Regulační orgán v Dubaji nahrazuje základní požadavky na dodržování předpisů přísnými rámcovými pravidly založenými na datech. Poskytovatelé služeb v oblasti virtuálních aktiv musí nyní namísto statického sledování využívat kvantitativní obchodní data k hodnocení rizik v reálném čase.
VARA vybízí kryptoměnové firmy v Dubaji, aby sledovaly černé listiny FATF a zpřísnily opatření k řízení rizik
NAPSAL
SDÍLET
Hlavní body
- VARA vydala v roce 2026 přísné pokyny pro boj proti praní špinavých peněz, které vyžadují, aby kryptoměnové firmy v Dubaji používaly modely rizika založené na datech.
- Kryptoměnové podniky musí nyní aktualizovat své rizikové profily nejméně každé 3 měsíce, jinak jim hrozí regulační opatření.
- Spojené arabské emiráty očekávají, že pracovníci odpovědní za dodržování předpisů převezmou plnou odpovědnost za rizika spojená s umělou inteligencí a transakcemi.
Nový rámec vyžaduje kvantitativní data
Dubajský úřad pro regulaci virtuálních aktiv (VARA) zveřejnil nové pokyny zaměřené na zpřísnění obrany proti finanční kriminalitě v rychle se rozvíjejícím sektoru digitálních aktiv v regionu. Na základě poznatků získaných během tematického přezkumu „Business Risk Assessment“ (Hodnocení obchodních rizik) z roku 2026, který provedl regulační orgán, pokyny zdůrazňují strategické zaměření Spojených arabských emirátů (SAE) na odstranění všech zbývajících mezer, které by mohli zneužít nekalí aktéři v rámci jejich kryptoměnových ekosystémů.
Podle aktualizovaného rámce musí kryptoměnové podniky působící v Dubaji vést plně zdokumentované, na datech založené hodnocení obchodních rizik, které integruje kvantitativní obchodní data do aktuálních modelů každodenního hodnocení rizik. Pravidla vyžadují, aby poskytovatelé služeb v oblasti virtuálních aktiv důkladně zmapovali a průběžně vyhodnocovali rizikové oblasti, jako je konkrétní profil jejich zákaznické základny. Poskytovatelé musí vyhodnocovat geografická rizika, včetně přísné a okamžité integrace zemí s vysokým rizikem a zemí na černé listině Finančního akčního výboru (FATF).
Pokyny nařizují, aby bylo hodnocení rizik aktualizováno v pravidelných intervalech nejpozději každé tři měsíce, nebo okamžitě po jakékoli významné změně v provozní struktuře či produktové řadě. Rovněž nařizují oddělit hodnocení rizik financování šíření zbraní hromadného ničení a cílených finančních sankcí, namísto jejich sdružování do obecného praní špinavých peněz.
Firmy musí formálně dokumentovat a vykazovat rizika vyplývající z nových nástrojů, přičemž musí zvláště zdůraznit operace využívající umělou inteligenci (AI) a transakce s vylepšenou anonymitou. Společnosti musí také regulačnímu orgánu prokázat, že zjištění přímo určují alokaci zdrojů a každodenní prosazování dodržování předpisů.
Přijetím tohoto rámce orgány SAE demonstrují odklon od čistě represivních opatření směrem k aktivnímu a systematickému snižování rizik. Objasněním těchto standardů orgán očekává, že pracovníci odpovědní za dodržování předpisů, vedoucí pracovníci a členové představenstva budou plně informováni o hodnocení zbytkových rizik svých společností.
Je třeba poznamenat, že tyto pokyny fungují jako operativní zrcadlo širších federálních změn ve Spojených arabských emirátech, jako jsou nedávno zveřejněná národní hodnocení rizik. Pro kryptoměnové firmy je poselství regulátorů neochvějné: inovace budou i nadále silně podporovány, ale pouze pokud budou podloženy finanční integritou světové úrovně ověřenou na základě dat.
