Circle triển khai cirBTC trên Ethereum, cho phép người nắm giữ BTC tiếp cận DeFi mà không cần bán

cirBTC là gì

Mỗi token cirBTC được hỗ trợ 1:1 bởi bitcoin gốc. BTC cơ bản được giữ tại một thực thể Circle được quản lý và tách biệt khỏi bảng cân đối kế toán của công ty. Việc đúc và đổi lại được thực hiện thông qua Circle Mint, cổng vào dành cho các tổ chức của công ty.

Sản phẩm này mới ra mắt. Tại thời điểm viết bài, theo thống kê của Etherscan, lượng cung lưu hành là khoảng 0,0097205 cirBTC với khoảng bảy người nắm giữ.

Tại sao lại là Ethereum

Bitcoin gốc không thể tương tác trực tiếp với các hợp đồng thông minh Ethereum. Các phiên bản được bọc (wrapped) giải quyết vấn đề này bằng cách phát hành một token phản ánh giá trị của BTC và có thể di chuyển qua các giao thức DeFi.

Trong thông cáo báo chí được công bố tuần này, Circle cho biết họ đã chọn Ethereum làm mục tiêu triển khai ban đầu vì cơ sở hạ tầng DeFi dành cho tổ chức đã tập trung tại đây. Thị trường cho vay, các nhóm thanh khoản DEX, nền tảng tài sản token hóa và các lớp thanh toán stablecoin hoạt động liên tục trên mạng lưới, giúp cirBTC có thể truy cập ngay lập tức vào các quy trình làm việc đã được thiết lập.

Xác minh dự trữ

cirBTC được xây dựng với Chainlink Proof of Reserve, cung cấp khả năng hiển thị liên tục trên chuỗi về lượng BTC nắm giữ hỗ trợ cho mỗi token. Các đối tác, công ty giao dịch và bộ phận quản lý rủi ro có thể xác minh độc lập dự trữ trực tiếp trên blockchain Bitcoin, mà không cần dựa vào các chứng nhận ngoài chuỗi.

Lập luận về tính trung lập

Circle không vận hành sàn giao dịch, DEX hoặc giao thức cho vay cạnh tranh. Công ty coi đây là một lợi thế cơ cấu cho các tổ chức cần một nhà phát hành BTC được bọc mà không có lợi ích xung đột. Mục tiêu đã nêu là để cirBTC hoạt động trên các sàn giao dịch, mối quan hệ thanh khoản và chính sách rủi ro của chính khách hàng.

Ý nghĩa đối với chủ sở hữu BTC

Đối với các tổ chức vận hành hoạt động kho bạc, các bộ phận giao dịch ngoài sàn (OTC) hoặc sổ sách tạo thanh khoản, cirBTC tạo ra một con đường để sử dụng Bitcoin làm tài sản thế chấp tích cực trên các giao thức dựa trên Ethereum mà không cần phải bán. Bitcoin gốc vẫn được lưu giữ; cirBTC thực hiện công việc ở lớp hợp đồng thông minh.

Circle cũng định vị cirBTC trong danh mục sản phẩm rộng lớn hơn của mình. USDC, đồng stablecoin được hỗ trợ bởi đồng đô la của công ty, đã hoạt động trên nhiều thị trường DeFi tương tự nơi cirBTC sẽ được sử dụng, tạo ra một mô hình kết hợp giữa tài sản thế chấp và thanh khoản cho các tổ chức đang sử dụng cơ sở hạ tầng của Circle.

Điều gì sẽ xảy ra tiếp theo

Ethereum là điểm khởi đầu. Circle đã chỉ định Arc, cơ sở hạ tầng tài chính stablecoin của mình, là mục tiêu tích hợp tiếp theo cho cirBTC, với kế hoạch triển khai đa chuỗi rộng hơn theo thời gian.

Việc ra mắt này đưa Circle vào cuộc cạnh tranh trực tiếp với các sản phẩm BTC được bọc hiện có, bao gồm WBTC và cBTC của Coinbase.