SEC erhebt Anklage wegen Krypto- und KI-Betrugsfällen über WhatsApp, bei denen angeblich über 15,3 Mio. US-Dollar erbeutet wurden

SEC wirft vor: Mehr als 15,3 Millionen US-Dollar von Anlegern entwendet

Anleger, die Gelder an die beiden Online-Programme überwiesen hatten, wurden angeblich mit gefälschten Renditen und falschen Zusicherungen hinsichtlich der Aufsicht durch die SEC konfrontiert. In den am 29. September eingereichten Betrugsanklagen nannte die Securities and Exchange Commission (SEC) Cryptoaiml Ltd., Cryptoaiml Capital Foundation, TSAI Pro Ltd. und TSAI Capital Foundation. Die Behörde wirft den beiden Betrugsmaschen vor, jeweils mehr als 12,5 Millionen US-Dollar und 2,8 Millionen US-Dollar veruntreut zu haben. Sie geht davon aus, dass die Unternehmen wahrscheinlich von Personen im Ausland betrieben wurden. In den beiden Klagen werden unterschiedliche Vorgehensweisen beschrieben, doch in beiden Fällen wird behauptet, dass die Unternehmen sich auf die Autorität der SEC beriefen, um Vertrauen zu gewinnen. „Obwohl die Methoden, mit denen unschuldige Anleger in diesen betrügerischen Investitionsbetrügereien hereingelegt wurden, unterschiedlich waren, war das Ziel dasselbe – potenziellen Anlegern überdurchschnittliche Renditen zu versprechen, zu behaupten, es handele sich um legitime, von der SEC regulierte Unternehmen, und ihnen dann ihr Geld zu stehlen“, sagte David Woodcock, Leiter der Durchsetzungsabteilung der Behörde.

Cryptoaiml soll von mindestens August 2024 bis März 2025 in WhatsApp-Gruppen Vertrauen aufgebaut haben, indem es sich als Anlageexperten ausgab und angeblich von KI generierte Handelssignale weitergab. Diese Vorgehensweise ähnelt den von der SEC angeprangerten Taktiken in Krypto-Gruppenchats, darunter Behauptungen über fachkundige Beratung, die Anleger zu angeblichen Handelsplattformen führen.

Gefälschte Gewinne, Auszahlungsgebühren und Bots, die es nicht gab

Anleger, die den Anweisungen von Cryptoaiml folgten, überwiesen laut SEC angeblich Krypto-Vermögenswerte an eine Plattform, die Gewinne anzeigte, aber keine Handelsgeschäfte durchführte. Einige unterzeichneten zudem Vermögensverwaltungsverträge, die als legitim dargestellt wurden. Als Anleger versuchten, ihr Geld abzuheben, behaupteten die Unternehmen angeblich, ihre Konten seien gesperrt, und verlangten Vorauszahlungen. Gefälschte Krypto-Handelsplattformen und unerwartete Zahlungsforderungen sind wiederkehrende Merkmale von Anlagebetrug. TSAI Pro und die TSAI Capital Foundation nutzten angeblich zwischen September 2024 und März 2025 WhatsApp, Facebook und ihre Website, um für ein anderes Programm zu werben. Den Anlegern wurde gesagt, sie könnten KI-Handelsbots gegen garantierte Gewinne mieten und durch die Anwerbung weiterer Personen Geld verdienen. Die SEC behauptet, dass die Bots nicht existierten und dass die eingezahlten Gelder niemals zur Erzielung von Renditen verwendet wurden. Die Behörde hat zudem Anklage wegen eines separaten mutmaßlichen Investitionsbetrugs mit KI-Bots in Höhe von 12,3 Millionen Dollar erhoben.

Cryptoaiml zeigte auf seiner Website einen Screenshot eines gefälschten Formulars D, während TSAI ein gefälschtes SEC-Zertifikat veröffentlichte, das auf eine weitere gefälschte Einreichung verwies. Ein Formular D ist eine Mitteilung, die für bestimmte Wertpapieremissionen verwendet wird; die Einreichung eines solchen Formulars bedeutet nicht, dass die SEC eine Investition genehmigt hat. Die Behauptungen hinsichtlich der behördlichen Anerkennung waren Teil der mutmaßlichen Bemühungen, Menschen davon zu überzeugen, dass die Programme seriös seien.

Aufsichtsbehörden warnen vor Anlagebetrug in Gruppenchats

Die SEC rät dazu, den Hintergrund jeder Person zu überprüfen, die einem eine Investition anbietet oder verkauft. In ihrer Warnung zu Investitions-Gruppenchats werden Schritte beschrieben, mit denen sich überprüfen lässt, ob ein angeblicher Anlageexperte und ein Unternehmen echt sind. Diese Überprüfungen gelten, wenn jemand in einer Messaging-Gruppe behauptet, ein reguliertes Unternehmen zu vertreten.

Auch staatliche Wertpapieraufsichtsbehörden haben Krypto-Investmentangebote beschrieben, die sich auf Bildungsstiftungen und KI-Bots stützen. Die North American Securities Administrators Association warnte im März 2025, dass solche Betrugsmaschen WhatsApp-Gruppen, Behauptungen über proprietäre Technologien und Renditeversprechen nutzen könnten, um Investoren anzulocken.

Behörden in New York haben ebenfalls davor gewarnt, dass gefälschte Krypto-Projekte und KI-Investitionsangebote sich über Online-Gespräche und soziale Plattformen verbreiten können. Im Rahmen der am 29. September eingereichten Klagen hat die SEC die von Cryptoaiml Ltd. und TSAI Pro Ltd. eingereichten Formulare D von ihrer Website entfernt.