6 Kontinente schlagen Alarm wegen Betrugsfällen, die das Vertrauen der Anleger ins Visier nehmen

Eine globale Kampagne rückt das Vertrauen der Anleger in den Fokus

Jemand, der sich als Freund, Finanzfachmann oder Aufsichtsbehörde ausgibt, könnte ahnungslosen Menschen Geld stehlen, so eine gemeinsame Warnung der USA vom 5. Oktober. Die Securities and Exchange Commission (SEC) und fünf Partnerorganisationen wiesen auf Betrugsmaschen im Zusammenhang mit Beziehungsinvestitionen und Identitätsdiebstahl hin und stellten dabei einen Zusammenhang zwischen der Sensibilisierung für Betrug und der Vorbereitung auf Marktvolatilität und sich ändernde wirtschaftliche Bedingungen her.

Die Warnung ist Teil der Kampagne der „World Investor Week“, die auf sechs Kontinenten stattfindet und von der International Organization of Securities Commissions, einem globalen Verband von Wertpapieraufsichtsbehörden, gefördert wird. Die Initiative, die nun bereits zum zehnten Mal stattfindet, bringt Behörden und andere Teilnehmer zu Aufklärungsmaßnahmen, Kommunikationsmaßnahmen und Workshops zusammen.

Zu den US-Partnern zählen die Commodity Futures Trading Commission, die Financial Industry Regulatory Authority, die Securities Investor Protection Corporation, die National Futures Association und die North American Securities Administrators Association. SEC-Vorsitzender Paul S. Atkins sagte:

„Auch in dieser Woche fordere ich Anleger wie immer dazu auf, die Ressourcen auf der SEC-Website Investor.gov zu nutzen und gegenüber potenziellen Betrugsversuchen wachsam zu bleiben.“

John Moses, Leiter des „Office of Investor Education and Assistance“ der Behörde, stellte einen Zusammenhang zwischen Resilienz, Schutz vor Betrug und der Bewältigung von Marktvolatilität her. Er hob zudem die kostenlosen Informationen und Finanzplanungstools auf Investor.gov hervor.

Eine freundliche Nachricht kann zu vorgetäuschten Gewinnen führen

Beziehungsbetrug beginnt oft mit einer unaufgeforderten Kontaktaufnahme, aus der sich über Wochen oder Monate hinweg eine Freundschaft oder Liebesbeziehung entwickelt. Der Betrüger präsentiert dann eine angebliche Anlagemöglichkeit und nutzt dabei eine gefälschte Website oder App, um erfundene Renditen anzuzeigen und zu höheren Einzahlungen zu ermutigen. Kleine Auszahlungen werden anfangs möglicherweise zugelassen, um Vertrauen aufzubauen, bevor der Zugriff auf die Gelder gesperrt wird.

Dieses Muster zeigte sich bei den ersten Durchsetzungsmaßnahmen der Aufsichtsbehörde gegen Beziehungsbetrug im September 2024, bei denen es um die angeblichen Krypto-Plattformen Nanobit und Coinw6 ging. In den Fällen wurde vorgeworfen, dass sich die Täter als Fachleute ausgaben oder romantische Beziehungen nutzten, um Geld zu ergaunern. Ein Gericht erließ am 16. Juni im Nanobit-Fall ein rechtskräftiges Versäumnisurteil gegen vier Unternehmen und zwei Einzelpersonen, nachdem die Beklagten nicht auf die Klage reagiert hatten.

Vor kurzem wurden am 29. September Betrugsanklagen in Höhe von mehr als 15,3 Millionen US-Dollar gegen Unternehmen erhoben, die hinter den Programmen „Cryptoaiml“ und „TSAI“ stehen. Nach Angaben der Behörde nutzten beide Unternehmen Online-Beziehungen und falsche Angaben zur Regulierung, um Einzahlungen zu gewinnen. Cryptoaiml soll angeblich fiktive Gewinne ausgewiesen und Auszahlungsgebühren verlangt haben, während TSAI angeblich KI-Handelsbots beworben haben soll, die gar nicht existierten.

Gefälschte Beamte ergaunern Geld und Kontozugang

Bei Identitätsbetrug werden bekannte Identitäten ausgenutzt, wobei sich Kriminelle als Regierungsmitarbeiter, Anlageberater oder Vertreter seriöser Unternehmen ausgeben. In einer Warnung vom April wurde beschrieben, wie Betrüger sich über soziale Medien und SMS unter Verwendung offizieller Markenzeichen als SEC-Beamte ausgaben. Das neue Bulletin erklärt, dass KI es erschwert, diese Täuschungsmanöver von echten Mitteilungen zu unterscheiden, und warnt vor gefälschten Dokumenten.

Anfragen nach Passwörtern, Kontodaten oder Wallet-Zugangsdaten überschneiden sich mit Phishing-Taktiken im Zusammenhang mit Bitcoin und Kryptowährungen, bei denen sich Angreifer als vertrauenswürdige Vertreter ausgeben, um an sensible Informationen zu gelangen. Das Bulletin nennt private Schlüssel, die Kryptowährungstransfers autorisieren, und Seed-Phrasen – die Wiederherstellungswörter, mit denen der Zugriff auf das Wallet wiederhergestellt wird – als Beispiele für Informationen, nach denen Kriminelle suchen.

Die US-Initiative wird am 6. Oktober mit einem gemeinsamen Webinar zur Anlegeraufklärung fortgesetzt. Die Veranstaltung soll sich mit Beziehungsbetrug, der Vortäuschung einer Identität als Aufsichtsbehörde sowie mit Finanz-Influencern befassen – also Personen, die online Finanzinhalte teilen. Die Teilnahme ist kostenlos, eine Anmeldung ist jedoch erforderlich.