Hurupay rút khỏi Kenya do áp lực từ Danh sách Xám của FATF dẫn đến các quy định tuân thủ nghiêm ngặt hơn đối với tiền điện tử

Áp lực từ cơ quan quản lý và Danh sách Xám của FATF

Công ty khởi nghiệp công nghệ tài chính Hurupay đang rút khỏi thị trường Kenya khi các cơ quan quản lý địa phương tăng cường kiểm tra chống rửa tiền và kiểm toán tuân thủ đối với các nền tảng tài sản kỹ thuật số. Việc rút lui này diễn ra trong bối cảnh Kenya đẩy mạnh các biện pháp can thiệp quy định nhằm đảm bảo nước này được gỡ khỏi “danh sách xám” do Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF), một cơ quan giám sát tội phạm tài chính quốc tế, duy trì.

FATF đã đưa Kenya vào danh sách giám sát tăng cường vào năm 2024 do những thiếu sót về mặt cấu trúc trong hệ thống chống rửa tiền và tài trợ khủng bố của nước này. Kể từ khi bị đưa vào danh sách, Kenya đã thực hiện một số biện pháp khắc phục, bao gồm việc ban hành khung pháp lý để cấp phép và giám sát các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo.

Hurupay, được thành lập bởi Philip Mburu, Maxwel Ochieng, Allan Okoth và James Mugambi, là một công ty khởi nghiệp ra đời nhằm giúp các freelancer, nhân viên làm việc từ xa và các doanh nghiệp nhỏ ở châu Phi bảo vệ thu nhập của họ khỏi tình trạng mất giá nghiêm trọng của đồng nội tệ. Bằng cách tích hợp với các mạng blockchain như Stellar và Celo, Hurupay cho phép người dùng nhận thanh toán quốc tế từ các hệ thống trả lương toàn cầu và các sàn thương mại điện tử, thanh toán giao dịch bằng các đồng stablecoin được neo giá với đồng USD như USDC.

Tuy nhiên, các cơ quan tài chính Kenya đã tăng cường đáng kể việc giám sát các công ty và nền tảng fintech sử dụng công nghệ blockchain nhằm bịt kín các lỗ hổng pháp lý. Các yêu cầu tuân thủ bao gồm các quy tắc “biết khách hàng của bạn” (KYC) nghiêm ngặt hơn, theo dõi giao dịch chi tiết và các cuộc kiểm toán chống rửa tiền nghiêm ngặt.

Bộ Tài chính Kenya trước đó đã tuyên bố rằng chính phủ đang đẩy nhanh các cải cách cơ cấu trên toàn bộ hệ thống tài chính nhằm khôi phục niềm tin dài hạn của nhà đầu tư, ổn định thị trường tín dụng trong nước và đảm bảo tuân thủ đầy đủ các hướng dẫn của FATF.

Các nhà phân tích trong ngành công nghệ tài chính lưu ý rằng gánh nặng quy định gia tăng đã gây áp lực lớn lên các nền tảng ở giai đoạn đầu, những nền tảng đang cố gắng cân bằng giữa sự tăng trưởng nhanh chóng về số lượng người dùng với cơ sở hạ tầng tốn kém cần thiết để tuân thủ các quy định quốc tế. Theo một báo cáo địa phương, các đại diện của Hurupay không thể đưa ra bình luận ngay lập tức về lộ trình ngừng hoạt động hoặc kế hoạch chuyển đổi tài sản cho người dùng tại Kenya.