Giám đốc Pháp lý Ripple cảnh báo lỗ trong đợt chào bán tiền số mới

Alderoty kêu gọi trách nhiệm giải trình trong các đợt chào bán tiền điện tử

Người Mỹ đang mất tiền trong các đợt chào bán tiền điện tử mới cần có thông tin rõ ràng hơn về các cam kết của dự án và ai là người chịu trách nhiệm thực hiện chúng, Giám đốc Pháp lý của Ripple, Stuart Alderoty, đã lập luận vào ngày 23 tháng 10. Vị lãnh đạo của công ty thanh toán blockchain này đã đề cập đến những lo ngại đó trong lời kêu gọi về trách nhiệm giải trình của các nhà phát hành tiền điện tử trên X, đồng thời ủng hộ Quy định về Tài sản Tiền điện tử (Regulation Crypto Assets) do Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) đề xuất.

Alderoty, người cũng giữ chức Chủ tịch Hiệp hội Tiền điện tử Quốc gia (NCA), đã viết:

"Quá nhiều người Mỹ bình thường đang mất tiền vào các đợt chào bán mới. Điều đó phải thay đổi. Các nhà đầu tư xứng đáng được biết những gì đã được hứa hẹn trước khi họ mua và ai là người chịu trách nhiệm."

Nhận xét của ông được đưa ra sau khi Ripple bày tỏ sự ủng hộ đối với các quy định chính thức về huy động vốn bằng tiền điện tử trong một văn bản gửi ngày 20 tháng 10, trong đó cũng yêu cầu các biện pháp bảo vệ giao dịch.

Kết quả khảo sát cho thấy một nửa số người mua trong các đợt chào bán gần đây bị thua lỗ

Một cuộc khảo sát của Harris Poll do NCA ủy quyền thực hiện cho thấy một nửa số người tham gia các đợt chào bán tiền điện tử gần đây cho biết họ đã bị mất tiền trong 12 tháng qua do các vụ hack, dự án bị bỏ dở hoặc gian lận. Kết quả nghiên cứu của NCA về rủi ro của các đợt chào bán tiền điện tử được đính kèm trong bản ý kiến gửi đến SEC ngày 20 tháng 10.

Các nhà nghiên cứu đã khảo sát 1.004 người nắm giữ tiền điện tử tại Mỹ từ ngày 5 đến 9/10, bao gồm 401 người tham gia các đợt chào bán mới gần đây. Các phản hồi được tự báo cáo, và Harris đã lấy mẫu bổ sung đối với những người tham gia đợt chào bán mới và các nhà đầu tư được công nhận, đồng thời điều chỉnh tỷ trọng số liệu cho tất cả các nhà đầu tư. Chỉ 48% nhà đầu tư cảm thấy rất hoặc cực kỳ tự tin rằng thông tin hiện có hỗ trợ cho các quyết định sáng suốt, trong khi 80% đồng ý rằng thông tin chào bán tiêu chuẩn hóa sẽ hữu ích.

Một nghiên cứu riêng biệt của NCA ước tính có 67 triệu người nắm giữ tiền điện tử tại Mỹ, minh họa cho nhóm dân số rộng lớn hơn mà hiệp hội này mong muốn đại diện. Các khuyến nghị về đợt chào bán của hiệp hội tập trung vào việc công bố thông tin mà người mua có thể tìm thấy và hiểu rõ trước khi mua.

Đề xuất của SEC sẽ kết hợp các miễn trừ huy động vốn với các thông tin công bố

Các giao dịch huy động vốn tiền điện tử đủ điều kiện có thể được miễn đăng ký theo Quy định về Tài sản Tiền điện tử (Regulation Crypto Assets) do SEC đề xuất, ban hành ngày 18 tháng 8. Một lộ trình sẽ cho phép huy động tối đa 5 triệu USD trong vòng bốn năm, trong khi lộ trình khác cho phép huy động tối đa 75 triệu USD mỗi năm. Các tổ chức phát hành sẽ phải cung cấp thông tin công bố và vẫn phải tuân thủ các quy định chống gian lận và chống thao túng. Khung quy định này hiện vẫn chỉ là đề xuất.

Bên cạnh đó, SEC và năm tổ chức đối tác đã phát đi cảnh báo chung vào ngày 5 tháng 10 về các đối tượng lừa đảo giả danh bạn bè, chuyên gia tài chính hoặc cơ quan quản lý. Cảnh báo về các vụ lừa đảo nhắm vào lòng tin của nhà đầu tư đã mô tả các chiêu trò hiển thị lợi nhuận ảo hoặc cho phép rút một khoản tiền nhỏ trước khi chặn quyền truy cập.

Các chiến dịch quảng cáo lừa đảo liên quan đến sàn giao dịch giả mạo, mạo danh và hứa hẹn nhân lên số tiền gửi cũng là những thủ đoạn lừa đảo phổ biến liên quan đến bitcoin và tiền điện tử. Các khuyến nghị cụ thể về đợt chào bán của NCA yêu cầu phải công bố thông tin khi người mua thực hiện giao dịch và cập nhật kịp thời sau các sự cố an ninh nghiêm trọng.

Để tăng cường trách nhiệm giải trình, hiệp hội này cũng khuyến nghị phải có một địa chỉ tại Hoa Kỳ để có thể gửi các văn bản pháp lý cho các tổ chức phát hành, cùng với một chỉ báo công khai cho biết liệu các hồ sơ bắt buộc có được nộp đúng hạn hay không.