Maltas tilsynsmyndighed påpeger kryptomarkedsføringsfirma uden tilladelse

Ingen godkendelse eller registrering fra tilsynsmyndighederne

Malta Financial Services Authority (MFSA) har udsendt en advarsel vedrørende DistributeX, en uautoriseret kryptovaluta-markedsføringsvirksomhed, der beskyldes for at afholde rekrutteringskampagner og drive fysiske kontorer over hele Malta uden lovlig tilladelse eller virksomhedsregistrering.

Virksomheden — der opererer under forskellige navne, herunder Distributex Limited og DX — opretholder en digital tilstedeværelse via sin hjemmeside og en mobilapp, der er tilgængelig i Apple App Store. Ud over sin online tilstedeværelse har gruppen etableret en fysisk tilstedeværelse på Malta, hvor den udfører aktiviteter fra kontorer i Birkirkara, Hamrun, Mosta og Hal Tarxien, samtidig med at den inviterer offentligheden til lokale sammenkomster, der præsenteres som »officielle medarbejdermøder«.

På trods af sin fysiske tilstedeværelse og de arrangerede begivenheder bemærkede den finansielle tilsynsmyndighed, at ingen af de enheder, der er tilknyttet Distributex, er registreret på Malta. I henhold til Maltas rammeværk for virtuelle finansielle aktiver skal enhver enhed, der tilbyder kryptorelaterede tjenester eller finansielle produkter inden for eller fra Malta, underkastes streng kontrol og godkendelse. MFSA fastholder, at Distributex aldrig har fået godkendelse til at udøve regulerede aktiviteter i henhold til maltesisk lovgivning.

I en erklæring oplyste MFSA, at dens analyse afslørede flere driftsmæssige træk ved Distributex, der er tæt forbundet med højrisikable flerlagsmarkedsføringsstrukturer og pyramidespil. Blandt de røde flag er kravet om obligatoriske økonomiske bidrag fra deltagerne for at tilmelde sig platformen samt incitamenter til medlemmerne i form af henvisningsprovisioner, der er direkte knyttet til tilmelding af nye deltagere.

Analysen påpegede også, at Distributex promoverer økonomiske afkast, der er struktureret omkring medlemsniveauer snarere end ægte kommerciel aktivitet.

Selvom tilsynsmyndigheden bemærkede, at disse karakteristika ikke automatisk beviser, at der er tale om et ulovligt pyramidespil, advarede den om, at sådanne modeller medfører alvorlige økonomiske risici for investorerne. Advarslen henviser til MFSA’s bredere offentlige retningslinjer vedrørende pyramidespil, der udgiver sig for at være multilevel-marketingvirksomheder.

Maltas position som en reguleret jurisdiktion for digitale aktiver gør landet til et mål for uautoriserede operatører, der søger at udnytte øens omdømme. Ulicensierede enheder bruger ofte fysiske kontorer, strukturerede rekrutteringsarrangementer og mobilapps, der er tilgængelige i app-butikkerne, til at skabe en illusion af legitimitet, samtidig med at de undgår tilsyn fra myndighederne.

MFSA opfordrer på det kraftigste offentligheden til at udvise øget forsigtighed og afstå fra at investere midler i virksomheder uden licens. Finansielle transaktioner, der gennemføres via uregulerede platforme, efterlader forbrugerne uden juridisk beskyttelse eller mulighed for at søge erstatning i tilfælde af svindel eller økonomisk tab.