahaülekannete tegemiseks.
Reedel andis Brasiilia keskpank välja 2026. aasta resolutsiooni nr 584, millega muudetakse 2021. aasta resolutsiooni nr 142, lisades sellesse pettuste ennetamise protseduurid, mis kehtivad Brasiilia maksesüsteemi kuuluvatele, digitaalvaradega tegutsevatele asutustele.
Artiklis 2-B sätestatakse selgesõnaliselt, et need asutused „võivad digitaalvarade ülekandekorraldusi täita alles 24 tundi pärast rahaliste vahendite laekumist”, kui need ülekanded on suunatud välismaistele digitaalvarade teenusepakkujatele (VASP) või isehaldatavatele rahakottidele.
Lisaks täpsustab resolutsioon, et neid kinnihoidmisi tuleb kohaldada juhul, kui asjaomased rahalised vahendid „ületavad 10 000,00 USA dollari väärtust või selle ekvivalenti teistes valuutades ühe tehingu kohta või samal päeval kliendi nimel sooritatud tehingute koguväärtust”.
Brasiilia Keskpank rõhutas pressiteates, et need kinnihoidmised on ettevaatusabinõud, mis võimaldavad teenusepakkujatel neid tehinguid hinnata ja rakendada oma riskipoliitikat. Need rahalised vahendid võib vabastada enne 24-tunnise ajavahemiku möödumist, kui teenusepakkujad leiavad, et need ei kujuta endast riski, ning isikuid tuleb nende rahaliste vahendite seisust kogu aeg teavitada.
Lõpuks sätestab resolutsioon ka, et virtuaalvarade teenusepakkujad (VASP-id) „peavad pidama igapäevast arvestust, milles kirjeldatakse üksikasjalikult pettusejuhtumeid või pettuskatseid makseteenuste ja virtuaalvarade teenuste osutamisel, sealhulgas kirjeldades võetud parandusmeetmeid.“
Need meetmed „tugevdavad finantsteenuste kasutajate kaitset ja aitavad kaasa virtuaalvarade turu turvalisele arengule Brasiilias,“ järeldas pank.
Resolutsioon, mis jõustub 1. jaanuaril 2027, järgneb selle teema kohta toimunud avalikule arutelule, mis lõppes 2. juulil ja kutsus esile teravat kriitikat riiklike krüptovaluutaorganisatsioonide poolt.
Abcrypto, üks riigi suurimaid krüptovaluuta-ühendusi, kuhu kuuluvad sellised ettevõtted nagu Binance, Coinbase, Crypto.com ja Tether, väitis, et andmete säilitamise nõue ei mõjuta ebaseaduslikke kasutusharjumusi, vaid kahjustab hoopis seaduslikke institutsioone, kes kasutavad krüptovaluutat kiire alternatiivina vanale finantssüsteemile.
See artikkel tõlgiti inglise keelest tehisintellekti abil. Ingliskeelne originaalversioon on autoriteetne allikas; automaatsed tõlked võivad sisaldada ebatäpsusi, eriti juriidilises ja regulatiivses terminoloogias.
