أصدرت محكمة بريطانية قرارًا بإغلاق شركة «Key Coin Assets Ltd.» بعد أن دفع تسعة مستثمرين، كانوا قد تقدموا بشكوى إلى «Action Fraud»، مبلغًا يزيد عن 300,000 جنيه إسترليني. ولم يعثر المحققون على أي دليل على وجود تداول حقيقي، ووصفوا طريقة عمل الشركة بأنها تحمل السمات المميزة لمخطط من نوع «بونزي».
إغلاق شركة للعملات المشفرة بعد أن خسر تسعة مستثمرين أكثر من 300 ألف جنيه إسترليني
بقلم
مشاركة
النقاط الرئيسية
- دفع تسعة مستثمرين تقدموا بشكوى إلى «Action Fraud» أكثر من 300,000 جنيه إسترليني.
- لم يعثر المحققون على أي دليل يثبت حدوث أي تداول حقيقي.
- تحذر السلطات البريطانية المستثمرين من ضرورة التدقيق في العروض التي تضمن عائدات مضمونة.
محكمة بريطانية تصفي شركة «كي كوين أسيتس»
أعلنت الحكومة البريطانية في 18 أغسطس أن محكمة في لندن قد قامت بتصفية شركة Key Coin Assets Ltd. قبل أسبوع. ولم تجد التحقيقات التي أجرتها "Insolvency Service"، وهي الوكالة الحكومية البريطانية المعنية بالتحقيق في سوء السلوك المؤسسي والإعسار، أي دليل على قيام الشركة بأي من عمليات تداول العملات المشفرة التي أعلنت عنها.
وقد دفع تسعة أشخاص، الذين قدموا شكاواهم إلى «Action Fraud» (مركز الإبلاغ الوطني عن الاحتيال والجرائم الإلكترونية في المملكة المتحدة)، ما مجموعه أكثر من 300,000 جنيه إسترليني للشركة.
لا تزال مخططات الاستثمار غير المرخصة تشكل خطرًا حقيقيًّا على المدخرين في المملكة المتحدة، حيث لا يزال نظام الترخيص الكامل للعملات المشفرة في بريطانيا بعيدًا بأكثر من عام. وأخبرت الشركة المستثمرين أنها تستطيع ضمان عوائد تتراوح بين 40% و100%، في حين ادعت إحدى الحملات الترويجية عبر الإنترنت «صفر رسوم، صفر مخاطر».
وقال مارك جورج، كبير المحققين في «Insolvency Service»:
«وعدت شركة Key Coin Assets Ltd بعوائد مضمونة لكنها لم تقدم شيئًا. وقد أظهر سلوكها جميع السمات المميزة لمخطط من نوع بونزي».
وأشارت «خدمة الإعسار» إلى أن أموال المستثمرين الجدد يبدو أنها ذهبت إلى سداد مستحقات المستثمرين السابقين بدلاً من توجيهها إلى أي استثمارات.
تحويل الأموال إلى الحساب الشخصي للمدير
أظهرت السجلات المصرفية التي فحصها المحققون أن أموال العملاء غالبًا ما كانت تُحوّل إلى الحساب الشخصي لمدير الشركة في غضون ساعات أو في نفس اليوم الذي تصل فيه. ثم أصبح من الصعب تتبع هذه الأموال، في حين لم يتم تقديم السجلات المحاسبية التي طلبتها هيئة الإعسار خلال التحقيق.
قامت الشركة بتغيير عنوانها الرسمي مرارًا وتكرارًا، حتى أنها أدرجت في إحدى المرات شقة لم يسمع سكانها قط عن الشركة. وأظهرت المستندات المودعة لدى «دار الشركات» (Companies House) أن أصول الشركة تصل إلى 42 مليون جنيه إسترليني، وهو رقم وجده المحققون أعلى بكثير من المستوى الذي تشير إليه الأنشطة المصرفية الفعلية للشركة.
نُشرت شهادات عملاء مزيفة على الإنترنت دون إذن من الأشخاص المذكورين فيها. علاوة على ذلك، صدرت تعليمات للمستثمرين بتجنب استخدام مصطلحات مثل «العملات المشفرة» و«الاستثمار» في مراجع الدفع المصرفية.
كلفت عمليات الاحتيال ضد الأفراد والشركات الاقتصاد البريطاني 14.4 مليار جنيه إسترليني في الفترة 2023-2024، وتُصنف كأكبر نوع من الجرائم في البلاد، وفقًا لاستراتيجية الحكومة لمكافحة الاحتيال للفترة 2026-2029. وتخصص الاستراتيجية أكثر من 250 مليون جنيه إسترليني بين عامي 2026 و2029 لمكافحة هذه الجرائم.
كانت هيئة السلوك المالي (FCA) قد حذرت سابقًا من هذه الشركة
أضافت هيئة السلوك المالي (FCA) شركة Key Coin Assets إلى قائمتها للشركات غير المرخصة في 12 سبتمبر 2024، أي قبل صدور الأمر القضائي بحوالي عامين. ويشير تحذير هيئة السلوك المالي (FCA) بشأن Key Coin Assets إلى أن الشركة غير مرخصة وقد تستهدف المستهلكين في المملكة المتحدة.
لا يتمتع أي شخص يتعامل مع شركة غير مرخصة بالحماية من «خدمة أمين المظالم المالي»، التي تتولى معالجة الشكاوى ضد المؤسسات المالية، أو «نظام تعويض الخدمات المالية»، الذي يمكنه تعويض العملاء في حالة إفلاس شركة مرخصة.
كما كثفت الهيئة التنظيمية إجراءات الإنفاذ في مجالات أخرى من القطاع، بما في ذلك مداهمات ثمانية مقرات مرتبطة بتداول غير قانوني مشتبه به للعملات المشفرة بين الأقران. وشكلت تلك العملية التي جرت في أبريل أول إجراء إنفاذ منسق من هذا النوع، وأسفرت عن إرسال خطابات إنذار بالكف عن الممارسة غير القانونية، في الوقت الذي كانت فيه السلطات تحقق في نشاط غير قانوني محتمل.
ما يجب على المستثمرين التحقق منه قبل الدفع
تحث «خدمة الإعسار» (Insolvency Service) و«هيئة السلوك المالي» (FCA) أي شخص يفكر في الاستثمار في العملات المشفرة على البحث عن الشركة عبر أداة «Firm Checker» التابعة للهيئة وقائمة الشركات غير المرخصة. وتعد العوائد المرتفعة المضمونة، وطلب عدم ذكر مراجع الدفع المعتادة في التحويل، والضغط من أجل جذب مستثمرين آخرين، من العلامات التحذيرية التي أشارت إليها الهيئتان.
من العلامات التحذيرية الشائعة لعمليات الاحتيال في مجال العملات المشفرة الإعلان عن عائد مرتفع بشكل غير عادي مع مخاطر ضئيلة أو معدومة. وقد وجد المحققون هذا المزيج بالضبط في المواد التي عرضتها شركة Key Coin Assets على عملائها.
تدخل قواعد العملات المشفرة الأوسع نطاقاً في المملكة المتحدة حيز التنفيذ في عام 2027
ستخضع شركات العملات المشفرة التي تمارس أنشطة الأصول المشفرة الخاضعة للتنظيم في المملكة المتحدة لرقابة هيئة السلوك المالي (FCA) بالطريقة نفسها التي تخضع لها البنوك والوسطاء بالفعل، بموجب لوائح عام 2026 الصادرة بموجب قانون الخدمات المالية والأسواق لعام 2000 (الأصول المشفرة). تم الانتهاء من صياغة اللوائح في فبراير 2026، وفقًا لمذكرة سياسة وزارة الخزانة البريطانية بشأن لوائح الأصول المشفرة.
يغطي الإطار النهائي الشركات بما في ذلك البورصات وأمناء الحفظ ومقدمي خدمات الاستثمار والمقرضين، مع تحديد تاريخ 25 أكتوبر 2027 كموعد سريان مفعول القواعد النهائية للعملات المشفرة في المملكة المتحدة. يمكن للشركات البدء في التقدم بطلبات للحصول على الترخيص اعتبارًا من 30 سبتمبر 2026، مما يوفر فترة انتقالية قبل دخول القواعد الأوسع نطاقًا حيز التنفيذ.
بشكل منفصل، فتح المشرعون في المملكة المتحدة تحقيقًا في يوليو حول وصول العملات المشفرة إلى الخدمات المصرفية، متسائلين عما إذا كانت البنوك تقطع التعاملات عن شركات العملات المشفرة الشرعية. وقد وجهت «المجموعة البرلمانية المشتركة بين جميع الأحزاب المعنية بالعملات المشفرة والأصول الرقمية» رسالة إلى المديرين التنفيذيين للبنوك الكبرى في 11 أغسطس، وتقوم بجمع الأدلة حتى 31 أغسطس.
تم تعيين «المستلم الرسمي» — وهو مسؤول حكومي يتولى شؤون الشركات التي تم تصفيتها بأمر من المحكمة — كمصفّي لشركة «كي كوين أسيتس» (Key Coin Assets) بموجب أمر صادر عن المحكمة العليا.
تمت ترجمة هذه المقالة من الإنجليزية باستخدام الذكاء الاصطناعي. النسخة الإنجليزية الأصلية هي المصدر الموثوق؛ وقد تحتوي الترجمات الآلية على أخطاء، لا سيما في المصطلحات القانونية والتنظيمية.
