Ripple đưa quỹ token hóa đầu tiên của Aviva lên sổ cái XRP

Aviva đưa quỹ thanh khoản được quản lý lên chuỗi khối

Ripple và Aviva Investors, đơn vị quản lý tài sản toàn cầu của Aviva plc, đã công bố vào ngày 29 tháng 7 việc ra mắt loại cổ phần được token hóa cho Quỹ Thanh khoản USD của Aviva Investors trên XRP Ledger. Việc triển khai này biến mối quan hệ hợp tác từ tháng 2 của hai bên thành một sản phẩm đầu tư thực tế.

Loại cổ phần kỹ thuật số này vẫn giữ nguyên mục tiêu đầu tư, hồ sơ rủi ro, đặc tính thanh khoản và các biện pháp bảo vệ theo quy định của quỹ truyền thống, đồng thời sử dụng cơ sở hạ tầng blockchain cho việc phát hành và quản lý.

Ông Mark Versey, Giám đốc Điều hành (CEO) của Aviva Investors, cho biết:

"Chúng tôi rất vui mừng được công bố việc ra mắt quỹ đầu tiên của mình trong lĩnh vực token hóa, với việc bổ sung loại cổ phần token hóa mới cho Quỹ Thanh khoản USD của chúng tôi."

Aviva mô tả sự ra mắt này là “lần token hóa đầu tiên của một quỹ Aviva Investors,” sau thỏa thuận hợp tác với Ripple hồi đầu năm nay. Các nhà đầu tư đủ điều kiện có thể nắm giữ loại cổ phần này thông qua ví kỹ thuật số, trong khi danh mục đầu tư cơ sở vẫn được lưu ký tại đơn vị lưu ký truyền thống của quỹ. Komainu, một đơn vị lưu ký tài sản kỹ thuật số tổ chức được cấp phép, cung cấp dịch vụ lưu ký cho loại cổ phần được token hóa này, trong khi Licuido, nhà cung cấp hạ tầng blockchain, cung cấp công nghệ để phát hành và quản lý cổ phần quỹ trên chuỗi khối.

Việc ra mắt này đánh dấu giai đoạn đầu tiên trong quan hệ hợp tác rộng lớn hơn giữa Aviva và Ripple, trong đó vạch ra kế hoạch đưa các cấu trúc quỹ được quản lý lên XRPL vào năm 2026 và những năm tiếp theo. Sản phẩm đầu tiên của Aviva được đưa vào hoạt động đã đặt nền móng cho các sản phẩm token hóa tiếp theo, đồng thời vẫn duy trì các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư đã được thiết lập. Sự hợp tác giữa hai công ty này đánh dấu mối quan hệ đối tác đầu tiên của Ripple với một công ty quản lý tài sản châu Âu. Việc ra mắt thành công này đã chuyển mối quan hệ từ giai đoạn phát triển sang giai đoạn phân phối thực tế, cho phép các tổ chức đủ điều kiện tiếp cận danh mục đầu tư ngắn hạn truyền thống thông qua các cổ phiếu quỹ dựa trên blockchain.

Sự giám sát của Ireland là nền tảng cho cấu trúc token hóa

Sự giám sát theo quy định vẫn là yếu tố cốt lõi của sản phẩm này, vốn hoạt động thông qua một cấu trúc quỹ của Ireland trong khuôn khổ đầu tư đã được thiết lập. Sổ đăng ký quỹ của Ngân hàng Trung ương Ireland liệt kê Aviva Investors Liquidity Funds plc là một tổ chức được ủy quyền để đầu tư tập thể vào chứng khoán có thể chuyển nhượng, thường được gọi là UCITS, với quỹ đồng đô la nằm trong số các quỹ con được phê duyệt.

Aviva cho biết:

“Loại cổ phần token hóa mới này cũng đã được Ngân hàng Trung ương Ireland (CBI) phê duyệt, đánh dấu một bước đột phá về mặt quy định đối với các cấu trúc quỹ token hóa.”

Sự phê duyệt của Ngân hàng Trung ương đặt vấn đề quản trị, lưu ký và bảo vệ nhà đầu tư vào một cấu trúc được quản lý, trong khi việc token hóa thay đổi cách thức ghi nhận và quản lý quyền sở hữu. Mô hình này có thể thu hút các tổ chức đang tìm kiếm hiệu quả hoạt động cao hơn mà không cần rời khỏi các khung thị trường tiền tệ đã được thiết lập.

XRPL có thêm một sản phẩm quỹ tổ chức

XRPL hỗ trợ việc phát hành và quản lý các cổ phần được token hóa thông qua các giao dịch chi phí thấp và hạ tầng được thiết kế dành cho thị trường tài chính được quản lý. Aviva cho biết sổ cái này đã xử lý hơn 4 tỷ giao dịch, hỗ trợ gần 8 triệu ví hoạt động và dựa trên hơn 130 trình xác thực độc lập.

Việc ra mắt này diễn ra sau quỹ thị trường tiền tệ token hóa đầu tiên của XRPL, vốn đã đưa sản phẩm thanh khoản bằng đô la của abrdn lên mạng lưới thông qua nền tảng token hóa Archax. Sự tham gia của Aviva bổ sung thêm một sản phẩm dành cho tổ chức kết hợp cấu trúc UCITS của Ireland, quyền truy cập ví kỹ thuật số và dịch vụ lưu ký được quy định.

Sự phát triển rộng hơn trên thị trường tài sản token hóa đang mở rộng của XRPL bao gồm các quỹ, chứng khoán, thỏa thuận mua lại và các khoản vay. Loại cổ phiếu của Aviva bổ sung một sản phẩm quản lý tiền mặt, mang đến cho các nhà đầu tư đủ điều kiện quyền sở hữu token hóa đối với một danh mục đầu tư đa dạng, đồng thời duy trì hồ sơ rủi ro và thanh khoản của quỹ truyền thống.