মার্কিন অভিযান অর্থনৈতিকভাবে বহিষ্কৃতদের লক্ষ্য করে বিশ্বব্যাপী আর্থিক জীবনরেখা

ট্রেজারি কীভাবে ডলার-অ্যাক্সেসকে চাপ প্রয়োগের হাতিয়ার হিসেবে ব্যবহার করে

অপারেশন ইকোনমিক আউটকাস্ট বিদেশি আর্থিক প্রতিষ্ঠানের ওপর চাপ বৃদ্ধি করতে প্রস্তুত হচ্ছে। বেসেন্ট অ্যাসোসিয়েটেড প্রেসকে ৩০ আগস্ট প্রকাশিত একটি সাক্ষাৎকারে বলেন, ইরান-সংযুক্ত লেনদেনের বিরুদ্ধে অভিযানের অংশ হিসেবে যুক্তরাষ্ট্র এ সপ্তাহে আরেকটি ব্যাংকের ওপর নিষেধাজ্ঞা দেওয়ার পরিকল্পনা করছে। প্রতিষ্ঠানটির নাম উল্লেখ করা হয়নি।

পরিকল্পিত পদক্ষেপটি ট্রেজারির এমন একটি কৌশলকে প্রসারিত করবে, যা সেই আন্তর্জাতিক অবকাঠামোকে লক্ষ্য করে যেখানে ইরানি প্রতিষ্ঠানগুলো রাজস্ব গ্রহণ, তহবিল স্থানান্তর এবং মার্কিন ডলারে লেনদেন করতে পারে। ট্রেজারির অভিযান ইরানি তেল বিক্রির সঙ্গে সংশ্লিষ্ট আর্থিক চ্যানেল, নিষেধাজ্ঞা এড়ানো, অস্ত্র সংগ্রহ, সাইবার কার্যক্রম এবং আঞ্চলিক প্রক্সি গোষ্ঠীগুলোর সমর্থনকে অন্তর্ভুক্ত করে।

এই কৌশলটি আংশিকভাবে আন্তর্জাতিক পেমেন্টে মার্কিন করেসপন্ডেন্ট ব্যাংকিংয়ের কেন্দ্রীয় ভূমিকার ওপর নির্ভর করে। বিদেশি ব্যাংকগুলো সাধারণত ডলার-ভিত্তিক লেনদেন নিষ্পত্তির জন্য মার্কিন প্রতিষ্ঠানে রক্ষিত অ্যাকাউন্টের ওপর নির্ভর করে, যা দেশটির বাইরে পরিচালিত আর্থিক কার্যকলাপের ওপর আমেরিকান কর্তৃপক্ষকে প্রভাব খাটানোর সুযোগ দেয়। সেই অ্যাক্সেস হারালে বিশ্ব বাণিজ্যে জড়িত গ্রাহকদের সেবা দেওয়ার সক্ষমতা একটি ব্যাংকের জন্য সীমিত হয়ে যেতে পারে।

নিষেধাজ্ঞাপ্রাপ্ত ইরানি ব্যাংকগুলোর সঙ্গে সরাসরি সম্পর্ক না থাকলেও বিদেশি প্রতিষ্ঠানগুলোও পরিণতির মুখে পড়তে পারে। ট্রেজারি সরকার ও ব্যবসাগুলোকে ইরানি আর্থিক ও ডিজিটাল সম্পদ-সম্পর্ক ছিন্ন করতে সতর্ক করেছে, ফলে একাধিক বিচারব্যবস্থায় লেনদেন সহজ করে এমন মধ্যস্থতাকারী, সেবা প্রদানকারী ও কোম্পানিগুলোর ওপরও অভিযানের পরিধি বিস্তৃত হচ্ছে।

ব্যাংক মিসর ইউএই দেখায় কৌশলটি কীভাবে কাজ করে

ব্যাংক মিসর ইউএই-এর বিরুদ্ধে ট্রেজারির ২৮ আগস্টের প্রস্তাব দেখায়, কীভাবে ফিনসেন এমন এক মধ্যস্থতাকারীকে লক্ষ্য করতে পারে যাকে ইরানের ডলার ক্লিয়ারিংয়ে পরোক্ষ প্রবেশাধিকার বজায় রাখতে সহায়তার অভিযোগ করা হয়েছে। ইউএই শাখাগুলো সম্পর্কে ট্রেজারির মূল্যায়ন অনুযায়ী, তারা জানুয়ারি ২০২৪ থেকে জুন ২০২৬ পর্যন্ত আনুমানিক ১.৮ বিলিয়ন ডলার প্রক্রিয়াজাত করেছে—১০৩টি কোম্পানির জন্য, যেগুলো ইরানি ছায়া ব্যাংকিং নেটওয়ার্কের সঙ্গে সম্ভাব্যভাবে সংযুক্ত।

ওই নেটওয়ার্কগুলো নাকি ইউএই ও হংকংয়ের মতো তৃতীয় দেশে নিবন্ধিত ফ্রন্ট কোম্পানির ওপর নির্ভর করে, যাতে প্রকৃত উপকারভোগী মালিকানা আড়াল করা যায় এবং তহবিলের উৎস ঢেকে রাখা যায়। ট্রেজারি বলেছে, ব্যাংক মিসর ইউএই-এর গ্রাহকদের মধ্যে এমন কিছু আপাত ফ্রন্ট কোম্পানি ছিল, যেগুলো ইরানের প্রতিরক্ষা মন্ত্রণালয় এবং ইসলামিক রেভল্যুশনারি গার্ড কর্পস যুক্তরাষ্ট্রের নিষেধাজ্ঞা এড়াতে এবং ইরানের সর্বোচ্চ নেতা মোজতবা খামেনির জন্য অর্থ পাচারে ব্যবহার করেছে বলে ধারণা করা হয়।

ট্রেজারি সেক্রেটারি স্কট বেসেন্ট বলেছেন:

“ট্রেজারি প্রতিশ্রুতি দিয়েছিল তেহরানের বাকি থাকা প্রতিটি অর্থনৈতিক জীবনরেখা ছিন্ন করবে এবং শেষ পর্যন্ত ইরানি শাসনব্যবস্থার হুমকি অবসান ঘটাবে। আমরা এও সতর্ক করেছি যে, ইরানের সহায়তাকারীরা আর যুক্তরাষ্ট্রের ডলার ও বৈশ্বিক আর্থিক ব্যবস্থায় প্রবেশাধিকার ভোগ করতে পারে না।”

ফিনসেনের প্রস্তাবিত বিধিমালা প্রণয়নের নোটিস মার্কিন আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলোকে ব্যাংক মিসর ইউএই-এর জন্য করেসপন্ডেন্ট অ্যাকাউন্ট খোলা বা বজায় রাখা থেকে নিষিদ্ধ করবে। পাশাপাশি, লক্ষ্যবস্তু শাখাগুলোর সঙ্গে জড়িত লেনদেন প্রক্রিয়াজাত করা থেকে বিদেশি করেসপন্ডেন্ট অ্যাকাউন্টগুলোকে বিরত রাখতে তাদের বাধ্য করবে। প্রস্তাবটি ব্যাংকটির ইউএই-তে থাকা পাঁচটি শাখাকে অন্তর্ভুক্ত করে, মিশর বা অন্য দেশে এর কার্যক্রমকে নয়।

কেন এই অভিযানটি প্রচলিত ব্যাংকের বাইরে বিস্তৃত

অপারেশন ইকোনমিক আউটকাস্ট ব্যাংকিং বিধিনিষেধের সঙ্গে তেল ব্রোকার, শিপিং কোম্পানি, প্রযুক্তি সরবরাহকারী, সাইবার অভিনেতা এবং ডিজিটাল সম্পদ নেটওয়ার্ক লক্ষ্য করে নিষেধাজ্ঞাকে একত্র করে। একটি সংশ্লিষ্ট ক্রিপ্টো ও তেল-পেমেন্ট নেটওয়ার্ক নাকি ইরানের সামরিক বাহিনী ও সহযোগী গোষ্ঠীগুলোকে সমর্থনকারী তেল বিক্রির জন্য ১০০ মিলিয়ন ডলারের বেশি ক্রিপ্টোকারেন্সি প্রক্রিয়াজাত করেছে, যা দেখায় আর্থিক কার্যকলাপ কীভাবে ব্যাংকিং ও ব্লকচেইন ব্যবস্থার মধ্যে চলাচল করতে পারে।

আগের প্রয়োগমূলক পদক্ষেপগুলো ইতোমধ্যেই ডিজিটাল ওয়ালেট, এক্সচেঞ্জ এবং মধ্যস্থতাকারীদের লক্ষ্য করেছিল—যাদের বিরুদ্ধে ইরানকে প্রচলিত আর্থিক নিষেধাজ্ঞা পাশ কাটাতে সহায়তার অভিযোগ রয়েছে। বেসেন্ট মে মাসে বলেন, ট্রেজারি ইরান-সংযুক্ত আনুমানিক ১ বিলিয়ন ডলারের ক্রিপ্টোকারেন্সি জব্দ করেছে, যা দেখায় সরকারের আর্থিক চাপের কৌশলটি প্রচলিত সম্পদ ও ব্লকচেইন-ভিত্তিক উভয় ধরনের স্থানান্তরকেই অন্তর্ভুক্ত করে।

পাবলিক ব্লকচেইন ডেটা প্রচলিত ব্যাংক রেকর্ডের তুলনায় তদন্তকারীদের জন্য ভিন্ন ধরনের দৃশ্যমানতা দেয়। একটি ব্লকচেইন এক্সপ্লোরার লেনদেনের ইতিহাস, ঠিকানা, ব্যালেন্স এবং স্থানান্তরের বিবরণ প্রদর্শন করে, ফলে নির্দিষ্ট ওয়ালেটগুলো নিষেধাজ্ঞাপ্রাপ্ত পক্ষ, রাষ্ট্র-সংযুক্ত সত্তা বা সন্দেহভাজন আর্থিক সহায়তাকারীদের সঙ্গে যুক্ত হওয়ার পর কর্তৃপক্ষ ও কমপ্লায়েন্স টিমগুলো স্থানান্তরগুলো পর্যালোচনা করতে পারে।

ফিনসেনের প্রস্তাবটি সংস্থাটি নিষেধাজ্ঞাগুলো চূড়ান্ত করবে কি না সিদ্ধান্ত নেওয়ার আগে জনমত গ্রহণের অধীন থাকবে। নোটিসটি ১ সেপ্টেম্বর ফেডারেল রেজিস্টারে প্রকাশিত হয়েছে, এবং লিখিত মন্তব্য জমা দেওয়ার শেষ তারিখ ১ অক্টোবর।