Hollandske anklagere inddriver 2,55 mio. dollar fra kryptovaluta med tilknytning til det konkursramte Knaken

Uoverensstemmelse mellem indskud og aktiver

Hollandske anklagere har afviklet alle resterende kryptovalutaaktiver, som den konkursramte handelsplatform Knaken besad, og har dermed indbragt 2,55 millioner dollars til at betale kreditorerne, bekræfter myndighederne. Den af retten udpegede konkurskurator advarede dog om, at platformens 6.300 berørte kunder sandsynligvis kun vil få en brøkdel af deres investeringer tilbage.

Carl Hamm, den konkurskurator, der fører tilsyn med det Rotterdam-baserede selskab, oplyste, at kunderne havde investeret mellem 11,6 og 13,9 millioner dollar gennem Knaken, inden byretten erklærede selskabet konkurs den 16. juli. Det økonomiske sammenbrud har efterladt detailinvestorer, obligationsindehavere og långivere med alvorlige tab.

»Vi har skrevet til alle, der for nylig har haft en position hos Knaken,« sagde Hamm i et interview.

Den hollandske anklagemyndighed og kuratoren gennemfører parallelle undersøgelser af håndteringen af kundemidlerne. Ifølge ofre, der har talt med den lokale tv-station Rijnmond, lovede Knaken individualiserede brugerkonti og digitale tegnebøger, der kunne tilgås via en mobilapp. Kunderne fik vist realtidsoversigter over deres indskud i fiat-valuta og de tilsvarende kryptovalutaværdier samt en digital opbevaringsboks, der blev markedsført som en opsparingsløsning.

Konkursbehandlingen tyder imidlertid på, at platformen opererede med betydelige strukturelle underskud i stedet for at opretholde fuld dækning af brugernes indskud.

»Det ser ud til, at det ikke skete. Der er en stor forskel mellem det, der blev investeret, og den kryptovaluta, der var deponeret,« sagde Hamm. »Investeringer og normale driftsudgifter blev i lang tid blandet sammen på én enkelt konto, hvilket resulterede i betydelige tab.«

Retsdokumenter fra konkurshøringen afslører, at Knakens ejer og administrerende direktør, Ronald J., overførte 2,67 millioner dollars fra virksomhedens konti til en privat enhed, som han ejede. Retten karakteriserede transaktionen som »en form for interessekonflikt«.

Konkursdokumenterne tyder på, at Knakens økonomiske problemer begyndte allerede i 2020 efter et påstået sikkerhedsbrud, der involverede 23 bitcoins. Ronald J. hævdede, at hændelsen medførte tab i millionklassen; historiske markedspriser viser imidlertid, at 23 bitcoins på det tidspunkt havde en værdi på ca. 162.000 dollar, hvilket modsiger påstandene om et tab på flere millioner dollar alene som følge af hacket.

På trods af stigende økonomiske vanskeligheder fortsatte Knaken med at udvide sin kundebase og indgik højt profilerede sponsoraftaler med store hollandske professionelle fodboldklubber, herunder Feyenoord, Sparta Rotterdam, Heracles Almelo, SC Heerenveen og kortvarigt Ajax.

Platformen fortsatte også med at udstede deltagelsescertifikater og opfordre kunder til at optage lån uden at oplyse den hollandske centralbank om sine økonomiske problemer.

»Når klubber indgår et samarbejde med en sådan part, går man ud fra, at alt er lovligt. Det viser sig, at det ikke var tilfældet. Jeg synes, det er virkelig skammeligt,« sagde Henk, en Knaken-kunde, der angiveligt først gjorde opmærksom på uregelmæssighederne på platformen i slutningen af maj.

Inden konkurserklæringen beslaglagde og solgte de nederlandske retshåndhævende myndigheder Knakens resterende kryptovalutareserver i henhold til artikel 117 i den nederlandske straffeproceslov, som tillader afvikling af beslaglagte aktiver, der er udsat for hurtig værdiforringelse.

Salget indbragte 2,55 millioner dollars, hvilket i øjeblikket udgør den eneste likvide aktiver i konkursboet. Juridiske rådgivere, der repræsenterer ofrene, stillede spørgsmålstegn ved, om politiet havde overskredet sine beføjelser ved at afhænde kundernes aktiver, og drog en sammenligning med et værksted, der sælger en kundes bil under en virksomheds konkurs.

Direktør går imod og søger forlig

Kurator Hamm forsvarede anklagemyndighedens beslutning og påpegede den ekstreme volatilitet i kryptovalutaaktiver. »Forestil Dem, hvis disse valutaer ikke var blevet solgt og havde mistet værdi,« sagde Hamm. »Underskuddet ville have været endnu større.«

Hvad angår tilsynet, bekræftede embedsmænd fra den hollandske centralbank, at bankens mandat i den pågældende periode var strengt begrænset til integritetstilsyn – med fokus på bekæmpelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme – snarere end tilsyn med finansiel stabilitet. Det primære tilsyn blev efterfølgende overført til Finanstilsynet i forbindelse med den lovgivningsmæssige overgang i 2024–2025.

I mellemtiden bestred Knakens direktør, Ronald J., i et detaljeret svar de centrale påstande fremsat af kuratoren, samtidig med at han erkendte et samlet underskud på aktiverne. Han bestred de tal, som Hamm havde anført, og forklarede, at Knaken fungerede som en »execution-only«-mægler, der formidlede ordrer direkte til likviditetsudbydere.

»Hver eneste ordre, der blev afgivet via Knaken, blev udført hos vores likviditetsudbyder og er forsynet med et ordre-ID med de udførte kursniveauer og tidsstempler,« sagde J. og fastslog, at handelsloggene er fuldstændige og kan verificeres i forhold til posteringerne på kundekonti.

I forbindelse med beskyldningerne om sammenblanding af midler oplyste J., at der var indført separate bankstrukturer. Ifølge J. indførte Knaken et dedikeret IBAN-nummer til kunderne i november 2022 og overførte indgående kundemidler til en separat fondskonto fra og med 2025. Han fastholdt, at positioner i størstedelen af de 145 tilbudte kryptovalutaer var fuldt dækket, selvom han erkendte, at en del forblev udækket.

Hvad angår overførslen på 2,67 millioner dollars til en sekundær privat enhed, argumenterede J. for, at strukturen var oprettet specifikt til markedsføringsformål for at undgå operationel overlapning og overholde lovgivningsmæssige retningslinjer. Regnskabsoplysninger, som J. har fremlagt for lokale medier, viste ingen personlig berigelse eller direkte lønudbetalinger fra disse midler. Han tilføjede, at investorer, der besidder certifikater i goSettle B.V., bevarer en andel i en enhed uden for konkursboet.

Ronald J. bekræftede, at han aktivt er i gang med at udarbejde en akkordplan for kreditorerne for at fremskynde afviklingen. »Jeg vil stadig gøre, hvad jeg havde til hensigt: at tilbyde kunderne et forslag, som de forhåbentlig vil acceptere,« sagde J. Kurator Hamm bemærkede, at selvom der i øjeblikket indgives formelle krav, er gennemførligheden af ethvert foreslået forlig stadig under vurdering.