AUSTRAC pozastavuje provoz 96 kryptoměnových bankomatů Cryptolink kvůli rizikům nesouladu s předpisy

Proč AUSTRAC odstavil 96 kryptoměnových bankomatů společnosti Cryptolink?

96 kryptoměnových bankomatů (CATM) společnosti Cryptolink, které zákazníkům umožňují směnit hotovost za kryptoměnu, bylo na tři měsíce odpojeno od sítě, oznámilo 10. srpna Australské centrum pro hlášení a analýzu transakcí (AUSTRAC) poté, co pozastavilo registraci společnosti jako poskytovatele služeb v oblasti virtuálních aktiv. Regulační orgán v souvislosti s pozastavením činnosti společnosti Cryptolink poukázal na přetrvávající obavy v oblasti boje proti praní špinavých peněz a financování terorismu, čímž zesílil regulační tlak na podniky zabývající se směnou hotovosti za kryptoměny.

Generální ředitel AUSTRAC Brendan Thomas uvedl:

„V rámci našeho trvalého zaměření na digitální měny jako zdroj rizika praní špinavých peněz má AUSTRAC přetrvávající obavy ohledně schopnosti společnosti řídit vysoce rizikové transakce prostřednictvím svých CATM.“

Zákazníci mohou pomocí kryptoměnových bankomatů nakupovat kryptoměny za hotovost a posílat je přímo do digitální peněženky naskenováním nebo zadáním adresy peněženky. V závislosti na provozovateli a velikosti transakce mohou uživatelé také potřebovat ověřit svou totožnost. Nákupy za hotovost prostřednictvím bitcoinových bankomatů mohou být spojeny s vyššími poplatky a nižšími transakčními limity než nákupy prováděné prostřednictvím jiných služeb.

Jaká porušení oznamovací povinnosti vedla k pozastavení činnosti?

Podmínky uložené v rámci dřívějšího vynutitelného závazku byly splněny, uvedl AUSTRAC, avšak společnost následně nesplnila základní oznamovací povinnosti, zejména požadavky týkající se transakcí nad stanovenou hranicí. Regulační orgán rovněž uvedl, že společnost nepředložila požadované zprávy ani neodpověděla na žádost o informace, což vedlo AUSTRAC k tomu, že její pokračující provoz v současné době klasifikoval jako příliš rizikový.

Toto nejnovější opatření navazuje na donucovací opatření AUSTRAC z října 2025 proti společnosti Cryptolink, kdy regulátor poukázal na opožděné hlášení velkých hotovostních transakcí a nedostatky v hodnocení rizik AML/CTF ze strany společnosti. Společnost Cryptolink byla povinna využít externí auditory k posouzení vykazování transakcí a kontrolních mechanismů a zároveň odstranit nedostatky zjištěné pracovní skupinou regulátora pro kryptoměny (Crypto Taskforce).

Proč se kryptoměnové bankomaty stávají předmětem větší pozornosti regulačních orgánů?

Australské úřady identifikovaly kryptoměnové bankomaty jako zranitelné vůči zneužití zločinci kvůli jejich schopnosti rychle převádět fyzickou hotovost na kryptoměnu. Varování AUSTRACu ohledně podvodů s kryptoměnovými bankomaty uvádějí, že tyto stroje mohou být zneužity k praní špinavých peněz, podvodům a aktivitám tzv. „peněžních mul“, přičemž převody kryptoměn obecně nelze zvrátit, jakmile prostředky dorazí na adresu mimo kontrolu zákazníka.

Mezi dřívější donucovací opatření proti stejnému provozovateli patřilo oznámení o porušení předpisů ve výši 56 340 australských dolarů, což při aktuálním směnném kurzu odpovídá zhruba 39 000 amerických dolarů, které společnost Cryptolink zaplatila, aniž by přiznala odpovědnost, uvedl AUSTRAC. Regulační orgán zřídil svou pracovní skupinu pro kryptoměny (Crypto Taskforce) v rámci zesíleného dohledu nad provozovateli kryptoměnových bankomatů a od konce roku 2024 provádí v tomto odvětví kontrolní činnosti.

Thomas uvedl:

„Společnosti Cryptolink byla dána příležitost k nápravě, ale navzdory závaznému slibu nebyla schopna splnit své povinnosti.“

Při směnném kurzu z 31. října 2025 činila pokuta v australských dolarech přibližně 36 900 amerických dolarů.

Jak reagují ostatní vlády na rizika spojená s kryptoměnovými bankomaty?

Regulační dohled nad kryptoměnovými kiosky se zintenzivnil také ve Spojených státech, kde se úřady zaměřují na ztráty způsobené podvody, kontrolu transakcí a ochranu spotřebitelů. Američtí zákonodárci v červnu předložili návrh zákona zaměřený na podvody s kryptobankomaty poté, co v roce 2025 nahlášené ztráty v USA překročily 333 milionů dolarů; návrh zahrnuje limity transakcí, varování před podvody, hloubkovou kontrolu zákazníků a rozšířené požadavky na vedení záznamů.

Státní orgány přijaly samostatná donucovací opatření vůči jednotlivým provozovatelům, včetně soudního sporu v Missouri zaměřeného na více než 140 kiosků. Žaloba proti společnosti Coinflip poukazuje na nedostatky související s podvody a nedostatečné zveřejňování poplatků, přičemž poplatky za kryptoměnové bankomaty dosahovaly až 21,9 % u transakcí popsaných ve stížnosti státu. Společnost Coinflip tato obvinění popřela a uvedla, že se proti žalobě bude bránit.

Stát Tennessee zaujal širší přístup a zakázal kryptoměnové kiosky na celém svém území poté, co zákonodárci poukázali na ztráty způsobené podvody a rizika pro starší spotřebitele. V rámci zákazu kryptoměnových bankomatů v Tennessee byli provozovatelé a správci nemovitostí povinni do 1. července odstranit nebo deaktivovat stávající stroje. Společnost Coinflip a druhý provozovatel podali žalobu s cílem zablokovat tento zákon, avšak federální soud jejich žádost zamítl, čímž umožnil, aby zákaz vstoupil v platnost, oznámil 7. července generální prokurátor státu Tennessee Jonathan Skrmetti.

Sledování společnosti Cryptolink bude pokračovat po celou dobu tříměsíčního pozastavení, které potrvá do začátku listopadu, aby bylo zajištěno, že společnost dodržuje nařízení, uvedla agentura AUSTRAC.