Hvordan aftalen mellem Ripple og Settlemint kan ændre den institutionelle kryptomarked

Ripple og Settlemint kombinerer opbevaring med tokenisering

Ripple og Settlemint, et blockchain-teknologiselskab med speciale i forvaltning af digitale aktivers livscyklus, har indgået et strategisk partnerskab for at tilbyde regulerede finansielle institutioner et integreret system til udstedelse, opbevaring og forvaltning af tokeniserede aktiver. Partnerskabet, der blev annonceret den 1. september, forbinder Ripple Custody med Settlemints Digital Asset Lifecycle Platform, også kendt som DALP, hvilket giver institutionerne mulighed for at styre udstedelse, compliance, opbevaring, afvikling og service gennem ét reguleret system.

»Finansielle institutioner i hele Asien-Stillehavsområdet sætter digitale aktiver i arbejde. De spørger, hvordan de kan opnå mere uden at skulle sammensætte separate løsninger til opbevaring, udstedelse og styring,« sagde Fiona Murray, Ripples administrerende direktør for Asien-Stillehavsområdet, og tilføjede:

»Dette partnerskab giver dem grundlaget for at indføre digitale aktiver og fremtidssikre dem derfra: Ripple Custody til at opbevare og forvalte aktiverne, og Settlemint til at styre hele deres livscyklus.«

Det kombinerede tilbud løser et operationelt problem mellem beskyttelse af digitale aktiver og forvaltningen af dem efter udstedelse. DALP leverer kontrolfunktioner til udstedelse, compliance, afvikling og service, mens Ripple Custody styrer, hvordan institutionerne opbevarer og kontrollerer aktiverne. Ifølge meddelelsen fjerner kørslen af disse funktioner på en enkelt platform de problemer med sammensætning af flere leverandører og afstemningskløfter, der opstår, når institutioner opererer på tværs af separate leverandører.

Hvad integrationen ændrer for finansielle institutioner

Ripple Custody leverer den sikkerheds-, styrings- og compliance-infrastruktur, der kræves for at opbevare digitale aktiver i et institutionelt miljø. Ripples udvidelse af depotløsningen gennem Securosys, Figment, Chainalysis og Palisade tilføjede nøgleadministration, transaktionsscreening, wallet- og staking-funktioner beregnet til banker og regulerede virksomheder.

Institutionelle depot-systemer fungerer i stigende grad som kontrol-lag i stedet for som selvstændige opbevaringsprodukter. Ripple har positioneret depotinfrastrukturen som fundamentet for betalinger, tokenisering, staking og likviditetsstyring, i takt med at bankerne flytter projekter med digitale aktiver fra begrænsede forsøg til produktionsmiljøer, der kræver revisionsspor og godkendelseskontroller.

Settlemint udvider denne struktur ud over aktivbeskyttelse ved at forvalte de processer, der omgiver et token gennem hele dets levetid. Tokenisering af virkelige aktiver involverer juridisk strukturering, opbevaring, compliance, distribution, servicering og indløsning, hvilket gør oprettelsen af tokens til blot én komponent i et reguleret finansielt produkt.

Udrulning i Asien kan bane vejen for en bredere institutionel ekspansion

Partnerskabet er begyndt at tilbyde det integrerede system i Asien og planlægger at udvide tilbuddet til andre markeder i takt med, at den institutionelle efterspørgsel udvikler sig. Ripple deltager allerede i aktive tokeniseringsprojekter, herunder Aviva Investors’ tokeniserede likviditetsfondsandelsklasse på XRP Ledger, som kombinerer blockchain-baserede ejerskabsregistre med etablerede strukturer for regulering, opbevaring og investorbeskyttelse.

Ripples tidligere opkøb af Palisade, der leverer opbevaring af digitale aktiver og digitale tegnebøger, udvidede virksomhedens evne til at understøtte skalerbar implementering af digitale tegnebøger og hurtige transaktioner. Adam Popat, administrerende direktør for Settlemint, sagde:

»De globale kapitalmarkeder bevæger sig fuldt ud over på blockchainen, og den udvikling fungerer kun, når opbevaring af digitale aktiver og livscyklusstyring fungerer som ét system frem for to.«

De kommercielle muligheder strækker sig ud over kryptohandel til den infrastruktur, der anvendes til udstedelse og forvaltning af konventionelle finansielle aktiver. Boston Consulting Group anslår, at tokeniserede aktiver i den virkelige verden kan nå op på 88 billioner dollar inden 2035, hvilket svarer til ca. 16 % af de globale investerbare aktiver i deres progressive scenario. Deres scenarie for hurtig ekspansion forudser, at bankernes overskud kan falde med ca. 30 % sammenlignet med et marked uden indførelse af digitale aktiver.