Im Rahmen einer bahnbrechenden Transaktion mit einer Rinderherde im Wert von fast 24.000 US-Dollar konnte ein brasilianischer landwirtschaftlicher Betrieb diesen Wert als Sicherheit nutzen und jede Kuh mithilfe der von Cowmed bereitgestellten Technologie tokenisieren, um den Gesundheitszustand jedes Tieres in Echtzeit zu überwachen, wobei jedes Tier als Forderung klassifiziert wurde.
Von der Weide zur Blockchain: Wie tokenisierte Kühe die Agrarfinanzierung in Brasilien revolutionieren
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Das Wichtigste auf einen Blick
- Ein brasilianischer landwirtschaftlicher Betrieb sicherte sich einen Kredit in Höhe von 20.000 US-Dollar durch die Tokenisierung von zehn Kühen und erschloss sich damit bessere Kreditmöglichkeiten für die Landwirtschaft.
- Intelligente Halsbänder überwachen die digitalisierte Herde aktiv in Echtzeit und senken so die Risiken für Kreditgeber erheblich.
- Diese bahnbrechende, an der B3 registrierte Transaktion ermöglicht es in Schwierigkeiten geratenen Landwirten, ihre aktiven Vermögenswerte zur Finanzierung zu nutzen.
Tokenisierte Rinderkredite feiern in Brasilien ihr Debüt
Die Tokenisierung eröffnet weitere Anwendungsfälle und ermöglicht Kleinunternehmern innovative Wege zur Finanzierung in Märkten mit eingeschränktem Zugang zu Krediten.
Der landwirtschaftliche Betrieb Engendro Velho in Paraná, Brasilien, erhielt einen Kredit in Höhe von fast 20.000 US-Dollar, wobei eine Herde von 10 Kühen als Sicherheit diente und dezentrale Technologie zur Digitalisierung der Informationen jeder einzelnen Kuh genutzt wurde.
Der Landwirt erhielt von BMP, einer Direktkreditgenossenschaft, die „Financial Rural Product Note“ (CPR-F) im Wert von fast 100.000 US-Dollar, und die Sicherheiten (jede einzelne Kuh) wurden an Target FIDC übertragen, ein Fintech-Unternehmen, das die Transaktion unter Verwendung der Daten jedes Tieres registrierte.
Zwar ist diese Art von Transaktion nicht neu, doch die Tokenisierung und Überwachung der Kühe ermöglicht es Landwirten, bessere Konditionen zu erzielen, da Kreditgeber den Zustand der Herde jederzeit überprüfen können, was die mit einem solchen Kredit verbundenen Risiken senkt.
Humberto Brenner, ein Direktor bei Target FIDC, betonte, dass dies dazu führen kann, dass eine Kuh bis zum 2,5-Fachen des Preises erzielt, den sie bei ähnlichen, nicht überwachten Vereinbarungen erzielen würde. „Die Überwachung beseitigt diese Unsicherheit“, erklärte er.
Thiago Martins, CEO von Cowmed, erklärte gegenüber Valor International, dass dies die erste Transaktion dieser Art sei, die bei der B3 registriert wurde – die sich zudem auf die Einführung des Handels mit tokenisierten Wertpapieren vorbereitet –, und dass sie in Schwierigkeiten geratenen Landwirten eine neue Möglichkeit eröffne, mithilfe von in Echtzeit überwachten Sicherheiten Zugang zu neuen Kreditquellen zu erhalten.
„Wir haben die Kuh, die ein realer, greifbarer Vermögenswert ist, in einen digitalen Vermögenswert umgewandelt, der durch einen einzigartigen, in Echtzeit überwachten Code abgesichert ist. Diese Digitalisierung ermöglicht die formelle Registrierung bei der B3 als bewegliches Vermögen“, erklärte Martins.
Die Überwachung ermöglicht es zudem, jede Kuh im Falle ihres Todes durch eine andere zu ersetzen, wobei der Kredit gültig bleibt, solange eine Besicherung von 120 % gegeben ist.
„Die Transaktion verschafft Landwirten Zugang zu Krediten mit attraktiveren Konditionen und höheren Limits. Wir wollen Landwirte und Finanzinstitute durch eine neue Alternative miteinander verbinden“, erklärte er.
Cowmed bietet Lösungen für die Live-Überwachung von Herden und hilft Landwirten dabei, Brunstmeldungen zu erhalten, gesundheitliche Veränderungen zu erkennen und Fütterungstrends zu verfolgen. Zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels betreut das Unternehmen über 1.400 landwirtschaftliche Betriebe, wobei mehr als 900.000 Kühe an sein Netzwerk angeschlossen sind, das mithilfe von intelligenten Halsbändern die Daten jedes einzelnen Tieres überwacht.
Martins rechnet damit, dass in den nächsten zwei Jahren bis zu 20 % der überwachten Herde an Kreditgeschäften beteiligt sein werden, mit einem Kreditvolumen von 78,5 Millionen US-Dollar.
Dieser Artikel wurde mithilfe von KI aus dem Englischen übersetzt. Die englische Originalversion ist die maßgebliche Quelle; automatische Übersetzungen können Ungenauigkeiten enthalten, insbesondere bei rechtlicher und regulatorischer Terminologie.
