يمكن لمستخدمي العملات المشفرة أن يفقدوا إمكانية الوصول إلى أموالهم المشروعة عندما تقوم الجهات المصدرة للعملات المستقرة والمؤسسات بتجميد الأصول، لأن إجراءات الإنفاذ لا تكون دائمًا دقيقة بما يكفي للتمييز بين الأموال غير المشروعة والممتلكات المشروعة، وفقًا لما ذكره يان فيليب فريتش، المؤسس المشارك لشركة «برمودا». وأوضح أن المستخدمين الشرعيين قد يتورطون أحيانًا في إجراءات تهدف إلى استهداف الأنشطة الإجرامية.
قد يتم تجميد عملاتك المستقرة دون سابق إنذار، حتى لو لم ترتكب أي خطأ
بقلم
مشاركة
النقاط الرئيسية
- يمكن للمستخدمين الأبرياء أن يفقدوا إمكانية الوصول إلى العملات المستقرة حتى لو لم يرتكبوا أي خطأ.
- قد يتم الإبلاغ عن المستخدمين الشرعيين، بما في ذلك المتداولون المبتدئون والمخضرمون في مجال العملات المشفرة، عن طريق الخطأ من قبل أنظمة الامتثال.
- قد يتم تجميد العملات المستقرة دون سابق إنذار، مما يضطر المستخدمين إلى اللجوء إلى المحاكم للحصول على تعويض.
قد يؤثر تجميد العملات المستقرة على الأموال المشروعة
يهدف تجميد العملات المستقرة عادةً إلى استهداف الأصول غير المشروعة، ولكن قد يتأثر المستخدمون الأبرياء أحيانًا أيضًا.
في مقابلة مع Bitcoin.com News هذا الأسبوع، صرح يان فيليب فريتش، المؤسس المشارك لشركة Bermuda، وهي حل امتثال يركز على الخصوصية لشبكة إيثريوم، بأن مُصدري العملات المستقرة والمؤسسات المالية غالبًا ما يفتقرون إلى الأدوات اللازمة لتنفيذ إجراءات الإنفاذ بدقة.
ونتيجة لذلك، قد تؤدي محاولات تجميد الأصول المرتبطة بأنشطة غير قانونية في بعض الأحيان إلى عواقب غير مقصودة، مما يترك المستخدمين الشرعيين بأموال مقيدة على الرغم من عدم مواجهتهم أي اتهامات بارتكاب مخالفات.
وقال: «غالبًا ما يتم تجميد الأموال الشرعية عن طريق الخطأ»، مضيفًا:
«يحتاج مُصدرو العملات المستقرة والمؤسسات أحيانًا إلى تجميد أموال غير مشروعة محددة استجابةً لأوامر المحكمة؛ لكنهم غالبًا ما يفتقرون إلى القدرات اللازمة للقيام بذلك بطريقة تكتيكية، فينتهي بهم الأمر إلى تجميد أموال مشروعة كضرر جانبي».
لماذا قد يبدو المستخدمون الأبرياء مشبوهين
قد يتم تجميد الأموال المشروعة أيضًا لأن أنظمة الامتثال قد تسيء تفسير الأنشطة غير المعتادة ولكن المشروعة. أشار فريتش إلى أن بعض المؤسسات تعتمد على أساليب استدلالية معيبة لتحديد السلوك الذي يُحتمل أن يكون غير مشروع، مما يزيد من احتمالية الإبلاغ عن المستخدمين الأبرياء بشكل خاطئ.
وقال: «قد يتم تجميد الأموال المشروعة لأن المؤسسات تفسرها على أنها عالية المخاطر، أو غير مشروعة على الأرجح». «تستخدم المؤسسات أحيانًا أساليب استدلالية معيبة لمراقبة سلوك المستخدمين وتجميد المعاملات عالية المخاطر».
يتعرض المبتدئون والمتداولون المتمرسون بشكل خاص لهذا الخطر. «المجموعتان الأكثر عرضة لخطر تجميد أموالهما بهذه الطريقة هما متداولو العملات المشفرة المبتدئون، والمتداولون المخضرمون — من منظور القواعد الاستدلالية، غالبًا ما يكونون حالات شاذة»، أوضح فريتش، مضيفًا:
«قد يبدو كل من المبتدئ الذي يقوم بأعمال عشوائية أو المتداول المخضرم الذي يستخدم استراتيجية تداول جديدة أمراً غير معتاد، مما يؤدي إلى اتخاذ إجراءات إنفاذ احترازية».
لا تحذير، وخيارات قليلة
وأشار فريتش إلى أنه لا ينبغي للمستخدمين توقع تلقي تحذير مسبق قبل التجميد. وفي بعض الحالات، قد يُحظر على الجهات المصدرة الاتصال بالمستخدم المتأثر.
وأشار إلى أن المستخدمين قد لا يتلقون سوى القليل من العلامات التحذيرية العملية قبل التجميد، وحذر قائلاً:
"في الواقع، لا يُسمح لمُصدر العملة الرقمية بتحذير المستخدم الذي سيتم تجميد حسابه أو التواصل معه. وحتى بعد وقوع الأمر، لا يمكن للمستخدم سوى اللجوء إلى المحكمة، وهي عملية شاقة للغاية."
قد تؤدي هذه الحالة إلى عدم تمكن العملاء من الوصول إلى أموالهم أثناء محاولتهم تحديد سبب التجميد.
وقال فريتش: «هذا يبرز أيضًا مدى عدم مقبولية قيام شركة سيركل وغيرها بتجميد الأصول المشروعة. فهذا يخلق وضعًا مروعًا ومربكًا لعملائهم الشرعيين.»
خطر على سمعة العملات المستقرة
حذر فريتش من أن عمليات التجميد الخاطئة قد تضر بالثقة في العملات المستقرة وقنوات الدفع المشفرة.
ولاحظ قائلاً:
«أكثر ما يبرز هو الضرر الذي يلحق بسمعة القطاع.»
"نادرًا ما يتم تجميد أموال المستخدمين في النظام المالي التقليدي. وسينظرون إلى العملات المستقرة وقنوات الدفع المشفرة الأخرى على أنها خطوة إلى الوراء إذا قدمت تجربة مستخدم أسوأ بشكل واضح."
تشير تعليقات فريتش إلى أن إجراءات الإنفاذ المفرطة في اتساع نطاقها قد تقوض الثقة في العملات المستقرة وقنوات الدفع المشفرة الأخرى إذا فقد المستخدمون الشرعيون إمكانية الوصول إلى أموالهم دون سابق إنذار.
تستمر هذه المقابلة في الجزء الثاني، حيث يتم بحث كيف يمكن للبلوكشين التي تركز على الخصوصية أن تجبر مُصدري العملات المستقرة على اتخاذ إجراءات إنفاذ واسعة النطاق تؤثر على المستخدمين الشرعيين.
تمت ترجمة هذه المقالة من الإنجليزية باستخدام الذكاء الاصطناعي. النسخة الإنجليزية الأصلية هي المصدر الموثوق؛ وقد تحتوي الترجمات الآلية على أخطاء، لا سيما في المصطلحات القانونية والتنظيمية.
