SEC xác định token hóa, AI và tính toán lượng tử là ưu tiên kiểm tra năm 2027

SEC nhắm vào việc token hóa trong năm 2027

Phòng Kiểm tra của SEC đã xác định ba công nghệ này là những xu hướng mới nổi sẽ ảnh hưởng đến việc giám sát các tổ chức tài chính được quản lý, bao gồm các cơ quan thanh toán bù trừ, sàn giao dịch chứng khoán, công ty môi giới-đại lý và cố vấn đầu tư.

Token hóa, bao gồm việc biểu diễn các tài sản tài chính truyền thống như cổ phiếu và trái phiếu dưới dạng token kỹ thuật số trên các mạng blockchain, xuất hiện trong hai phần riêng biệt của báo cáo.

Trong các ưu tiên dành cho cơ quan thanh toán bù trừ, SEC cho biết các cuộc kiểm tra sẽ tập trung vào các lĩnh vực rủi ro cao bao gồm quản lý vỡ nợ, cho vay chứng khoán, kiểm soát hoạt động và token hóa. Các cơ quan thanh toán bù trừ đóng vai trò quan trọng trong việc xử lý và thanh toán các giao dịch chứng khoán, do đó độ tin cậy về mặt công nghệ của họ là yếu tố thiết yếu đối với sự ổn định của thị trường.

Cơ quan quản lý này cũng xác định chứng khoán được token hóa là một vấn đề mới nổi theo Quy định về Tuân thủ và Tính toàn vẹn Hệ thống (SCI), quy định này thiết lập khả năng phục hồi hoạt động và các biện pháp bảo vệ công nghệ cho một số chủ thể tham gia thị trường quan trọng.

"Các cuộc kiểm tra theo Quy định SCI sẽ tập trung vào các xu hướng mới nổi, bao gồm [AI], việc token hóa chứng khoán, giờ giao dịch kéo dài và tính toán lượng tử,” báo cáo nêu rõ.

Những đề cập này xuất hiện trong bối cảnh các tổ chức tài chính truyền thống ngày càng khám phá công nghệ blockchain để hiện đại hóa giao dịch chứng khoán, thanh toán bù trừ và quản lý tài sản.

Tuy nhiên, SEC chưa đi xa đến mức vạch ra các yêu cầu mới cụ thể đối với tài sản được token hóa, và đáng chú ý là cơ quan này cũng không thiết lập các ưu tiên kiểm tra riêng biệt cho tiền điện tử, stablecoin hay tài chính phi tập trung.

Trí tuệ nhân tạo (AI) trở thành tâm điểm

Trí tuệ nhân tạo (AI) nhận được sự quan tâm đáng kể hơn trong toàn bộ báo cáo, mặc dù SEC nhiều lần gọi công nghệ này là “siêu trí tuệ” (super intelligence) hay SI.

Cơ quan quản lý thừa nhận rằng các tổ chức tài chính đang ngày càng triển khai các hệ thống AI tiên tiến cho phân tích đầu tư, quản lý danh mục đầu tư, giao tiếp với khách hàng, phát triển phần mềm và tuân thủ quy định.

“Khi các khả năng này ngày càng trở nên tinh vi và được tích hợp sâu vào các quy trình kinh doanh hàng ngày, bộ phận này đang tăng cường nỗ lực để hiểu rõ cách các công nghệ này ảnh hưởng đến kết quả," báo cáo nêu rõ.

SEC cũng cảnh báo rằng các đối tượng xấu đang lợi dụng AI tiên tiến để thực hiện các cuộc tấn công mạng ngày càng tinh vi, bao gồm các chiến dịch lừa đảo tự động và nội dung âm thanh, video deepfake nhằm lừa dối nhân viên và khách hàng.

Các thanh tra viên sẽ đánh giá xem các tổ chức tài chính đã chuẩn bị đầy đủ để đối phó với những mối đe dọa này và triển khai các biện pháp bảo vệ chống lại hành vi đánh cắp danh tính, chiếm quyền kiểm soát tài khoản và các giao dịch gian lận hay chưa.

Cơ quan này cũng có ý định xem xét kỹ lưỡng các thuật toán giao dịch dựa trên AI và tư vấn đầu tư tự động, đặc biệt là liệu các công ty có mô tả chính xác công nghệ của mình và đưa ra các khuyến nghị phù hợp với mục tiêu tài chính và hồ sơ rủi ro của nhà đầu tư hay không.

Các ứng dụng AI hỗ trợ phát hiện gian lận, tuân thủ chống rửa tiền và các hoạt động hậu trường cũng sẽ được kiểm tra. Trong khi đó, SEC cho biết họ đang tích hợp AI tiên tiến vào các quy trình kiểm tra của chính mình để nâng cao hiệu quả, xác định các mẫu và đánh giá rủi ro, đồng thời duy trì sự giám sát của con người.

Tính toán lượng tử trở thành tâm điểm của các quy định

Tính toán lượng tử cũng được công nhận rõ ràng là một công nghệ mới nổi theo Quy định SCI, mặc dù SEC cung cấp rất ít chi tiết về những lo ngại cụ thể của mình.

Việc đưa vào này đáng chú ý vì những tiến bộ trong tính toán lượng tử đặt ra câu hỏi về tính bảo mật lâu dài của các hệ thống mật mã làm nền tảng cho cơ sở hạ tầng tài chính.

Đối với ngành tiền điện tử, các máy tính lượng tử đủ mạnh có thể cuối cùng đe dọa hệ thống mã hóa khóa công khai được sử dụng để bảo mật Bitcoin và các mạng blockchain khác, có thể đòi hỏi phải nâng cấp lên các giải pháp chống lượng tử.

SEC không trực tiếp liên kết tính toán lượng tử với an ninh tiền điện tử hay công bố các yêu cầu cụ thể về an ninh hậu lượng tử.

Ngoài các công nghệ mới nổi, báo cáo nhấn mạnh đến an ninh mạng, giám sát nhà cung cấp bên thứ ba, bảo vệ nhà đầu tư và phối hợp với các cơ quan quản lý khác, bao gồm Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC).

Tài liệu này nêu rõ các ưu tiên kiểm tra thay vì các quy định mới, nhưng việc tập trung vào token hóa, trí tuệ nhân tạo (AI) tiên tiến và máy tính lượng tử cho thấy tầm quan trọng ngày càng tăng của khả năng phục hồi công nghệ khi lĩnh vực tài chính truyền thống tiếp tục phát triển.