De texanske tilsynsmyndigheder har rettet sig mod et påstået kryptoinvesterings- og MLM-fupnummer, der lovede millionærstatus, passiv indkomst og høje månedlige afkast gennem rekruttering og handelskoder. I kendelsen nævnes desuden udbetalingsgebyrer, bindende investeringsperioder for investorer samt påstande om lavrisiko-handel understøttet af kunstig intelligens.
Texas sætter en stopper for påstået kryptovaluta-pyramidespil efter løfter om at blive millionær »uden risiko«
SKREVET AF
DEL
Vigtigste konklusioner
- Rekruttererne lovede angiveligt investorerne, at de kunne blive millionærer inden for få måneder gennem aggressive henvisningsincitamenter.
- Tilsynsmyndighederne nævnte påstande om 60 % månedlige afkast, beskyttelse af hovedstolen og en handelssuccesrate på 99,6 %.
- Investorerne stod over for udbetalingshindringer, der omfattede et ekspeditionsgebyr på 20 % og et senere gebyr på 12 % knyttet til skatter og kontooverførsler.
Texas-kendelse sætter fokus på kryptoafkast, rekruttering og investor-lockups
Texas State Securities Board meddelte den 3. juni, at det havde udstedt en nødkendelse om ophør og afståelse mod BG Wealth Sharing LTD og DSJ Exchange PTY Ltd. Kendelsen er rettet mod en påstået kryptoinvestering og et multilevel marketing-program (MLM), der er rettet mod investorer i Texas. Tilsynsmyndighederne beskrev DSJ som en påstået kryptobørs knyttet til passive investeringer og AI-baserede handelspåstande.
Påbuddet nævner også BG Wealth Sharing Group LLC, Thaddious Thomas og Gagandeep Sarkaria. Tilsynsmyndighederne rapporterede, at BG Wealth sendte investorer handelskoder via Bonchat, en messaging-app, og instruerede dem i at indtaste koderne på DSJ's påståede kryptobørs. Processen gav investorerne ringe kontrol over handlerne, samtidig med at platformen fremstod som aktiv. Den belønnede også rekruttering, hvilket gjorde det muligt for deltagerne at modtage flere handelskoder ved at bringe andre ind i programmet.
Tilsynsmyndigheden udtalte:
"Rekruttererne lokkede angiveligt investorer med påstande om, at et lille indledende indskud kunne generere 'livslang månedlig indkomst' og gøre deltagerne til millionærer inden for få måneder gennem aggressive rekrutteringsbonusser."
Ordningen anvendte flere pressionspunkter for at opbygge investorernes tillid. Tilsynsmyndighederne nævnte påstande om en succesrate på 99,6 %, garanteret beskyttelse af hovedstolen, månedlige afkast på mindst 60 % og en fordobling af hovedstolen på ca. 40 dage. Disse løfter fik platformen til at fremstå som systematisk og lavrisiko. Kendelsen indikerer, at investorerne var afhængige af ekspertsystemer, AI-baserede strategier og planlagte handelskoder.
Udtrædelsesgebyrer og statslige tiltag vækker bekymring for investorernes risiko
I den midlertidige påbudskendelse angives det, at investorer, der ønskede at hæve penge, blev pålagt et ekspeditionsgebyr på ca. 20 % af kontoværdien. Respondenterne fremstillede gebyret som en foranstaltning mod arbitrage og hvidvaskning af penge. Texas rapporterede også, at BG Wealth senere krævede yderligere 12 % af hver investors kontoværdi. Denne betaling var knyttet til skatter og kontooverførselsgebyrer.
Tilsynsmyndigheden bemærkede:
"Efter at have deaktiveret standardudbetalinger fra konti krævede operatørerne, at ofrene betalte yderligere 12 % i 'udtrædelsesafgift' eller 'overholdelsesgebyr' af egen lomme, før midlerne kunne frigives."
Texas slutter sig til Washington og Hawaii i at iværksætte formelle statslige værdipapirforanstaltninger mod BG Wealth Sharing eller tilknyttede enheder. Utah og Alaska udsendte også investoradvarsler knyttet til BG Wealth Sharing og DSJ Exchange, men disse advarsler var ikke formelle påbud om ophør. Den bredere reaktion viser, hvordan operationen nåede ud til investorer i flere stater.
Udtrædelsesstrategien skabte en yderligere risiko for investorerne. Efter advarsler fra tilsynsmyndighederne gav respondenterne DSJ skylden for svindelanklager og henviste investorerne til HQIEX, der i påbuddet beskrives som en erstatningsbørstjeneste. Dette skift kunne holde ofrene engagerede, samtidig med at det skabte yderligere usikkerhed. Det afledte også opmærksomheden fra udbetalinger, manglende oplysninger, opbevaring af midler, handelsaktivitet og bekymringer om sammenblanding af midler.
