Emirates NBD führt Echtzeit-Blockchain-Zahlungen in US-Dollar ein und verkürzt damit grenzüberschreitende Verzögerungen

Sofortige Abwicklung über JPMorgan

Die in Dubai ansässige Emirates NBD ist eines der ersten Finanzinstitute in der Region Naher Osten, Nordafrika und Türkei (MENAT), das grenzüberschreitende Zahlungen in US-Dollar in Echtzeit mithilfe der Blockchain-Technologie einführt. Die Bankengruppe gab am 14. Juli bekannt, dass sie den Betrieb im Partior-Netzwerk aufgenommen hat, einer auf Blockchain basierenden Clearing- und Abwicklungsplattform für mehrere Währungen. Die Aktivierung folgt auf eine erfolgreiche Live-Transaktion, bei der JPMorgan sowohl als Abwicklungs- als auch als Empfängerbank fungierte. Im Anschluss an die Pilotphase führt Emirates NBD diese Funktion nun für ihre Firmen- und institutionellen Kunden ein, sodass diese sofortige Zahlungen in US-Dollar an Begünstigte mit Konten bei JPMorgan ausführen können. Die Einführung stellt die erste Phase einer umfassenderen Roadmap für den Mehrwährungsbereich dar. Emirates NBD plant, den Service auszuweiten, indem weitere globale Banken eingebunden und zusätzliche Währungen, Abwicklungskorridore sowie programmierbare Tools für das Liquiditätsmanagement eingeführt werden. Laut einer Medienmitteilung markiert dieser Meilenstein die kommerzielle Umsetzung einer strategischen Partnerschaft und einer Kapitalbeteiligung, die über den Innovationsfonds von Emirates NBD initiiert wurden.

„Der Übergang von der Partnerschaft zur Live-Nutzung im Partior-Netzwerk ermöglicht es uns, Empfängern bei JPMorgan eine schnellere Abwicklung in US-Dollar anzubieten und so effizientere Treasury-Abläufe für unsere Kunden zu unterstützen“, sagte Anith Daniel, Leiter des Bereichs Transaction Banking Services bei Emirates NBD. Daniel wies darauf hin, dass die Plattform es der Bank ermöglicht, Zahlungslösungen einzusetzen, die sicher, skalierbar und in Live-Umgebungen bewährt sind.

Dieser Schritt erfolgt vor dem Hintergrund eines umfassenden Branchenwandels, da globale Finanzinstitute zunehmend auf Blockchain-basierte Distributed-Ledger-Systeme setzen, um die Reibungsverluste im traditionellen Korrespondenzbankengeschäft zu umgehen, die Transparenz zu erhöhen und grenzüberschreitende Kapitalströme zu beschleunigen.

Humphrey Valenbreder, Chief Executive Officer bei Partior, erklärte, die Zusammenarbeit verbinde die regionale Präsenz von Emirates NBD mit der Clearing-Infrastruktur von Partior, um Geschwindigkeit und Transparenz bei der Transaktionsabwicklung zu gewährleisten. „Der Fokus liegt nun auf der Ausweitung der Teilnahme über verschiedene Währungen und Märkte hinweg, da sich immer mehr Banken dem Netzwerk anschließen und dort Transaktionen durchführen“, so Valenbreder.

Die Integration mit Partior folgt auf eine seit einem Jahrzehnt verfolgte Strategie der digitalen Transformation bei Emirates NBD. Im Jahr 2016 leitete die Bank eine umfassende digitale Umstrukturierung ein und investierte rund 272 Millionen US-Dollar in die Modernisierung ihrer Technologieinfrastruktur und ihrer Kernbankensysteme. Ein Jahr später führte sie „Liv“ ein, die erste ausschließlich mobile, auf Lifestyle ausgerichtete Digitalbank der Region, die sich an Millennials und digital affine Verbraucher richtet.

Um ihre Arbeit mit neuen Technologien zu formalisieren, verwaltet die Emirates NBD ihre Fintech-Kooperationen über ein strukturiertes Sandbox-Framework, das darauf ausgelegt ist, externe Software zu identifizieren, zu bewerten und in den Unternehmensbetrieb zu integrieren. Die Bank hat ihre Kernsysteme über ihr Entwicklerportal „API Souq“ zunehmend für externe Integrationen geöffnet, sodass Firmenkunden Bankabläufe direkt in ihre eigenen Systeme einbinden können.

Die jüngsten Technologieinvestitionen der Bank konzentrieren sich verstärkt auf die Infrastruktur der nächsten Generation. Vor der Einführung von Partior richtete die Gruppe ein „Digital Asset Lab“ ein, um dezentrale Finanz- und Tokenisierungs-Protokolle zu erforschen, und ging zudem eine Partnerschaft mit dem Tech-Accelerator Techstars ein, um unternehmensgerechte Plattformen für künstliche Intelligenz und Fintech in der gesamten MENAT-Region zu erschließen.