Banca d'Italia vydala sdělení určené poskytovatelům platebních služeb a poskytovatelům služeb v oblasti kryptoměn (CASPs), v němž zdůrazňuje nutnost pokračovat ve prověřování finančních transakcí pomocí postupů souvisejících s pravidlem o cestování a podtrhuje, že pro tyto kontroly neexistují žádné minimální částky.
Banca d'Italia zpřísňuje kontrolu kryptoměn za účelem prosazení sankcí EU
NAPSAL
SDÍLET
Hlavní body
- Banca d'Italia nařídila kryptoměnovým firmám prověřovat každou transakci s cílem zabránit obcházení sankcí EU.
- Banka zakázala stanovení minimálních prahových hodnot pro prověřování, aby zabránila zločincům v rozdělování finančních prostředků za účelem vyhnutí se odhalení.
- Přísnější pravidla upřednostňují blokování ruských subjektů před rychlostí a akceptují potenciální zpoždění při převodech.
Itálie zdůrazňuje výjimku „bez minimální hranice“ pro kontrolu kryptotransakcí z hlediska sankcí
Evropská unie (EU) je znepokojena využíváním digitálních aktiv k obcházení svého zavedeného sankčního rámce a centrální banky v regionu zpřísňují opatření k dodržování předpisů, aby zabránily nelegálním subjektům ve využívání mezer v regulaci.
Ve středu vydala Banca d'Italia, italská centrální banka, sdělení, v němž vyzvala všechny poskytovatele platebních služeb (PSP) a poskytovatele služeb v oblasti kryptoměn (CASP), aby vzhledem k nedávnému zesílení geopolitického napětí posílili své postupy prověřování finančních transakcí.
Banka zdůraznila, že tyto instituce musí provádět kontroly dodržování předpisů u svých vlastních zákazníků při navázání obchodního vztahu a v případech, kdy to stanoví Rada EU, a také při každé transakci, přičemž musí ověřovat jména jak iniciátora, tak příjemce těchto transakcí (jak je definováno v pravidle Travel Rule) proti seznamu označených osob a společností.
Pokud jde o způsob provádění těchto kontrol, banka zdůraznila, že nastavení automatizovaných systémů, které transakce skutečně prověřují, by mělo být „takové, aby vyvažovalo potřebu omezit vznik falešných pozitivních výsledků s potřebou zajistit identifikaci označených subjektů“.
Nicméně zdůraznila, že „uplatnění minimálních částkových prahů pro podrobení převodů kontrolám se nepředpokládá“, a vyzvala zprostředkovatele, včetně poskytovatelů služeb v oblasti platebních systémů (CASP), aby „zajistili, že používané systémy – včetně řešení vyvinutých nebo poskytovaných třetími stranami – neobsahují minimální částkové limity, které by vedly k omezení převodů podléhajících kontrole“.
Rozdělení finančních částek za účelem zamezení odhalení nebo hlášení automatizovanými systémy se nazývá strukturování, což je praxe často využívaná zločinci nebo skupinami, na které se vztahují sankce.
Sdělení Banca d’Italia vyzývá finanční subjekty, aby posílily své kontroly a zabránily obcházení sankcí v důsledku nesprávně nakonfigurovaných systémů, a to i za cenu zvýšené ostražitosti a zpoždění převodů, zejména vzhledem k tomu, že poslední kolo sankcí EU se výslovně zaměřuje na ruské subjekty a síť digitálních pravidel.
Tento článek byl přeložen z angličtiny pomocí umělé inteligence. Původní anglická verze je autoritativním zdrojem; automatické překlady mohou obsahovat nepřesnosti, zejména v právní a regulační terminologii.
