লুক্সেমবার্গ ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জগুলোর জন্য FIU সতর্কতা সম্প্রসারিত করেছে

ক্রিপ্টো ফাঁকফোকর লক্ষ্য করা

লুক্সেমবার্গ ৮ আগস্ট থেকে কার্যকর নতুন প্রতারণাবিরোধী আইনের আওতায় তার জরুরি আর্থিক সতর্কতা ব্যবস্থায় ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জগুলোকে যুক্ত করছে, ঐতিহ্যবাহী ব্যাংকের বাইরে বিস্তৃত সম্পদ-জব্দকারী নোটিশ সম্প্রসারণ করে উচ্চ-প্রোফাইল কর্পোরেট স্ক্যামের বিরুদ্ধে অভিযানের অংশ হিসেবে।

একটি প্রতিবেদনে বলা হয়েছে, বিল ৮৭২২ নামের আইনটি দেশটির ফাইন্যান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিটকে (FIU) অভূতপূর্ব ক্ষমতা দেয়—প্রতারক হিসাব শনাক্ত হলে দেশের পুরো আর্থিক খাতে দ্রুত প্রতিক্রিয়ামূলক সতর্কবার্তা জারি করার। গুরুত্বপূর্ণভাবে, এই পদক্ষেপটি নির্দেশ করে যে লুক্সেমবার্গে পরিচালিত ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জগুলোকে ঐতিহ্যবাহী ব্যাংক ও পেমেন্ট প্রতিষ্ঠানগুলোর পাশাপাশি সতর্কবার্তা পেতেই হবে—এতে সেই গুরুত্বপূর্ণ ফাঁকটি বন্ধ হবে, যা প্রতারকদের চুরি করা নগদ দ্রুত ডিজিটাল সম্পদে রূপান্তর করতে সহায়তা করত।

সাম্প্রতিক ইউরোপীয় ইউনিয়নের নিয়ন্ত্রক পরিবর্তনের পর লুক্সেমবার্গ ক্রিপ্টোকারেন্সি প্ল্যাটফর্মগুলোর জন্য একটি বড় ইউরোপীয় কেন্দ্র হিসেবে উঠে এসেছে, ফলে ডিজিটাল ওয়ালেট প্রদানকারীরা অপরাধীদের প্রধান লক্ষ্যবস্তুতে পরিণত হয়েছে—যারা অবৈধ তহবিলকে ক্রিপ্টোয় রূপান্তর করতে চায়। এই আইনগত উদ্যোগের পেছনে আছে বিধ্বংসী ২০২৪ সালের “সিইও জালিয়াতি” পরিকল্পনা, যেখানে মানবিক দাতব্য সংস্থা ক্যারিটাস থেকে সামান্য বেশি ৭ কোটি ডলার চুরি হয়।

পূর্ববর্তী নিয়ম অনুযায়ী, ব্যাংকগুলো চিহ্নিত হিসাবগুলোর লেনদেন কেবল তাদের নিজস্ব অভ্যন্তরীণ সিস্টেমের মধ্যেই ব্লক করতে পারত। একবার অর্থ অন্য কোনো আর্থিক সেবাদাতা বা কোনো ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জে চলে গেলে, গ্রহণকারী প্রতিষ্ঠানে ইনকামিং বা আউটগোয়িং ট্রান্সফার থামাতে কর্তৃপক্ষের কাছে জানানোর কোনো আইনগত ব্যবস্থা ছিল না।

FIU পরিচালক ম্যাক্স ব্রাউন বলেন, খাত-জুড়ে সতর্কতা ব্যবস্থায় ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জ অন্তর্ভুক্ত করা আন্তর্জাতিক প্রতারক চক্রগুলোর জন্য “অ্যাকাউন্ট থেকে টাকা তুলে নেওয়া আরও কঠিন করে দেবে।”

“এটি FIU-এর জন্য একটি নতুন সুযোগ—সিইও জালিয়াতি ঘটতে বাধা দিতে,” ব্রাউন সাংবাদিকদের বলেন, উল্লেখ করে যে এই পদক্ষেপটি ক্রিপ্টো-ওয়ালেট অপারেটরদের জন্য গুরুত্বপূর্ণ দায়-সুরক্ষা প্রদান করে—যাদের গ্রাহকভিত্তির সিংহভাগই গ্র্যান্ড ডাচির বাইরে অবস্থিত।

বিচারমন্ত্রী এলিজাবেথ মার্গ মার্চে বিলটি উত্থাপন করেন; জুলাইয়ে সংসদে এটি সর্বসম্মতিক্রমে পাস হয় এবং ৪ আগস্ট এটি গ্র্যান্ড ডাচির সরকারি গেজেট ‘জার্নাল অফিসিয়েল’-এ প্রকাশিত হয়।

ব্রাউন জানান, সতর্কবার্তাগুলো একটি নিরাপদ, ডেটা-সম্মত আইটি কাঠামোর মাধ্যমে সরাসরি লুক্সেমবার্গের ভেতরে অনুমোদিত আর্থিক ও ক্রিপ্টো সেবাদাতাদের কাছে সম্প্রচার করা হবে। আইন কার্যকর হওয়ার দুই দিন আগে ৬ আগস্ট সংস্থাটি কমপ্লায়েন্স কর্মকর্তাদের সঙ্গে একটি তথ্যভিত্তিক রোলআউট সেশন করে, যাতে আইন কার্যকর হওয়া মাত্রই তাৎক্ষণিক বাস্তবায়ন নিশ্চিত করা যায়।

ক্রিপ্টো-অন্তর্ভুক্ত সম্প্রসারিত সতর্কতাকে বড় অগ্রগতি বললেও, ব্রাউন সতর্ক করে বলেন যে এই পদক্ষেপটি পরিশীলিত কর্পোরেট জালিয়াতির “পুরো সমস্যার সমাধান করবে না।”

বিচার মন্ত্রণালয়ের পরিসংখ্যান অনুযায়ী, ২০২৪ সালে লুক্সেমবার্গ পুলিশ ৬,৩৮২টি জালিয়াতির মামলা নথিভুক্ত করেছে, যা আগের বছরের তুলনায় প্রায় ৪% বেশি। একই সময়ে আর্থিক পেশাজীবীদের জমা দেওয়া প্রতারণা ও স্ক্যাম রিপোর্ট ৩২% বেড়ে ১৮,০০০টিরও বেশি কেসে পৌঁছায়। লুক্সেমবার্গের পাবলিক প্রসিকিউটর দপ্তরের অধীনে পরিচালিত ৭৫ সদস্যের FIU হলো অর্থপাচার, সন্ত্রাসে অর্থায়ন এবং আর্থিক অপরাধ মোকাবিলায় দায়িত্বপ্রাপ্ত কেন্দ্রীয় কর্তৃপক্ষ।