Curaçao yêu cầu các sòng bạc tiền điện tử trong nước phải rà soát ví điện tử và cấm sử dụng các dịch vụ trộn tiền, với thời hạn tuân thủ đầy đủ vào năm 2027

Trung tâm sòng bạc tiền điện tử lớn nhất nâng cao tiêu chuẩn

Cơ quan Quản lý Trò chơi Curaçao (CGA) đã trao cho các nhà điều hành trực tuyến được cấp phép cuốn cẩm nang quy định chi tiết đầu tiên về tiền điện tử, nêu rõ cách các sòng bạc và nhà cái thể thao phải xử lý việc nạp tiền, đặt cược, rút tiền và quản lý quỹ bằng tài sản kỹ thuật số. Có hiệu lực từ tháng 6 năm 2026, bộ hướng dẫn này – được Aideen Shortt, cố vấn tiếp thị và quan hệ công chúng của CGA, chia sẻ công khai trên LinkedIn – áp dụng cho mọi thực thể trong tập đoàn có liên quan đến tiền điện tử và giúp các đơn vị được cấp phép trên đảo tuân thủ các tiêu chuẩn chống rửa tiền toàn cầu. Đây là một sự thay đổi đáng chú ý đối với khu vực pháp lý đang là nơi tập trung một phần lớn các sòng bạc tiền điện tử trên thế giới.

Theo báo cáo của iGaming Business, CGA cấm các nhà điều hành chấp nhận tiền từ các ví bị trừng phạt hoặc các dịch vụ trộn tiền, đồng thời không cho phép họ hoạt động như các sàn giao dịch tiền điện tử. Từ đó, các đơn vị được cấp phép phải tuân thủ theo lộ trình thời gian cụ thể: trong vòng ba tháng, họ phải nộp chính sách tiền điện tử tuân thủ lên cổng thông tin của CGA. Trong vòng sáu tháng, họ phải hoàn tất đánh giá rủi ro, thẩm định đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo và đào tạo nhân viên. Đến tháng 6 năm 2027, họ phải đạt được tuân thủ đầy đủ, bao gồm tách biệt ví, công cụ phân tích blockchain, đối chiếu giao dịch và lưu trữ hồ sơ sẵn sàng cho kiểm toán. Cơ quan quản lý cho biết có thể yêu cầu hành động nhanh hơn nếu xuất hiện các rủi ro đáng kể.

Nội dung này thúc đẩy các nhà điều hành tại Curaçao áp dụng các biện pháp kiểm soát quen thuộc hơn trong lĩnh vực ngân hàng. Các sòng bạc phải thực hiện sàng lọc ví, đánh giá điểm rủi ro và giám sát giao dịch ở cả hai giai đoạn nạp và rút tiền, sử dụng khả năng phân tích blockchain thay vì kiểm tra thủ công. Họ chỉ được phép chấp nhận tiền điện tử cho mục đích cá cược – không được hoạt động như sàn giao dịch, đơn vị lưu ký hoặc nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP). Các stablecoin được hỗ trợ bằng tiền pháp định là tài sản được ưu tiên, trong khi các đồng tiền bảo mật, đồng tiền meme và các token được bọc (wrapped tokens) có nguồn gốc không rõ ràng phải được đánh giá hoặc loại trừ. Ngoài ra, các nhà điều hành phải tách biệt nghiêm ngặt các ví của người chơi, ví hoạt động và ví kho bạc, đồng thời cấm sử dụng các ví cá nhân hoặc ví liên kết với chủ sở hữu.

Hướng dẫn này dựa trên cuộc cải tổ đang định hình lại Curaçao kể từ khi Sắc lệnh Quốc gia về Trò chơi May rủi – LOK – có hiệu lực vào tháng 12 năm 2024. Luật này đã bãi bỏ hệ thống cấp phép chính và phụ cũ, thành lập CGA làm cơ quan cấp phép và giám sát trực tiếp, đồng thời đưa tiền điện tử vào giấy phép B2C tiêu chuẩn thay vì tạo ra một chế độ riêng biệt. Việc công khai thông tin ví, giám sát trên chuỗi và việc từ chối các nền tảng tiền điện tử ẩn danh vốn đã là các điều kiện cấp phép; chính sách mới nêu rõ, chi tiết về mặt vận hành, việc tuân thủ thực tế trông như thế nào.

Hòn đảo này trở thành điểm đến mặc định cho các hoạt động cờ bạc dựa trên tiền điện tử chính xác là vì chế độ cũ ít đặt ra câu hỏi về nguồn gốc của token hay xuất xứ của người chơi. Đối với các nhà điều hành coi giấy phép Curaçao như một tấm vé “thủ tục đơn giản” để hoạt động, tiêu chuẩn đã được nâng lên đáng kể. Đây là một phần của nỗ lực siết chặt thị trường offshore và không có giấy phép: tại Hà Lan, xổ số quốc gia đã khởi kiện trang web cờ bạc bất hợp pháp lớn nhất nước này ra tòa sau khi cơ quan quản lý cho rằng mức phạt 24 triệu euro là quá thấp, trong khi tại Anh, các nhà điều hành không có giấy phép được dự báo sẽ vượt qua chi tiêu quảng cáo của ngành được quản lý vào năm 2028. Khu vực pháp lý từng nổi tiếng nhờ tính thuận tiện của tiền điện tử nay đang yêu cầu các sòng bạc của mình theo dõi, sàng lọc và phân loại từng đồng tiền đi qua hệ thống của họ, đồng thời cho họ thời hạn đến giữa năm 2027 để chứng minh rằng họ có thể làm được điều đó.