TD Bank, eine der größten Finanzinstitutionen in den USA, hat sich bereit erklärt, eine rekordverdächtige Strafe von 3 Milliarden Dollar zu zahlen, die größte jemals im Rahmen des Bank Secrecy Act verhängte Strafe, nachdem sie sich schuldig bekannt hat, wegen Verbrechen angeklagt zu sein. Die Bank ist die größte in der Geschichte der USA, die sich schuldig bekannt hat, gegen das Programm des Bank Secrecy Act verstoßen zu haben, und die erste, die eingestanden hat, sich der Verschwörung zur Geldwäsche schuldig gemacht zu haben. Das Justizministerium betonte die Compliance-Mängel der Bank, die ein Umfeld schufen, in dem Finanzkriminalität florierte.
TD Bank schreibt Geschichte als erste US-Bank, die sich der Verschwörung zur Geldwäsche schuldig bekennt.
Dieser Artikel wurde vor mehr als einem Jahr veröffentlicht. Einige Informationen sind möglicherweise nicht mehr aktuell.
GESCHRIEBEN VON
TEILEN
TD Bank bekennt sich der Geldwäsche und des Verstoßes gegen das Bank Secrecy Act schuldig
Der US-Generalstaatsanwalt Merrick B. Garland gab am Donnerstag in Washington D.C. bekannt, dass TD Bank ein Schuldbekenntnis zu mehreren Verbrechensanklagen abgegeben hat, darunter die Verschwörung zur Verletzung des Bank Secrecy Act und zur Geldwäsche.
In seiner Erklärung bestätigte Garland, dass TD Bank einer strafrechtlichen Geldstrafe von 1,8 Milliarden Dollar zugestimmt hat und dass die Gesamtstrafe, einschließlich zivilrechtlicher Durchsetzungsmaßnahmen, gegen die Bank etwa 3 Milliarden Dollar betragen wird. Er bemerkte, dass die Einigung „die größte jemals unter dem Bank Secrecy Act verhängte Strafe und das erste Mal beinhaltet, dass das Justizministerium eine tägliche Geldstrafe gegen eine Bank verhängt hat.“ Garland betonte:
TD Bank schuf ein Umfeld, das Finanzkriminalität gedeihen ließ. Indem sie ihre Dienstleistungen für Kriminelle bequem machten, wurde sie selbst zu einem.
Garland erläuterte, dass TD Bank zugegeben habe, von Januar 2014 bis Oktober 2023 kein adäquates Anti-Geldwäsche-Programm unterhalten zu haben. In diesem Zeitraum überwachte sie nicht 18,3 Billionen Dollar an Kundenaktivitäten, was es drei Geldwäsche-Netzwerken ermöglichte, über 670 Millionen Dollar durch ihre Konten zu transferieren. Ein Schema beinhaltete fünf Bankangestellte. Das automatisierte Transaktionsüberwachungssystem der Bank, das verdächtige Aktivitäten kennzeichnen sollte, war absichtlich unwirksam. Führungskräfte, einschließlich des zukünftigen leitenden Anti-Geldwäsche-Beauftragten, waren sich der Mängel des Systems bewusst, unternahmen jedoch nichts dagegen.
Im Rahmen der Vereinbarung wird TD Bank umfassende Reformen durchführen, einschließlich einer Umstrukturierung ihres Compliance-Programms. Anmerkend, dass TD Bank die zehntgrößte Bank in den USA ist, betonte Garland weiter:
Heute wurde TD Bank zur größten Bank in der Geschichte der USA, die sich der Programmfehler des Bank Secrecy Act schuldig bekannt hat, und zur ersten US-Bank in der Geschichte, die sich der Verschwörung zur Geldwäsche schuldig bekannt hat.
Was denken Sie über das historische Schuldbekenntnis von TD Bank und die rekordbrechenden Strafen, die gegen sie verhängt wurden? Lassen Sie es uns im Kommentarbereich unten wissen.
