Trừng phạt tiền điện tử: Đề xuất của Netanyahu hại Web3 Israel

Các nhà lãnh đạo ngành phản đối luận điệu về các biện pháp trừng phạt

Đề xuất của Thủ tướng Israel Benjamin Netanyahu rằng nước này có thể sử dụng tiền điện tử để trốn tránh các lệnh trừng phạt ngân hàng tiềm ẩn, cùng với sự phản đối nhanh chóng từ ngân hàng trung ương, đã phơi bày một rạn nứt vốn được giấu kín trước công chúng. Trong khi các chính trị gia tin rằng tiền điện tử có thể hữu ích trong việc vượt qua các lệnh trừng phạt, các nhà phê bình lập luận rằng việc thảo luận về vấn đề này cho thấy Israel tự coi mình ngang hàng với Nga, Triều Tiên và Iran.

Khi bác bỏ đề xuất của Thủ tướng, Ngân hàng Trung ương Israel cho biết chính phủ nên tập trung vào việc duy trì các mối quan hệ kinh tế với các đối tác thương mại chủ chốt và tránh các biện pháp trừng phạt. Mặc dù đề xuất của Netanyahu cho thấy sự hiểu biết về công nghệ blockchain, một số nhà lãnh đạo ngành Web3 của Israel tin rằng việc sử dụng nó để đạt được lợi ích chính trị sẽ gây hại cho triển vọng lâu dài của công nghệ này.

Mặc dù nhà lãnh đạo Israel sau đó cho biết ông sẽ xem xét các lo ngại của ngân hàng trung ương, nhưng các chuyên gia trong ngành như Tomer Sharoni, Giám đốc Điều hành (CEO) của công ty tình báo blockchain Israel Addressable, cho rằng đề xuất từ một quan chức cấp cao rằng tiền điện tử có thể là công cụ phá vỡ các biện pháp trừng phạt có thể đã gửi đi tín hiệu sai lầm đến các sàn giao dịch và ngân hàng.

“Khi các quan chức cấp cao mô tả tiền điện tử như một cách để lách các biện pháp trừng phạt, mọi cán bộ tuân thủ ở nước ngoài đều nhận thấy rằng các dòng tiền điện tử từ Israel cần được giám sát chặt chẽ hơn. Điều này khiến việc đăng ký, giao dịch ngân hàng và huy động vốn trở nên khó khăn hơn đối với các nhà sáng lập trung thực,” Sharoni nói, đồng thời cho rằng đề xuất này có thể phá hủy danh tiếng về an ninh và tuân thủ mà hệ sinh thái Web3 của Israel đã mất nhiều năm để xây dựng.

Ran Hammer, CEO của Orbs, bày tỏ sự ngạc nhiên khi tiền điện tử được đưa ra thảo luận công khai trong bối cảnh cảm xúc đang dâng cao. Ông cũng chia sẻ quan điểm tương tự, đồng thời nhấn mạnh rằng những bình luận của Netanyahu khiến toàn bộ thị trường bị nhìn nhận tiêu cực.

“Thật đáng tiếc khi các chính trị gia không hiểu rõ lĩnh vực này lại lên tiếng. Điều đó khiến người ta phải nghi ngờ những điều khác mà họ nói,” Hammer chia sẻ với Bitcoin.com News.

Mặc dù các quốc gia bị đưa vào danh sách đen thực sự đã sử dụng tiền điện tử để lách các lệnh trừng phạt, cả Sharoni và Hammer đều khẳng định rằng không thể vận hành nền kinh tế quốc gia theo cách đó mà không để lại dấu vết mà mọi nhà cung cấp thanh khoản lớn đều có thể phát hiện. Hơn nữa, các kênh nạp và rút tiền phải tuân thủ các quy định chống rửa tiền (AML) giống như bất kỳ tổ chức tài chính nào; do đó, họ sẽ không tham gia vào các giao dịch bị trừng phạt.

Thu hẹp khoảng cách trong việc thực thi các biện pháp trừng phạt toàn cầu

Khi được hỏi về cơ sở hạ tầng hoặc các giao thức chia sẻ dữ liệu nào vẫn còn thiếu trên toàn cầu để phát hiện ngay lập tức các giao dịch bị trừng phạt trước khi tiền được rút ra qua các kênh rút tiền, Sharoni lưu ý rằng khoảng trống chính không nằm ở khả năng hiển thị trên chuỗi, vì các sổ cái công khai đã cung cấp điều đó. Thay vào đó, thách thức nằm ở tốc độ xác định nguồn gốc và sự phối hợp mạng lưới.

“Hiện nay, hầu hết các quy trình sàng lọc chỉ liên kết ví với một cá nhân bị trừng phạt sau khi danh sách được cập nhật, và mỗi sàn giao dịch cùng nhà phát hành stablecoin đều thực hiện sàng lọc độc lập,” Sharoni giải thích.

Ông nêu ra ba thành phần quan trọng còn thiếu: xác định nguồn gốc theo thời gian thực và xuyên chuỗi; chia sẻ tín hiệu rủi ro theo tiêu chuẩn; và việc thực thi Quy tắc Di chuyển (Travel Rule) thống nhất.

Hammer đưa ra một góc nhìn lạc quan hơn về khả năng thực thi hiện tại, nhấn mạnh rằng các cơ chế nền tảng đã hoạt động hiệu quả.

“Hầu hết các yếu tố này đã được triển khai. Các sàn giao dịch, nhà phát hành stablecoin và các công ty phân tích đều sàng lọc ví theo thời gian thực, và các khoản tiền bị đánh dấu sẽ bị đóng băng,” Hammer nói. “Sự phối hợp chặt chẽ hơn luôn được hoan nghênh, nhưng hệ thống đang hoạt động tốt. Sẽ luôn có một số đối tượng xấu, giống như trong lĩnh vực tài chính truyền thống.”

Thay vì coi tiền điện tử là công cụ trốn tránh các biện pháp trừng phạt, các nhà lãnh đạo ngành lập luận rằng chính phủ và ngân hàng trung ương Israel nên phát triển nó như một động lực tăng trưởng kết nối Israel với nền kinh tế toàn cầu. Theo ông Sharoni, Israel đã sở hữu nguồn nhân lực đẳng cấp thế giới trong các lĩnh vực mật mã, an ninh mạng và công nghệ tài chính, nhưng “quá nhiều hoạt động trong lĩnh vực tiền điện tử phải diễn ra ở nước ngoài do thiếu quy định phù hợp.”

Để khắc phục điều này, Israel phải thiết lập một khu thử nghiệm quy định do Ngân hàng Trung ương Israel, Cơ quan Chứng khoán Israel và Cơ quan Thị trường Vốn cùng điều hành. Sharoni bổ sung rằng nước này cũng phải thiết lập các quy tắc cấp phép rõ ràng cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, phù hợp với khung quy định về Thị trường Tài sản Tiền điện tử (MiCA) của Liên minh Châu Âu và Quy tắc Di chuyển (Travel Rule) của Nhóm Công tác Hành động Tài chính (FATF), giúp các công ty Israel có thể hoạt động tại Châu Âu và Mỹ ngay từ ngày đầu tiên. Ông cũng kêu gọi khắc phục các vấn đề về tiếp cận dịch vụ ngân hàng, vốn đang đẩy các doanh nghiệp tiền điện tử hợp pháp ra nước ngoài.