Según se ha informado, la startup de tecnología financiera Hurupay va a abandonar el mercado keniano debido al endurecimiento de las auditorías regulatorias y a un mayor escrutinio en materia de cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales dirigido a las plataformas de activos digitales.
Hurupay se retira de Kenia ante la presión de la lista gris del GAFI, que da lugar a normas más estrictas de cumplimiento normativo en materia de criptomonedas
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Puntos clave
- Hurupay se retira de Kenia debido a las estrictas normas de cumplimiento en materia de lucha contra el blanqueo de capitales.
- Las plataformas digitales que operan con USDC se enfrentan a enormes dificultades financieras debido a la nueva normativa.
- Los organismos reguladores anunciarán en breve planes de migración de activos para los usuarios de Hurupay en Kenia.
Presiones regulatorias y la «lista gris» del GAFI
La startup de tecnología financiera Hurupay abandona el mercado keniano a medida que los reguladores locales intensifican los controles contra el blanqueo de capitales y las auditorías de cumplimiento en las plataformas de activos digitales. Esta salida se produce en un momento en que Kenia acelera las intervenciones reguladoras para garantizar su exclusión de la «lista gris» que mantiene el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), un organismo internacional de lucha contra los delitos financieros.
El GAFI incluyó a Kenia en su lista de vigilancia reforzada en 2024 debido a deficiencias estructurales en los sistemas del país para combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Desde su inclusión en la lista, Kenia ha aplicado varias medidas correctivas, incluida la adopción de un marco jurídico para conceder licencias y supervisar a los proveedores de servicios de activos virtuales.
Hurupay, fundada por Philip Mburu, Maxwel Ochieng, Allan Okoth y James Mugambi, es una startup creada para ayudar a los autónomos, trabajadores a distancia y pequeñas empresas africanas a proteger sus ingresos frente a la grave devaluación de la moneda local. Mediante la integración con redes blockchain como Stellar y Celo, Hurupay permitía a los usuarios recibir pagos internacionales procedentes de sistemas de nóminas globales y mercados digitales, liquidando las transacciones mediante stablecoins vinculadas al dólar estadounidense, como el USDC.
Sin embargo, las autoridades financieras kenianas han intensificado considerablemente la supervisión de las empresas y plataformas fintech que utilizan la tecnología blockchain para colmar las lagunas normativas. Las exigencias de cumplimiento incluyen normas más estrictas de «conozca a su cliente», un seguimiento detallado de las transacciones y rigurosas auditorías contra el blanqueo de capitales.
El Tesoro Nacional de Kenia declaró anteriormente que el Gobierno está acelerando las reformas estructurales en todos sus sistemas financieros para restablecer la confianza a largo plazo de los inversores, estabilizar los mercados crediticios locales y garantizar la plena alineación con las directrices del GAFI.
Los analistas del sector fintech señalan que el aumento de la carga regulatoria ha supuesto una gran presión para las plataformas en fase inicial que intentan equilibrar el rápido crecimiento del número de usuarios con la costosa infraestructura necesaria para cumplir con la normativa internacional. Según un informe local, los representantes de Hurupay no estuvieron disponibles de inmediato para comentar el calendario de los planes de cierre gradual o de migración de activos para sus usuarios kenianos.
Este artículo fue traducido del inglés mediante IA. La versión original en inglés es la fuente autorizada; las traducciones automáticas pueden contener imprecisiones, especialmente en la terminología legal y regulatoria.
