特朗普在打击加密货币诈骗方面迈出“重要一步”

新网络计划的雏形

唐纳德·J·特朗普总统于8月12日在一份题为《扩大打击跨国网络犯罪的能力》的国家安全总统备忘录中宣布，针对外国网络犯罪网络，美国可能启动一项破坏行动计划。 白宫情况说明书将该政策聚焦于针对美国人的勒索软件、网络钓鱼、金融诈骗、性勒索及冒充他人等骗局。 总统数字资产顾问委员会执行主任帕特里克·维特将该备忘录与打击加密货币相关诈骗的努力联系起来。他于8月12日在X平台发文称：

“尽管此举并非专门针对加密货币，但这是打击那些利用加密货币侵害美国民众的诈骗分子的重要一步。”

根据总统备忘录全文，经过审查的美国企业只有在获得项目批准后，才能开展网络监控和网络影响行动。国家协调中心将负责管理该计划，而司法部和国土安全部的任命官员将担任联合执行主任并协调审批工作。

参与企业必须与上述任一部门签订合同，满足技术和人员标准，并披露相关商业协议。实施指南还可能要求提供至少100万美元的保证金或托管金，若违反合同条款，该款项将被没收。

为何损失数据让加密货币成为焦点

投诉中的损失金额为该计划提供了最明确的财务依据，尽管这些数据仅统计了提交的案件，而非对实际损失的全面统计。 联邦调查局（FBI）2025年《网络犯罪报告》记录了1,008,597起投诉，损失金额达208.77亿美元，较2024年增长26%。

其中涉及加密货币的投诉达181,565起，损失金额达113.7亿美元，占IC3总量的半数以上。仅加密货币投资诈骗一项就产生了72亿美元的报告损失，使其成为2025年加密货币投资诈骗损失的最大来源。

这些总数并不能证明每一美元都是通过链上转账消失的，因为IC3的分类可能涵盖多个犯罪或支付类别。尽管如此，这些数据仍将数字资产置于联邦政府对境外诈骗集团和以牟利为动机的网络犯罪关注的核心位置。

此前打击行动揭示了什么

此前采取的执法行动展示了美国政府针对境外跨国网络犯罪集团的新策略背后的基础设施。6月针对Huione集团和Prince集团的一次协同行动，结合了制裁措施、拟议的金融限制扩大、云基础设施查封，以及针对美国官员认定与海外诈骗据点相关的基础设施进行的区块链分析。

国际合作已针对海外涉嫌加密货币诈骗网络采取了逮捕行动以及对服务器和资产的干预措施。据美国官员报告，4月的一次打击行动至少逮捕了276人，并摧毁了至少9个涉嫌诈骗中心。当局指控这些骗局将受害者引导至欺诈性加密货币平台。

这些先例与8月的备忘录有所不同，该备忘录为私营企业开辟了一条持续渠道，使其能够提出并执行经联邦政府批准的任务。此前的案例主要依赖于传统执法、制裁和跨境合作；而新计划将引入签约的企业运营商。

保障措施与消费者保护的介入

在“大西洋行动”期间，公私协作有力支持了受害者身份的确认工作。 这项为期一周的行动追踪到了超过4500万美元的加密货币诈骗案，识别出2万多个与受害者相关的加密货币钱包地址，涉及包括美国、英国和加拿大在内的30多个国家，并冻结了1200万美元的被盗资金。

基本的钱包防护措施也能在政府行动启动前降低风险，通过从源头阻断常见的欺诈手段。防范加密货币诈骗的措施包括核实网站地址、警惕未经请求的联系，以及拒绝“存款翻倍”等承诺。

项目官员现需自8月12日起60天内制定共识程序，包括资格标准、目标审查规则以及针对美国公民的保障措施。在这些程序符合宪法、法律及国际义务之前，任何行动均不得获得批准。