Cơ quan quản lý Malta cảnh báo về một công ty tiếp thị tiền điện tử không có giấy phép

Không có sự chấp thuận hoặc đăng ký theo quy định

Cơ quan Dịch vụ Tài chính Malta (MFSA) đã đưa ra cảnh báo liên quan đến Distributex, một thực thể tiếp thị tiền điện tử trái phép bị cáo buộc tổ chức các chiến dịch tuyển dụng và vận hành các văn phòng thực tế trên khắp Malta mà không có sự cho phép hợp pháp hoặc đăng ký doanh nghiệp.

Tổ chức này — hoạt động dưới nhiều tên gọi khác nhau, bao gồm Distributex Limited và DX — duy trì sự hiện diện trực tuyến thông qua trang web và ứng dụng di động có sẵn trên Apple App Store. Ngoài sự hiện diện trực tuyến, nhóm này đã thiết lập cơ sở vật chất tại Malta, tiến hành các hoạt động từ các văn phòng ở Birkirkara, Hamrun, Mosta và Hal Tarxien, đồng thời mời công chúng tham gia các buổi tụ họp địa phương được tổ chức dưới danh nghĩa “các cuộc họp nhân viên chính thức”.

Bất chấp sự hiện diện thực tế và các sự kiện được tổ chức, cơ quan quản lý tài chính lưu ý rằng không có thực thể nào liên quan đến Distributex được đăng ký tại Malta. Theo khung pháp lý về Tài sản Tài chính Ảo của Malta, bất kỳ thực thể nào cung cấp dịch vụ liên quan đến tiền điện tử hoặc sản phẩm tài chính tại hoặc từ Malta đều phải trải qua quá trình kiểm tra nghiêm ngặt và được cấp phép. MFSA khẳng định rằng Distributex chưa bao giờ được phê duyệt để thực hiện các hoạt động được quy định theo luật pháp Malta.

Trong một tuyên bố, MFSA cho biết phân tích của họ đã chỉ ra một số đặc điểm hoạt động của Distributex có liên quan chặt chẽ đến các cấu trúc tiếp thị đa cấp rủi ro cao và các mô hình lừa đảo kiểu kim tự tháp. Các dấu hiệu cảnh báo bao gồm yêu cầu người tham gia phải đóng góp tài chính bắt buộc để gia nhập nền tảng và khuyến khích thành viên thông qua hoa hồng giới thiệu gắn trực tiếp với việc thu hút người tham gia mới.

Phân tích cũng chỉ ra việc Distributex quảng bá lợi nhuận tài chính được cấu trúc dựa trên các cấp độ thành viên thay vì hoạt động thương mại thực sự.

Mặc dù cơ quan quản lý lưu ý rằng những đặc điểm này không tự động chứng minh đây là một mô hình kim tự tháp bất hợp pháp, nhưng cơ quan này cảnh báo rằng các mô hình như vậy tiềm ẩn rủi ro tài chính nghiêm trọng cho nhà đầu tư. Lời cảnh báo này tham chiếu đến các hướng dẫn công khai rộng rãi của MFSA liên quan đến các mô hình kim tự tháp giả danh là doanh nghiệp tiếp thị đa cấp.

Vị thế của Malta là một khu vực pháp lý được quản lý đối với tài sản kỹ thuật số khiến nước này trở thành mục tiêu của các nhà điều hành không được cấp phép, những người tìm cách tận dụng danh tiếng của hòn đảo này. Các thực thể không có giấy phép thường sử dụng văn phòng thực tế, các sự kiện tuyển dụng được tổ chức bài bản và các ứng dụng di động được liệt kê để tạo ra ảo tưởng về tính hợp pháp trong khi tránh sự giám sát của cơ quan quản lý.

MFSA khuyến cáo mạnh mẽ công chúng cần thận trọng hơn và không nên đầu tư tiền vào các hoạt động không có giấy phép. Các giao dịch tài chính được thực hiện trên các nền tảng không được quản lý sẽ khiến người tiêu dùng không có sự bảo vệ pháp lý hoặc quyền khiếu nại trong trường hợp bị lừa đảo hoặc thiệt hại tài chính.