كيف تعمل شركتا «سيتليمينت» و«أوتيلا» على تأمين الأصول المؤسسية المُرمزة

سد الفجوة نحو مرحلة الإنتاج

أعلنت منصة بلوكتشين المؤسسية Settlemint ومزود البنية التحتية للأصول الرقمية Utila عن شراكة تهدف إلى مساعدة المؤسسات المالية على نقل مشاريع الترميز من المراحل التجريبية إلى بيئات تشغيلية حية وجاهزة للإنتاج.

وبموجب اتفاقية تعاون تم توقيعها مؤخرًا، ستقوم الشركتان بدمج منصة دورة حياة الأصول الرقمية (DALP) من Settlemint مع ضوابط الحفظ الآمن والحوكمة من Utila. ويستهدف هذا التعاون سد فجوة تشغيلية متنامية في مجال الأصول الرقمية المؤسسية، حيث يمثل إصدار الرمز الرقمي مجرد الخطوة الأولى في دورة حياة الأصول المعقدة والمتعددة المراحل.

مع استعداد البنوك العالمية وشركات التكنولوجيا المالية ومزودي البنية التحتية للأسواق لنشر الأصول الرقمية الخاضعة للتنظيم على نطاق واسع، أصبح الأمن التشغيلي والأتمتة من العوامل المميزة الحاسمة.

تتطلب الأدوات المالية الخاضعة للتنظيم بنية تحتية شاملة تتجاوز مجرد إنشاء الرموز الرقمية. وللتشغيل الآمن، تتطلب هذه الأصول بنية تحتية لمحافظ تعتمد على الحفظ الذاتي والحساب متعدد الأطراف (MPC) للقضاء على نقاط الفشل الفردية. كما تحتاج إلى اتصال متعدد السلاسل، وآليات صارمة لإنفاذ اللوائح التنظيمية، ودعم مستمر في جميع مراحل الإصدار، والخدمة، والإجراءات المؤسسية، وصولاً إلى الاستحقاق أو الاسترداد في نهاية المطاف.

وفي معرض تناوله للتحدي الأساسي الذي تواجهه البنوك بعد الإنشاء الأولي للأصول، أكد آدم بوبات، الرئيس التنفيذي لشركة «سيتلمينت» (Settlemint)، أن الإصدار لا يمثل سوى جزء بسيط من العقبات التشغيلية.

وقال بوبات لموقع Bitcoin.com News: «عادةً ما يكون الإصدار هو الجزء الأبسط في برنامج الأصول المرمزة». «تبدأ التعقيدات التشغيلية بمجرد دخول الأصل حيز التنفيذ، حيث يتعين على البنك إدارة عمليات التوزيع والاسترداد واسترداد الأموال والموافقات وسجل التدقيق المتعلق بكل من هذه الأحداث».

وأشار بوبات إلى أن الجمع بين محافظ MPC ذاتية الحفظ وضوابط السياسات الخاصة بشركة Utila ونظام DALP الخاص بشركة Settlemint يخلق إطارًا موحدًا يتم فيه التحقق تلقائيًا من المعاملات وفقًا لقواعد الوصول المحددة للمؤسسة قبل التوقيع.

في ظل هذا الإطار، يمكن تنفيذ الإجراءات المؤسسية مثل توزيعات العائدات المجدولة وتسويات الدفع واسترداد الأصول في وقت واحد ضمن بيئة حوكمة واحدة.

وأضاف بوبات: «من واقع خبرتنا، هذا هو المكان الذي تبدأ فيه البنوك في رؤية الفرق بين إثبات إمكانية تحويل الأصل إلى توكن وتشغيل برنامج للأصول الرقمية كجزء من الأعمال العادية». «يجب أن تدعم التكنولوجيا الضوابط والموافقات ومتطلبات الخدمة التي تستمر لفترة طويلة بعد الإصدار».

تأمين سير العمل المالي المستقل القائم على الذكاء الاصطناعي

يتمثل أحد المحاور الرئيسية للشراكة في التخفيف من المخاطر التشغيلية مع بدء المؤسسات في نشر برامج ذاتية التشغيل لتحقيق التوازن الديناميكي في السيولة، وعمليات الخزانة الآلية، والمدفوعات عبر الحدود.

وتناولًا للمخاوف بشأن الوصول غير الخاضع للمراقبة إلى المفاتيح الخاصة، أوضح بنتزي رابي، المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي لشركة «أوتيلا»، كيف تفرض بنية «MPC» حدودًا صارمة على أنظمة الذكاء الاصطناعي (AI). فعلى سبيل المثال، يجب أن تمر كل معاملة يطلبها أحد الوكلاء عبر مرشحات سياسات آلية قبل أن يتم التوقيع عليها.

وبالنسبة للإجراءات التي تتجاوز الحدود القصوى الآلية، يتم تعليق المعاملات إلى أن يقوم المُوافقون البشريون أو المُوقّعون المشاركون المتخصصون باستيفاء شروط الموافقة المحددة عبر الإدارات المعينة.

وفي الوقت نفسه، تخطط كل من «سيتليمينت» و«أوتيلا» لمتابعة مبادرات تجارية مشتركة عبر الأسواق العالمية، مع التركيز في البداية على منطقة آسيا والمحيط الهادئ. وتشمل هذه الجهود المشتركة المخطط لها عمليات النشر لدى العملاء المؤسسيين وعروض المنتجات، والمشاريع التجريبية التنظيمية في بيئة «ساندبوكس» بالتعاون مع السلطات المالية، وبرامج التثقيف السوقي حول تحويل الأصول المؤسسية إلى توكنات.