BNY ra mắt dịch vụ đại lý chuyển nhượng trên chuỗi khối cho mảng kinh doanh quỹ trị giá 8,6 nghìn tỷ USD của mình

Baillie Gifford sẽ sử dụng nền tảng của BNY cho quỹ token hóa được quản lý đầu tiên tại Anh

BNY (Bank of New York) Mellon đang đưa một trong những chức năng ít được chú ý nhất nhưng lại quan trọng nhất của Phố Wall lên nền tảng blockchain.

Nhà lưu ký lớn nhất thế giới dự kiến ra mắt phiên bản kỹ thuật số của mảng kinh doanh dịch vụ chuyển nhượng cổ phiếu. Nền tảng này sẽ xử lý các giao dịch quỹ và lưu trữ hồ sơ ghi nhận chủ sở hữu của từng cổ phiếu. Theo báo cáo của Financial Times, BNY sẽ duy trì hệ thống truyền thống hoạt động song song với dịch vụ mới.

Động thái này mang ý nghĩa rất lớn. BNY quản lý hơn 59 nghìn tỷ USD tài sản được lưu ký và quản lý. Riêng hoạt động đại lý chuyển nhượng của công ty này đã phục vụ khoảng 8,6 nghìn tỷ USD trên 7,6 triệu tài khoản nhà đầu tư.

Quỹ được token hóa có được cơ sở hạ tầng tổ chức

Các đại lý chuyển nhượng đóng vai trò trung gian trong các giao dịch mua, bán và hồ sơ sở hữu quỹ. Các quy trình này thường đòi hỏi nhiều bên phải duy trì và đối chiếu các cơ sở dữ liệu riêng biệt.

Nền tảng blockchain của BNY được thiết kế để tạo ra một hồ sơ sở hữu chung. Điều này có thể giảm thiểu sự trùng lặp, rút ngắn thời gian thanh toán và hỗ trợ các thị trường hoạt động 24/7.

Carolyn Weinberg, Giám đốc Sản phẩm và Đổi mới của BNY, cho biết công nghệ này có thể thay đổi cách thức thị trường tài chính xử lý các giao dịch. Bà mô tả dự án này là việc đưa các hồ sơ đằng sau hoạt động của quỹ lên chuỗi khối.

Baillie Gifford đang sử dụng dịch vụ đại lý chuyển nhượng kỹ thuật số này cho quỹ token hóa đầu tiên tại Anh được điều chỉnh đầy đủ và hoàn toàn bản địa. Công ty đầu tư có trụ sở tại Edinburgh này quản lý khoảng 262 tỷ USD (197 tỷ bảng Anh).

Blackrock và Dreyfus, quỹ thị trường tiền tệ và mảng kinh doanh quản lý tiền mặt của BNY, cũng dự kiến sẽ sử dụng dịch vụ này cho các sản phẩm đã lên kế hoạch.

BNY Chọn Sự Tiến Hóa Thay Vì Sự Phá Vỡ

Việc ra mắt này phản ánh sự quan tâm ngày càng tăng của Phố Wall đối với việc token hóa. Các nhà quản lý tài sản hy vọng blockchain có thể giúp việc phát hành, chuyển nhượng và thanh toán cổ phần quỹ trở nên dễ dàng hơn mà không cần thay đổi cấu trúc đầu tư cơ bản.

BNY đã hợp tác với Goldman Sachs để phát triển một hệ thống ghi nhận quyền sở hữu đối với một số quỹ thị trường tiền tệ thông qua các đại diện dựa trên blockchain. Cơ quan chuyển nhượng mới này mở rộng chiến lược đó sâu hơn vào cơ sở hạ tầng cốt lõi của BNY.

Tuy nhiên, các kênh tài chính truyền thống khó có thể biến mất trong thời gian ngắn. BNY dự kiến các hệ thống truyền thống và blockchain sẽ vận hành song song trong khi các tổ chức kiểm tra các vấn đề về an ninh, quy định và nhu cầu thị trường.

Cách tiếp cận thận trọng này có thể sẽ rất quan trọng. Các công ty tài chính mong muốn hiệu quả của sổ cái chung, nhưng họ vẫn cần các biện pháp kiểm soát đã được thiết lập sẵn về lưu ký, tuân thủ và lưu trữ hồ sơ.

Đối với BNY, mục tiêu không phải là thay thế ngành quỹ đầu tư chỉ trong một sớm một chiều. Mục tiêu là đảm bảo ngân hàng vẫn giữ vị trí trung tâm khi các hồ sơ sở hữu được chuyển lên chuỗi khối.