FATF vyzývá k rychlému zavedení globálních standardů pro kryptoměny, jelikož mezery v přeshraničním vymáhání práva zvyšují systémová rizika

Hlavní body:

• FATF zvýšila tlak na jurisdikce, aby rychleji prosazovaly standardy v oblasti kryptoměn.
• Stablecoiny čelí přísnější kontrole, protože rostou rizika nelegálního financování.
• Jurisdikce by mohly čelit přísnější odpovědnosti, pokud budou mezery přetrvávat.

FATF zpřísňuje globální tlak na dodržování předpisů v oblasti kryptoměn

Dohled nad kryptoměnami se dostal na přední místo globální politické agendy poté, co ministři Finančního akčního výboru (FATF) zvýšili tlak na země, aby odstranily mezery v regulaci digitálních aktiv. V prohlášení vydaném 17. dubna tento mezivládní normotvůrce spojil přísnější prosazování opatření proti praní špinavých peněz s rychlejšími kroky v oblasti virtuálních aktiv. Poselství bylo jasné: jurisdikce, které zaostávají v pravidlech pro kryptoměny, budou čelit přísnější kontrole.

Prohlášení zasadilo kryptoměny do širšího rámce snahy o modernizaci obrany proti nelegálnímu financování. Ministři v prohlášení uvedli:

„Podporujeme odpovědné inovace ve finančnictví.“

Tato formulace je pozoruhodná, protože FATF nepředstavila finance založené na blockchainu jako inherentně rizikové. Místo toho uvedla, že technologie, včetně umělé inteligence, mohou posílit dohled a dodržování předpisů, pokud jsou podpořeny ochrannými opatřeními. Stejná část také podpořila práci na nových platebních technologiích a souvisejících rizicích, přičemž vyzvala k rychlejšímu zavedení kryptoměnových standardů v celé síti FATF.

Doporučení č. 15 s názvem „Nové technologie“ zůstává hlavním globálním standardem FATF pro virtuální aktiva (VA) a poskytovatele služeb v oblasti virtuálních aktiv (VASP). Skupina toto doporučení revidovala v roce 2018 a v červnu 2019 přijala jeho výkladovou poznámku, aby objasnila, jak se pravidla proti praní špinavých peněz a financování terorismu vztahují na kryptoměnové aktivity. Rámec vyžaduje, aby země posoudily rizika spojená s virtuálními aktivy, uplatňovaly přístup založený na riziku a zajistily, aby poskytovatelé služeb v oblasti virtuálních aktiv (VASP) měli licenci nebo byli registrováni. Vyžaduje také dohled ze strany příslušných orgánů, sankce za nedodržování předpisů, hloubkovou kontrolu zákazníků, vedení záznamů, hlášení podezřelých transakcí a mezinárodní spolupráci. Výkladová poznámka z června 2019 a související pokyny tvoří také základ pro pravidlo o cestování (Travel Rule), které vyžaduje, aby informace o původci a příjemci doprovázely příslušné převody.

Stablecoiny a offshore společnosti čelí větší kontrole

Stablecoiny a offshore společnosti přitahují větší pozornost, protože přetrvávají mezery v implementaci. Cílená aktualizace FATF z roku 2025 uvádí, že doporučení 15 zůstává měřítkem pro globální kontroly dodržování předpisů v oblasti kryptoměn, a zjistila, že pouze 29 % ze 138 posuzovaných jurisdikcí bylo z velké části v souladu s požadavky na virtuální aktiva, zatímco jedna jurisdikce byla plně v souladu. Zpráva ze dne 3. března 2026 zkoumá zneužití stablecoinů při peer-to-peer převodech prostřednictvím nehostovaných peněženek a cituje data společnosti Chainalysis, která ukazují, že stablecoiny tvořily v roce 2025 84 % objemu nelegálních transakcí s virtuálními aktivy. Zpráva ze dne 11. března 2026 o offshore VASP popisuje metody detekce, registrace, dohledu a sankcionování firem, které zneužívají slabší dohled.

Kryptoměny dostaly nejjasnější varování přímo v textu ministerské deklarace. Ministři v ní uvedli:

„Vzhledem k přirozeně přeshraniční povaze virtuálních aktiv vyzýváme k rychlému a účinnému zavedení standardů FATF v sektoru virtuálních aktiv v rámci globální sítě a prostřednictvím našeho procesu vzájemného hodnocení budeme vyžadovat zodpovědnost od zemí, které tyto standardy neimplementují bezodkladně.“

Obecně lze říci, že FATF nezavádí nový soubor pravidel pro kryptoměny. Tlačí na země, aby stávající pravidla prosazovaly rychleji, důsledněji a s menším počtem přeshraničních mezer.