স্ট্রাইপ থেকে বিটকয়েন: কার্ড জালিয়াতির মামলায় কারাদণ্ড

অননুমোদিত কার্ড পেমেন্ট বিটকয়েন স্থানান্তরে অর্থায়ন করেছে

অননুমোদিত কার্ড পেমেন্টগুলোকে বিটকয়েনে রূপান্তর করার একটি পরিকল্পনার ফলে ৫১ মাসের ফেডারেল কারাদণ্ড হয়েছে। ন্যায়বিচার বিভাগ (ডিওজে) ২৩ অক্টোবর রচেস্টার, নিউ ইয়র্কের ৩৫ বছর বয়সী টিমোথি ওয়াডসওয়ার্থের বিরুদ্ধে তার তারের জালিয়াতি ও অর্থপাচার ষড়যন্ত্রের দোষী সাব্যস্তির পর এই সাজা ও ক্ষতিপূরণ আদেশ ঘোষণা করে।

সহ-ষড়যন্ত্রকারীদের সরবরাহকৃত অ্যাকাউন্ট নম্বর ব্যবহার করে, ওয়াডসওয়ার্থ ব্যবসায়িক কার্ড পেমেন্ট প্রক্রিয়াকরণকারী স্ট্রাইপের মাধ্যমে মোট $1,673,578 মূল্যের 310টি পেমেন্টের চেষ্টা করেন। ২০২০ সালের ১০ মার্চ থেকে ১৫ মে পর্যন্ত, প্রাথমিকভাবে ১১৬টি লেনদেন সফল হয়েছিল, যার মোট পরিমাণ $৭৩০,৭২৮.২২। বিভাগটি জানিয়েছে:

"অ্যাকাউন্টধারীরা লেনদেনগুলো অনুমোদন করেনি।"

তার ওয়্যার জালিয়াতি ও অর্থপাচারের ষড়যন্ত্রের দোষ স্বীকারের মাধ্যমে Stripe থেকে তিনি আন্তর্জাতিক ব্যাংক HSBC এবং সদস্য-মালিকানাধীন আর্থিক প্রতিষ্ঠান Evolve Federal Credit Union-এ থাকা তার নিয়ন্ত্রণাধীন অ্যাকাউন্টে অর্থ স্থানান্তর করার নথিভুক্ত প্রমাণ রয়েছে। সেখান থেকে তিনি অর্থের একটি অংশ Coinbase-এ স্থানান্তর করেন।

ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জ Coinbase (Nasdaq: COIN)-এর মাধ্যমে Wadsworth বিটকয়েন ক্রয় করে তা সহ-ষড়যন্ত্রকারীদের কাছে পাঠিয়েছিল। এই বিটকয়েন স্থানান্তরগুলি বাহ্যিক ঠিকানায় নেটওয়ার্কের পাবলিক লেজার-এ তহবিলের নিয়ন্ত্রণ পরিবর্তনের রেকর্ড রাখে। পেমেন্ট-থেকে-ক্রিপ্টো ক্রমবর্ধমান লেনদেনগুলি প্রায়ই $10,000 ছাড়িয়ে যেত।

বিভিন্ন প্রতারণা পরিকল্পনার পরিপ্রেক্ষিতে ক্ষতিপূরণ ও বাজেয়াপ্তি

যুক্তরাষ্ট্রের জেলা বিচারক ফ্র্যাঙ্ক পি. গেরাচি জুনিয়র ওয়াডসওয়ার্থকে ক্ষতিপূরণ হিসেবে ৮,১০,৯৬৫.১৯ ডলার এবং তারের জালিয়াতির আয় থেকে ৮,১০,৯৫৬.১৯ ডলার বাজেয়াপ্ত করতে আদেশ দিয়েছেন। ২০২০ সালের মার্চ থেকে ২০২১ সালের সেপ্টেম্বর পর্যন্ত তার প্রতারণার বিভিন্ন প্রকল্পে প্রায় ২.০৬ মিলিয়ন ডলারের প্রকৃত ও পরিকল্পিত ক্ষতি হয়েছে।

মিথ্যা আবেদনের মাধ্যমে অর্থনৈতিক ক্ষতিজনিত দুর্যোগ ঋণ (Economic Injury Disaster Loan) প্রোগ্রাম থেকে ১৬১,২০০ ডলার জেনারেট করা হয়েছিল, যা মহামারীর সময় ব্যবসায়িক পরিচালন ব্যয়কে সমর্থন করেছিল। বেতন ও অন্যান্য যোগ্য ব্যয় সমর্থনের উদ্দেশ্যে নেওয়া দুইটি পেচেক প্রোটেকশন প্রোগ্রাম ঋণ থেকে যথাক্রমে $20,833 এবং $20,416 প্রদান করা হয়েছিল। তিনি প্রতারণার মাধ্যমে প্রায় $65,896 বেকার ভাতা গ্রহণ করেছিলেন।

একটি পৃথক প্রেমের প্রতারণার ছক ২০২০ সালের মার্চে সদ্য বিধবা এক নারীর ৪২,০০০ ডলারের ওয়্যার পেমেন্ট ওয়াডসওয়ার্থের অ্যাকাউন্টে স্থানান্তরিত করেছিল। তেল rig-এর শ্রমিক সেজে কেউ ভ্রমণের জন্য টাকা চেয়েছিল। তার ছকগুলোর মাধ্যমে আরও ছয়জন ভুক্তভোগী ২৬,০০০ ডলার হারিয়েছিল।

অন্যান্য মামলা প্রচলিত পেমেন্টকে ক্রিপ্টোকারেন্সির সাথে যুক্ত করে

আগের মামলাগুলোতেও প্রচলিত প্রতারণার অর্থ ক্রিপ্টোকারেন্সি কেনাকাটায় ব্যবহারের প্রমাণ পাওয়া গেছে, যার মধ্যে রয়েছে ২০২১ সালে রিপোর্ট হওয়া একটি ব্রিটিশ ভাউচার প্রতারণার মামলা। একজন কিশোর নকল শপিং ওয়েবসাইট থেকে পাওয়া অর্থ দিয়ে ক্রিপ্টোকারেন্সি কিনেছিল; পুলিশ পরে ৪৮টিরও বেশি বিটকয়েন জব্দ করে।

সরকারি ছদ্মবেশে অর্থ আদায়ের স্কিম সম্পর্কে ফেডারেল সতর্কবার্তায় ক্রিপ্টোকারেন্সি এটিএম, ব্যাংক ওয়্যার এবং নগদ কুরিয়ার জড়িত আরেকটি পথের বর্ণনা দেওয়া হয়েছে। কর্মকর্তার ছদ্মবেশে প্রতারকরা ভুক্তভোগীদের তাদের টাকা সুরক্ষিত করার মিথ্যা দাবি দেখিয়ে তহবিল স্থানান্তর করতে প্ররোচিত করে।

ব্যাংক অ্যাকাউন্ট এবং ক্রিপ্টোকারেন্সি লন্ডারিং-সংক্রান্ত ২১ অক্টোবরের এক সাজা ঘোষণায় প্রায় ১৪.৫ মিলিয়ন ডলারের মাদকদ্রব্যের আয় USDT-এ রূপান্তরিত হওয়ার কথা উল্লেখ ছিল, যা একটি ডলার-সংযুক্ত স্টেবলকয়েন। মধ্যস্বত্বভোগীরা মার্কিন শেল কোম্পানিগুলোর মাধ্যমে কলম্বিয়ায় প্রেরিত ডলারের বিনিময়ে টোকেন বিনিময় করেছিল।