Aviva investiert 66 Mio. US-Dollar in Sterling-Fonds auf XRP-Ledger

Aviva investiert 66 Millionen US-Dollar in tokenisierte Sterling-Anteile

Berechtigte Anleger können nun über tokenisierte Anteile, die im XRP-Ledger ausgegeben und verwaltet werden, auf den größten Fonds von Aviva Investors zugreifen. Das Vermögensverwaltungsgeschäft von Aviva und der Blockchain-Infrastrukturanbieter Ripple gaben die Einführung am 26. Oktober bekannt. Die Investition von Aviva in Höhe von 50 Millionen GBP, was 66 Millionen US-Dollar entspricht, floss in die neue Anteilsklasse des „Sterling Liquidity Fund“, der insgesamt rund 22 Milliarden GBP verwaltet.

Das Gesamtinvestitionsvolumen in den beiden tokenisierten Anteilsklassen des Unternehmens übersteigt laut der Ankündigung nun 86 Millionen GBP bzw. 116 Millionen US-Dollar. Diese Bestände umfassen sowohl das auf Pfund Sterling lautende Angebot als auch dessen auf US-Dollar lautendes Pendant. Mark Versey, CEO von Aviva Investors, sagte:

„Diese Erweiterung unseres tokenisierten Angebots zeigt unsere klare Absicht, in diesem Bereich eine führende Rolle einzunehmen, und legt den Grundstein für eine künftige Ausweitung unserer Kompetenzen.“

Mit der Einführung im Juli wurde die tokenisierte Anteilsklasse des US-Dollar-Liquiditätsfonds eingeführt, womit das Unternehmen sein erstes Blockchain-basiertes Angebot etablierte. Mit der Sterling-Version umfasst das Angebot nun zwei Währungen.

Digital-Twin-Modell bewahrt den Fondsschutz

Die Bestände der neuen Anteilsklasse basieren auf einem „Digital-Twin“-Modell, das eine Blockchain-Kopie einer bestehenden Anlage erstellt und gleichzeitig die bestehende Off-Chain-Fondsstruktur beibehält. Dieser Ansatz wendet die Tokenisierung realer Vermögenswerte auf herkömmliche Fondsanteile an. Anleger behalten dasselbe Anlageziel, dasselbe Risikoprofil, dieselben Liquiditätsmerkmale und denselben regulatorischen Schutz wie beim ursprünglichen Fonds, der 2002 aufgelegt wurde.

Im Rahmen der OGAW-Richtlinie (Organismen für gemeinsame Anlagen in Wertpapieren) der Europäischen Union folgt der in Irland ansässige Fonds den üblichen Anlage- und Anlegerschutzvorschriften. Er zielt auf risikoarme Renditen und tägliche Liquidität durch erstklassige, auf Pfund Sterling lautende kurzfristige Schuldtitel ab.

Die Verwahrung und die Unterstützung bei der Tokenisierung erfolgen durch den institutionellen Verwahrer für digitale Vermögenswerte Komainu, der die digitalen Bestände sichert, sowie durch die Infrastrukturplattform Licuido, die Vermögensverwaltern bei der Tokenisierung und dem Handel mit Finanzanlagen hilft. Berechtigte Anleger benötigen digitale Wallets, um Zugang zur Anteilsklasse zu erhalten. Das zugrunde liegende Fondsvermögen verbleibt bei The Bank of New York Mellon, der Verwahrstelle des Fonds.

Der Aviva-Deal war Ripples erster mit einem europäischen Anlageverwalter

Die im Februar geschlossene Vereinbarung begründete die Partnerschaft zur Fondstokenisierung, mit der im Jahr 2026 und darüber hinaus traditionelle Fondsstrukturen in das XRP-Ledger integriert werden sollen. Ripple stellt die Blockchain-Infrastruktur für die Ausgabe und Verwaltung der tokenisierten Anlagen bereit.

Diese Vereinbarung markierte Ripples erste Partnerschaft mit einem europäischen Vermögensverwalter und den ersten Schritt von Aviva Investors hin zur Einbindung tokenisierter Produkte in sein bestehendes Angebot. Die brasilianische CSD BR, ein Betreiber, der Wertpapiere registriert, Eigentumsverzeichnisse führt und Transaktionen abwickelt, arbeitet ebenfalls mit Ripple an Blockchain-Kopien von Fonds-Eigentumsverzeichnissen. Dieser als „Ownership Mirroring“ bezeichnete Prozess beginnt mit Anteilen an Investmentfonds der brasilianischen Investmentbank BTG Pactual. Die Blockchain-Kopien ergänzen die Systeme der CSD BR, die weiterhin als offizielle Eigentumsregister dienen.