AEREDIUM-CEO: KI stärkt die Aufsicht über die Stablecoin-Reserven

Die Lücke bei der Berichterstattung über Reserven schließen

AEREDIUM Holdings erhielt kürzlich ein US-Patent für ein System auf Basis künstlicher Intelligenz (KI), das darauf ausgelegt ist, die Reserven digitaler Vermögenswerte kontinuierlich und in Echtzeit zu prüfen, mit dem Ziel, traditionelle Buchhaltungsbescheinigungen durch automatisierte Überwachung zu ersetzen. Das US-Patent- und Markenamt erteilte am 29. Juli das US-Patent Nr. 12,694,407 B1. Das System wurde von Albert Dadon, Gründer und CEO von AEREDIUM, erfunden.

Emittenten von Stablecoins und anderen durch Reserven gedeckten digitalen Vermögenswerten stützen sich derzeit auf monatliche oder vierteljährliche Bestätigungen, die von Wirtschaftsprüfungsgesellschaften erstellt werden. Die Veröffentlichung dieser Momentaufnahmen dauert oft Wochen, während die zugrunde liegenden Reservenbestände ständig schwanken. Diese Verzögerung spielte bei großen Zusammenbrüchen im Bereich digitaler Vermögenswerte eine herausragende Rolle.

Laut einer Medienmitteilung ersetzt das patentierte System von AEREDIUM periodische Berichte durch eine kontinuierliche Überwachung mithilfe von vier unabhängigen KI-Modellen. Im Rahmen dieser Architektur kann kein einzelnes Modell ein Ergebnis eigenständig bestimmen. Ein Urteil erfordert den Konsens von mindestens drei der vier Modelle, vorbehaltlich der Übersteuerungsbefugnis der Compliance-Engine.

Das System gibt Statusstufen aus, die von „PASS“ bis „HALT“ reichen. Wird ein „HALT“-Status ausgegeben, weist das System verbundene Smart Contracts automatisch an, ausstehende Token-Transaktionen abzulehnen, wodurch verhindert wird, dass mit einer beeinträchtigten Reserve weiter gehandelt wird. Die Prüfungsergebnisse werden innerhalb weniger Minuten in einer primären Blockchain erfasst und mit einer zweiten unabhängigen Blockchain verknüpft, wodurch ein unveränderliches öffentliches Hauptbuch entsteht.

„Vertrauen war in dieser Branche schon immer rückblickend – man erfuhr erst, ob die Reserven vorhanden waren, nachdem es bereits darauf ankam“, sagte Dadon. „Dieses Patent macht Vertrauen zu einer lebendigen Eigenschaft des Vermögenswerts selbst. Die Verifizierung begleitet den Token.“

Dadon merkte an, dass das Patent während der Prüfung durch das USPTO ohne jegliche Einschränkung der ursprünglichen Ansprüche erteilt wurde, wodurch dem Unternehmen ein umfassender rechtlicher Schutz über unterschiedliche Betriebsrhythmen und Zeitfenster hinweg gewährt wird.

„Komponenten des maschinellen Lernens gehören im abstrakten Sinne allen, aber in diesem Anwendungsfall – der autonomen Prüfung von Reserven digitaler Vermögenswerte – sind sie geschützt“, sagte Dadon. „Ein konkurrierender Emittent oder eine Wirtschaftsprüfungsgesellschaft, die diese Modelle zur Prüfung von Stablecoin-Reserven einsetzt, bewegt sich innerhalb der erteilten Ansprüche, unabhängig davon, aus welcher Quelle die Komponenten stammen.“

Er fügte hinzu, dass AEREDIUM derzeit aktiv internationale Patentanmeldungen vorbereitet.

Im Hinblick auf potenzielle operative Hürden wie Latenzzeiten bei den APIs der Depotbanken erklärte Dadon, dass die Architektur so ausgelegt sei, dass sie auch langsamere Off-Chain-Datenfeeds berücksichtigen könne. Der Zyklus nutze die aktuellsten verfügbaren Daten aus jeder Quelle und behandle veraltete oder abweichende Feeds als Risikosignale und nicht als Systemausfälle.

Dadon stellte zudem klar, dass das KI-Ensemble nicht dazu gedacht ist, gesetzlich vorgeschriebene Rechnungsprüfungen zu ersetzen oder die Rechenschaftspflicht des Emittenten zu schmälern.

„Die rechtliche Verantwortung für die Reserven eines Stablecoins liegt beim Emittenten, und welche Prüfung auch immer eine Aufsichtsbehörde vorschreibt, muss der Emittent durchführen“, erklärte Dadon gegenüber Bitcoin.com News und beschrieb die kontinuierliche Überprüfung und traditionelle Prüfungen als sich ergänzende Prozesse.

Dadon wies jedoch darauf hin, dass sich die Erwartungen der Aufsichtsbehörden ändern könnten, sobald sich Echtzeit-Verifizierungsinstrumente etablieren, und merkte an, dass AEREDIUM derzeit mit US-Aufsichtsbehörden im Dialog steht. „Wir gehen davon aus, dass die Aufsichtsbehörden von der bloßen Akzeptanz der kontinuierlichen Verifizierung dazu übergehen werden, diese zu fordern“, sagte Dadon. „In den Vereinigten Staaten sind die Mindestreserveanforderungen für Zahlungs-Stablecoins gesetzlich festgelegt, und die kontinuierliche Überprüfung anhand eines gesetzlichen Standards ist genau das, wofür diese Architektur entwickelt wurde.“ Bildnachweis für Titelbild/Feature-Bild: SBS Hebrew/sbs.com