从Stripe到比特币：信用卡诈骗案以判处监禁告终

未经授权的信用卡支付为比特币转账提供了资金

一项将未经授权的信用卡支付转换为比特币的骗局，导致涉案人员被判处51个月的联邦监禁。 美国司法部（DOJ）于10月23日宣布了对来自纽约州罗切斯特市、现年35岁的蒂莫西·瓦兹沃思的判决及赔偿令，此前他因共谋实施电汇欺诈和洗钱罪被定罪。

沃兹沃思利用同谋者提供的账号，通过为企业处理信用卡支付的Stripe平台尝试进行了310笔支付，总额达1,673,578美元。 在2020年3月10日至5月15日期间，其中116笔交易最初成功，总额达730,728.22美元。司法部声明：

“这些账户持有人并未授权这些交易。”

他对共谋实施电汇欺诈和洗钱罪的认罪协议中，记录了从Stripe转账至其控制的汇丰银行（一家国际银行）及Evolve联邦信用合作社（一家会员制金融机构）账户的资金流向。随后，他将部分资金转入Coinbase。

通过加密货币交易所Coinbase（纳斯达克代码：COIN），瓦兹沃思购买了比特币并将其转给共谋者。这些向外部地址转出的比特币交易，会在网络的公共账本上记录资金控制权的变更。在“支付→加密货币”这一流程中的交易金额通常超过10,000美元。

多项欺诈计划引发赔偿与没收

美国地区法官小弗兰克·P·杰拉奇（Frank P. Geraci Jr.）裁定瓦兹沃思需支付810,965.19美元的赔偿金，并没收810,956.19美元的电汇欺诈所得。 他在2020年3月至2021年9月期间实施的欺诈行为，造成的实际和预期损失合计约为206万美元。 通过虚假申请，他从“经济伤害灾难贷款”计划中骗取了161,200美元，该计划旨在支持企业在疫情期间的运营开支。 两笔“薪资保护计划”贷款——旨在支持工资支付及其他符合条件的开支——分别发放了20,833美元和20,416美元。他还通过欺诈手段骗取了约65,896美元的失业救济金。

在另一起恋爱诈骗案中，2020年3月，一名刚丧偶的妇女汇出的42,000美元被转入瓦兹沃思的账户。当时有人冒充石油钻井平台工人，以旅费为由索要钱款。另有六名受害者因他的诈骗行为损失了26,000美元。

其他案件揭示传统支付与加密货币的关联

此前的一些起诉案件也追踪到了传统诈骗所得被用于购买加密货币的情况，包括2021年报道的一起英国代金券诈骗案。一名青少年用从一个虚假购物网站骗取的款项购买了加密货币；警方随后查获了超过48个比特币。

联邦政府针对冒充政府官员的支付诈骗所发布的警告中，描述了另一条涉及加密货币ATM、银行电汇和现金快递员的途径。诈骗者冒充政府官员，以“资金需要保护”为借口诱骗受害者转移资金。

10月21日的一起涉及银行账户和加密货币洗钱的量刑案中，约1450万美元的毒品犯罪所得被转换为与美元挂钩的稳定币USDT。中间人将代币兑换成美元，并通过美国空壳公司转至哥伦比亚。