Trong báo cáo Đánh giá Ổn định Hệ thống Tài chính mới nhất, Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) đã thừa nhận quy mô khổng lồ của thị trường tiền điện tử Brazil, với dòng tiền điện tử xuyên biên giới vượt qua các phương thức thanh toán truyền thống. Báo cáo kêu gọi triển khai đầy đủ các biện pháp chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (AML/CFT) nhằm khắc phục những lỗ hổng tuân thủ trong khung pháp lý còn chưa hoàn thiện.
Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) gióng lên hồi chuông cảnh báo: Tại sao thị trường tiền điện tử đang bùng nổ của Brazil cần được giám sát khẩn cấp
TÁC GIẢ
CHIA SẺ
Những điểm chính
- Một báo cáo của IMF cho thấy dòng tiền tiền điện tử của Brazil vượt xa dòng vốn truyền thống, dẫn đến những yêu cầu về việc tăng cường giám sát chặt chẽ.
- IMF cảnh báo Brazil thiếu cơ chế tách biệt tài sản và việc thực thi Quy tắc Du lịch (Travel Rule), khiến người dùng tiền điện tử phải đối mặt với rủi ro.
- Mối liên hệ chặt chẽ giữa tiền điện tử và tài chính truyền thống tại Brazil đòi hỏi phải tăng cường giám sát xuyên biên giới.
IMF thừa nhận quy mô của thị trường tiền điện tử Brazil, kêu gọi tăng cường giám sát
Các tổ chức tài chính quốc tế đang thừa nhận quy mô và tầm quan trọng của thị trường tiền điện tử tại Brazil và đã gióng lên hồi chuông cảnh báo về tác động của việc bỏ qua các quy định đối với các dòng vốn này.
Trong báo cáo Đánh giá Ổn định Hệ thống Tài chính mới nhất, được công bố trong tháng này, Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) đã nhấn mạnh sự tăng trưởng mạnh mẽ của các kênh tài chính tiền điện tử và kêu gọi xác định khung quy định để tăng cường giám sát đối với chúng.
Báo cáo chỉ ra rằng các dòng vốn xuyên biên giới dựa trên tiền điện tử đã tăng trưởng ổn định kể từ năm 2017, vượt xa khối lượng vốn truyền thống. Phần lớn các dòng vốn này được thúc đẩy bởi các đồng stablecoin, vốn đã trở thành lựa chọn ưa thích của các doanh nghiệp và nhà đầu tư cá nhân nhờ tính hiệu quả và các lợi thế về thuế.
Dòng chảy của các đồng stablecoin chủ yếu phụ thuộc vào các chỉ số đầu tư quốc tế và trong nước, chẳng hạn như S&P 500, VIX và thậm chí cả giá bitcoin, cho thấy chúng bị ảnh hưởng bởi phản ứng của nhà đầu tư trước những biến động này. Các yếu tố trong nước, bao gồm biến động tỷ giá hối đoái, lãi suất, sự không chắc chắn về chính sách và những thay đổi trong chính sách thuế, cũng tác động đến nhu cầu.
Mặc dù Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) thừa nhận rằng Ngân hàng Trung ương Brazil đã có các biện pháp để quản lý ngành cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP), nhưng ngành này vẫn thiếu các biện pháp bảo vệ thích hợp trong một số lĩnh vực quan trọng, bao gồm bảo vệ pháp lý cho khách hàng và việc tách biệt tài sản được lưu ký.
Tương tự, mặc dù đã có những nỗ lực trong lĩnh vực Chống rửa tiền và Chống tài trợ khủng bố (AML/CFT), các tiêu chuẩn quốc tế, chẳng hạn như việc thực thi đầy đủ các quy định về quy tắc di chuyển (travel rule), vẫn chưa được triển khai.
Việc thực hiện các biện pháp này trở nên cấp thiết hơn bao giờ hết, bởi báo cáo cũng nhấn mạnh rằng hệ thống tiền điện tử của Brazil có sự liên kết chặt chẽ với hệ thống tài chính truyền thống. Các cơ quan quản lý sẽ cần thiết lập các quy trình báo cáo tiên tiến với sự hợp tác của các cơ quan giám sát trong và ngoài nước để giảm thiểu rủi ro.
Bài viết này được dịch từ tiếng Anh bằng AI. Phiên bản gốc bằng tiếng Anh là nguồn có thẩm quyền; các bản dịch tự động có thể chứa thông tin không chính xác, đặc biệt là trong thuật ngữ pháp lý và quy định.
