تطلق شركة BNY Mellon وكالة تحويل رقمية ستقوم بتسجيل معاملات الصناديق وملكية المستثمرين على السلسلة. ومن المتوقع أن تكون شركات Baillie Gifford وBlackrock ووحدة Dreyfus التابعة لـ BNY من بين أول مستخدميها.
بنك BNY يطلق وكالة تحويلات على سلسلة الكتل لأعماله في مجال الصناديق التي تبلغ قيمتها 8.6 تريليون دولار
بقلم
مشاركة
النقاط الرئيسية
- تطلق BNY وكالة تحويل على سلسلة الكتل تغطي 8.6 تريليون دولار عبر 7.6 مليون حساب مستثمر.
- يمكن لشركتي Blackrock وBaillie Gifford توسيع نطاق الصناديق المُرمزة من خلال شبكة الحفظ التابعة لـ BNY التي تبلغ قيمتها 59 تريليون دولار.
- ستقوم BNY بتشغيل نظامين بالتوازي بينما تقوم المؤسسات باختبار التسوية والامتثال عبر تقنية البلوكشين.
«بايلي جيفورد» ستستخدم منصة «BNY» لإنشاء أول صندوق رقمي خاضع للتنظيم في المملكة المتحدة
تقوم BNY (بنك نيويورك) ميلون بنقل إحدى الوظائف الأقل ظهورًا في وول ستريت، ولكنها من أهمها، إلى البلوكشين.
تخطط أكبر مؤسسة حفظ أصول في العالم لإطلاق نسخة رقمية من أعمال وكالة التحويل الخاصة بها. ستقوم المنصة بمعالجة معاملات الصناديق والاحتفاظ بسجلات توضح مالك كل سهم. وستبقي BNY نظامها التقليدي قيد التشغيل جنبًا إلى جنب مع الخدمة الجديدة، وفقًا لتقرير نشرته صحيفة «فاينانشال تايمز».
وتحمل هذه الخطوة أهمية كبيرة. حيث تشرف BNY على أكثر من 59 تريليون دولار من الأصول الخاضعة للحفظ والإدارة. وتخدم عمليات وكالة التحويل التابعة لها وحدها حوالي 8.6 تريليون دولار عبر 7.6 مليون حساب مستثمر.
الصناديق المُرمزة تكتسب بنية تحتية مؤسسية
تتولى وكالات التحويل إدارة عمليات الاكتتاب في الصناديق وعمليات الاسترداد وسجلات الملكية. وغالبًا ما تتطلب هذه العمليات مشاركة عدة أطراف للحفاظ على قواعد بيانات منفصلة ومطابقتها.
صُممت منصة بلوكتشين الخاصة بـ BNY لإنشاء سجل مشترك للملكية. ومن شأن ذلك أن يقلل من الازدواجية، ويقصر أوقات التسوية، ويدعم الأسواق التي تعمل على مدار الساعة.
قالت كارولين واينبرغ، الرئيسة التنفيذية للمنتجات والابتكار في بنك نيويورك (BNY)، إن هذه التكنولوجيا يمكن أن تغير الطريقة التي تعالج بها الأسواق المالية المعاملات. ووصفت المشروع بأنه ينقل السجلات المتعلقة بأنشطة الصناديق إلى سلسلة الكتل.
تستخدم شركة «بايلي جيفورد» وكيل التحويل الرقمي لما تصفه بأنه أول صندوق توكني خاضع للتنظيم ومحلي بالكامل في المملكة المتحدة. وتدير شركة الاستثمار التي تتخذ من إدنبرة مقراً لها حوالي 262 مليار دولار (197 مليار جنيه إسترليني).
ومن المتوقع أيضًا أن تستخدم شركتا «بلاكروك» و«دريفوس»، وهما ذراعا صندوق سوق المال وإدارة النقد التابعان لبنك نيويورك، هذه الخدمة في المنتجات المخطط لها.
BNY تختار «التطور» بدلاً من «الانقلاب»
يعكس هذا الإطلاق الاهتمام المتزايد في وول ستريت بالترميز الرقمي. ويأمل مديرو الأصول أن تسهل تقنية البلوكشين إصدار أسهم الصناديق وتحويلها وتسويتها دون تغيير هيكل الاستثمار الأساسي.
وقد تعاونت BNY بالفعل مع جولدمان ساكس على نظام يسجل ملكية صناديق سوق المال المختارة من خلال تمثيلات قائمة على تقنية البلوكشين. وتعمل وكالة التحويل الجديدة على توسيع نطاق هذه الاستراتيجية لتشمل البنية التحتية الأساسية لبنك نيويورك بشكل أعمق.
ومع ذلك، من غير المرجح أن تختفي القنوات المالية التقليدية قريبًا. ويتوقع بنك نيويورك أن تعمل الأنظمة التقليدية وأنظمة بلوكتشين معًا بينما تقوم المؤسسات باختبار الجوانب الأمنية واللوائح التنظيمية والطلب في السوق.
قد يتبين أن هذا النهج المتوازن مهم. ترغب الشركات المالية في تحقيق كفاءة دفتر الأستاذ المشترك، لكنها لا تزال بحاجة إلى ضوابط راسخة فيما يتعلق بالحفظ والامتثال وحفظ السجلات.
بالنسبة لـ BNY، لا يتمثل الهدف في استبدال صناعة الصناديق بين عشية وضحاها، بل في ضمان بقاء البنك في قلب هذه الصناعة مع انتقال سجلات الملكية إلى سلسلة الكتل.
تمت ترجمة هذه المقالة من الإنجليزية باستخدام الذكاء الاصطناعي. النسخة الإنجليزية الأصلية هي المصدر الموثوق؛ وقد تحتوي الترجمات الآلية على أخطاء، لا سيما في المصطلحات القانونية والتنظيمية.
