تدعو مجموعة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) إلى الإسراع في تطبيق معايير عالمية للعملات المشفرة، حيث تؤدي الثغرات في إنفاذ القوانين عبر الحدود إلى زيادة المخاطر النظامية

النقاط الرئيسية:

• زادت مجموعة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) الضغط على السلطات القضائية لفرض معايير العملات المشفرة بشكل أسرع.
• تواجه العملات المستقرة رقابة أشد مع تزايد مخاطر التمويل غير المشروع.
• قد تواجه السلطات القضائية مساءلة أشد صرامة إذا استمرت الثغرات.

FATF تشدد حملة الامتثال العالمية للعملات المشفرة

صعدت الرقابة على العملات المشفرة إلى صدارة جدول الأعمال السياسي العالمي بعد أن زاد وزراء مجموعة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) الضغط على الدول لسد الثغرات في تنظيم الأصول الرقمية. في إعلان صدر في 17 أبريل، ربطت الهيئة الحكومية الدولية المعنية بوضع المعايير بين إنفاذ قوانين مكافحة غسل الأموال بشكل أقوى واتخاذ إجراءات أسرع بشأن الأصول الافتراضية. كانت الرسالة واضحة: ستواجه السلطات القضائية المتخلفة في تطبيق قواعد العملات المشفرة رقابة أشد.

وضع الإعلان العملات المشفرة في إطار حملة أوسع نطاقاً لتحديث الدفاعات ضد التمويل غير المشروع. صرح الوزراء في الإعلان:

"نحن ندعم الابتكار المسؤول في مجال التمويل."

هذه الصيغة جديرة بالملاحظة لأن FATF لم تصور التمويل القائم على البلوكشين على أنه محفوف بالمخاطر بطبيعته. بدلاً من ذلك، قالت إن التكنولوجيا، بما في ذلك الذكاء الاصطناعي، يمكن أن تعزز الإشراف والامتثال عندما تكون مدعومة بضمانات. كما دعم القسم نفسه العمل على تقنيات الدفع الناشئة والمخاطر ذات الصلة، مع الحث على تنفيذ أسرع لمعايير العملات المشفرة عبر شبكة FATF.

تظل التوصية 15، بعنوان "التكنولوجيات الجديدة"، المعيار العالمي الرئيسي لـ FATF للأصول الافتراضية (VA) ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs). قامت المجموعة بمراجعة التوصية في عام 2018 واعتمدت مذكرتها التفسيرية في يونيو 2019 لتوضيح كيفية تطبيق قواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على أنشطة العملات المشفرة. يتطلب الإطار من الدول تقييم مخاطر الأصول الافتراضية، وتطبيق نهج قائم على المخاطر، وضمان حصول مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) على ترخيص أو تسجيل. كما يتطلب الإشراف من قبل السلطات المختصة، وفرض عقوبات في حالة عدم الامتثال، وإجراء العناية الواجبة تجاه العملاء، وحفظ السجلات، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، والتعاون الدولي. تشكل المذكرة التفسيرية الصادرة في يونيو 2019 والإرشادات ذات الصلة أيضًا الأساس لـ "قاعدة السفر"، التي تتطلب أن تكون معلومات المُصدر والمستفيد مرفقة بالتحويلات المشمولة.

العملات المستقرة والشركات الخارجية تواجه تدقيقًا أكبر

تحظى العملات المستقرة والشركات الخارجية باهتمام أكبر مع استمرار وجود ثغرات في التنفيذ. تنص التحديثات المستهدفة لعام 2025 الصادرة عن مجموعة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) على أن التوصية رقم 15 تظل المعيار المرجعي لمراجعات الامتثال العالمية للعملات المشفرة، ووجدت أن 29% فقط من 138 ولاية قضائية تم تقييمها كانت متوافقة إلى حد كبير مع متطلبات الأصول الافتراضية، في حين كانت ولاية قضائية واحدة متوافقة تمامًا. يبحث تقرير صادر في 3 مارس 2026 في إساءة استخدام العملات المستقرة في التحويلات من نظير إلى نظير عبر محافظ غير مستضافة، ويستشهد ببيانات Chainalysis التي تظهر أن العملات المستقرة شكلت 84% من حجم معاملات الأصول الافتراضية غير المشروعة في عام 2025. ويحدد تقرير صادر في 11 مارس 2026 بشأن مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) في الخارج طرقًا للكشف عن الشركات التي تستغل ضعف الرقابة وتسجيلها والإشراف عليها ومعاقبتها.

وقد وجهت منظمة Crypto تحذيرها الأكثر وضوحًا في نص الإعلان الوزاري نفسه. فقد ذكر الوزراء في الإعلان:

"نظرًا للطبيعة العابرة للحدود التي تتسم بها الأصول الافتراضية، ندعو إلى التنفيذ السريع والفعال لمعايير مجموعة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) في قطاع الأصول الافتراضية عبر الشبكة العالمية، ومن خلال عملية المراجعة النظيرة، سنحاسب الدول التي تفشل في تنفيذ المعايير على وجه السرعة."

الاستنتاج الأوسع نطاقًا هو أن مجموعة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) لا تقدم مجموعة قواعد جديدة للعملات المشفرة. بل إنها تضغط على الدول لتطبيق القواعد الحالية بشكل أسرع وأكثر اتساقًا وبثغرات أقل عبر الحدود.